נשיא פנמה לא רואה בעין יפה את הצעת החוק להסדרת קריפטו 

לורנטינו קורטיזו, נשיא פנמה, הצהיר כי לא יתמוך בהצעת החוק כפי שנוסחה היום, למרות העובדה שהאסיפה הלאומית אישרה אותה "אני לא הולך לחתום על הצעת החוק הזו עכשיו אם אני הולך להגיב לך עם הידע שיש לי כרגע", קבע קורטיזו.

 ב-18 במאי הוא נאם על הבמה בכנס בלומברג New Economy Gateway אמריקה הלטינית.

רק אם הצעת החוק כוללת חקיקה לאיסור הלבנת הון

כדי שהחוק יקבל אישור נשיאותי, עליו לנקוט בצעדים מתאימים למאבק בהלבנת הון. קורטיזו הוסיף כי הצוות המשפטי שלו יצטרך לבחון את החוק ולקבוע האם יש להעבירו בשלמותו או בחלקים.

לפי תקציר חדשות באתר האסיפה הלאומית, המחוקקים הסכימו להעביר את הצעת החוק, ש"מסדירה את השיווק והשימוש בנכסי קריפטו".

קורטיזו גם הצביע על אמונתו כי נדרשת חקיקת קריפטו עולמית.

נשיא פנמה, לורנטינו קורטיזו, הצהיר כי לא יחתום על חוק המסדיר את השימוש במטבעות קריפטוגרפיים עד שיכלול דרישות מחמירות לאיסור הלבנת הון.

בחודש שעבר העבירה האסיפה המחוקקת של המדינה הצעת חוק שמקלה על בורסות מטבעות קריפטוגרפיים לקבל רישיונות לפעול במדינה ומפקחת על עסקאות במטבעות דיגיטליים.

על הצעת החוק להיות חתומה על ידי הנשיא כדי להפוך לחוק, וקורטיזו אמר שהוא רוצה ביטחון שהיא עומדת בתקנים הבינלאומיים לאיסור הלבנת הון.

מהן בדיוק התקנות החדשות של מטבעות קריפטוגרפיים?

חברות המאפשרות מסחר בקריפטו ייאלצו לדווח למס הכנסה על מידע מס על העסקאות הללו (בדיוק כמו ברוקרים של השקעות מסורתיות כמו מניות) החל מעונת המס של 2024 תחת כלל חדש עתידי שנבחן על ידי מחוקקים.

הצורך בחקיקה נגד הלבנת הון

בבריטניה, ארצות הברית ואירופה, איסור הלבנת הון (AML) הפכה לעניין חקיקתי ואכיפת חוק משמעותי. 

המסלול הנוכחי עוקב אחר שורה של דוגמאות בולטות בעשור האחרון שבהן מוסדות פיננסיים גדולים ומשתתפי שוק פיננסיים אחרים לא הצליחו למנוע "להלבין" כספים בלתי חוקיים דרך חשבונותיהם. 

ברמה הפוליטית, ישנה הבנה הולכת וגוברת בקרב ממשלות ארה"ב, בריטניה ואירופה כי כספות "מטבע שחור", שהוסתרו והופצו דרך רשתות בנקאיות מחוץ לחוף הים ונשלטות על ידי גורמי מדינה עוינים כמו רוסיה, שימשו כדי לפגוע בבחירות דמוקרטיות.

מטבעות קריפטו הופכים לתחום צמיחה חשוב יותר, אך ארגונים חייבים להשקיע בבקרה פנימית חזקה כדי להימנע מפגיעה ברגולטורים בבריטניה.

במהלך השנים הקרובות, AML תהווה מוקד מרכזי לרגולטורים ואכיפה פלילית.

תת השקעה בפונקציות סיכון (נקודה עיוורת המשותפת למודלים אחרים של חברות "משבשות"); בעיות טכניות אחרות בטיפול באופי הבדוי של נכסי קריפטו כדי לעמוד בתקנות AML KYC; ואחרות הן בין הפגיעויות המובנות שהופכות את העסקים המתפתחים של מטבעות קריפטוגרפיים ליעד בשל במיוחד לאכיפה רגולטורית.

חברות מטבעות קריפטו זקוקות לסיוע המתאים כדי לפתח את הבקרות הפנימיות שלהן ולתקשר עם רגולטורים ורשויות אכיפת החוק מבחוץ.

קרא גם: האם התנועות המטלטלות בשוק הקריפטו גרמו ל-Commonwealth Bank להפסיק את פעילות המסחר שלו?

אנדרו הוא מפתח בלוקצ'יין שפיתח את העניין שלו במטבעות קריפטוגרפיים בזמן שסיים את לימודיו. הוא צופה נלהב בפרטים וחולק את התשוקה שלו לכתיבה יחד עם היותו מפתח. הידע האחורי שלו על blockchain עוזר לו לתת פרספקטיבה ייחודית לכתיבה שלו

פוסטים אחרונים מאת אנדרו סמית (לראות את הכל)