מאמצי הלבנת הון של קטאר קריפטו נכשלים

כוח המשימה הפיננסי לפעולה (FTAF) מתח ביקורת על קטאר על תגובתה הבלתי מספקת להלבנת הון קריפטו ומימון טרור. למרות האיסור על ספקי נכסים וירטואליים ועסקאות קריפטו, קטאר לא אכפה את האיסור ביעילות.

כוח המשימה לפעולות פיננסיות (FTAF) נזף בקטאר על גישתה הגרועה להלבנת הון. דו"ח של הארגון אומר שהמדינה צריכה לבצע "שיפורים גדולים" בתגובתה למימון טרור. 

הרשעות בהלבנת הון של קטאר בקטאר

ה-FATF הוא כלב שמירה בינלאומי שבסיסו בפריז, שקובע סטנדרטים גלובליים למאבק בהלבנת הון ומימון טרור. הדו"ח של הארגון ציין כי למרות שיחידת המודיעין הפיננסי במדינה "מאובזרת היטב", "יכולות הניתוח המתוחכמות" שלה אינן מנוצלות במלואן.

"קטאר השיגה רק מספר קטן של הרשעות והעמדה לדין של מימון טרור. יש חוסר עקביות גדול בין פרופיל הסיכון של קטאר לבין סוג והיקף פעילות מימון הטרור שהועמדה לדין והורשע".

קטאר אסרה על קריפטו בשנת 2019. ובכל זאת, FATF מציע שהיישום לא היה מספיק.

הארגון הגיע למסקנה שקטאר "לא הוכיחה שהרשויות המוסמכות מזהות באופן יזום ונוקטים בפעולות אכיפה בגין הפרות פוטנציאליות של איסור זה". עם זאת, היא כן הודתה שבין 2020 ליוני 2022, עסקאות 2007 נדחו, ו-43 חשבונות נסגרו.

איסור על מטבעות קריפטו בשנת 2019

בתגובה לדו"ח של ה-FTAF, אמר מרטין צ'יק, מנכ"ל בחברת התאימות הדיגיטלית SmartSearch ל-BeInCrypto: 

"קטאר זכתה בצדק לשבחים על ההתקדמות שהושגה בצעדי איסור הלבנת הון (AML). אבל למרות הצגת תאימות טכנית חזקה לדרישות FATF, עדיין יש עבודה כדי לחזק את מסגרת ה-AML שלהם. ללא מבנה ציות דיגיטלי חזק, כל עסק יכול לספק כלי להלבנת הון וחזית לכמה מהפשעים הגרועים בעולם".

הוא המשיך:

"בעוד שקטאר יישמה גישה מבוססת סיכונים להערכת הן הלבנת הון והן מימון טרור, הבנת הצורות המורכבות של פשעים אלו זקוקה לשיפור. היישום של תאימות דיגיטלית יחזק עוד יותר את המסגרת הכוללת של קטאר נגד הלבנת הון"

למרות האיסור על קריפטו ונכסים דיגיטליים אחרים, בורסת הקריפטו Crypto.com שבסיסה בסינגפור הייתה נותנת חסות רשמית של גביע העולם ב-2022. עם זאת, המשתתפים יכולים להשתמש בכרטיס BitPay, כרטיס חיוב קריפטו, כדי לבצע רכישות.

ככל שהשימוש בנכסים דיגיטליים עלה, כך גם עלה החשש מהלבנת הון. רק השבוע פתח האיחוד האירופי התייעצות חדשה בנושא התמודדות עם הפשע. ברחבי העולם, סוכנויות אכיפה שוכרות עוד אנליסטים ברשת כדי לזהות זרימות הון בלתי חוקיות.