כלב השמירה הפיננסי של מדינת ניו יורק גבה קנס של 30 מיליון דולר נגד חטיבת המטבעות הקריפטוגרפיים של רובינהוד בגין הפרה לכאורה של חוקי אבטחת סייבר ואסור הלבנת הון. זוהי הסנקציה המשמעותית האחרונה עבור חברת ברוקראז' הקריפטו.
בנוסף לכך שנאלצה להעסיק יועץ ציות חסר פניות, רובינהוד הסכימה להסדר עם מחלקת השירותים הפיננסיים של ניו יורק.
לאחר בחינת פיקוח וחקירה משפטית שלאחר מכן, NYDFS חשף כי מצא "פגמים חמורים" בנוהל הציות של Robinhood Crypto, המאפשר למשתמשים לרכוש ולסחור במטבעות קריפטוגרפיים.
הרגולטור טען כי הכשלים נבעו מחולשות בניהול החברה ובפיקוח על דרישות הציות שלה. לדברי גורמים רשמיים, Robinhood Crypto לא מילאה אחר תקנות אבטחת הסייבר של המדינה, לא איישה את סעיף הציות שלה נגד הלבנת הון כראוי, ולא פיקחה כראוי על עסקאות.
לדברי גב' האריס בהצהרה, DFS תמשיך לחקור ולנקוט באמצעים מתאימים כאשר כל בעל רישיון מפר את החוק או את הנחיות המחלקה, החיוניות לשמירה על הצרכנים ולהבטחת בטיחותם ותקינותם של המוסדות.
לא הפעם הראשונה
הרשות הרגולטורית של התעשייה הפיננסית קנסה את התאגיד ב-70 מיליון דולר ביוני 2021 ואת רשות ניירות הערך (SEC) ב-65 מיליון דולר בדצמבר 2020 בגין עבירות דומות, הכוללות בעיקר הונאת לקוחות.
הביקורת והפשרה עם NYDFS פורסמו לראשונה על ידי Robinhood, אשר הצהירה בהגשתה הרבעונית האחרונה שיש לה כ-15.9 מיליון משתמשים פעילים חודשיים נכון לסוף מרץ אשתקד. המידע נכלל במסמכים שהוגשו לרשות ניירות ערך. סכום הקנס הכספי שהתאגיד צפה לראשונה - לפחות 10 מיליון דולר - הוגדל בסופו של דבר ל-30 מיליון דולר.
מאז שיא הרבעונים הראשונים בשנה שעברה, מספר החברות הפעיל החודשי של רובינהוד ירד ב-25%, בעוד שההכנסה שלה ירדה ב-47%. החברה פיטרה 9% מכוח העבודה שלה מוקדם יותר השנה, כאשר היא העבירה את הדגש שלה מצמיחה מהירה לצמצום עלויות.
Robinhood תכניות לחיזוק הציות
המעבר מעסקים טכנולוגיים שיוצרים דברים נהדרים למוסד פיננסי מפוקח הוא מאתגר, לדברי אלמה אנגוטי, שותפה בחברת הייעוץ Guidehouse. היא טענה שבעוד שארגונים מתמקדים בחידושים, לפעמים הטיפול הבסיסי בציות הולך לאיבוד בתהליך.
לדברי שריל קרומפטון, היועצת הכללית של רובינהוד לליטיגציה ואכיפה רגולטורית, החברה שמחה שהעונש הושלם. היא הוסיפה שהם שמחים להמשיך ולבנות את עסקיהם ולבנות בצורה אחראית עם סחורות ושירותים מודרניים שלקוחותיהם רוצים". החברה הבטיחה להציע פלטפורמה נגישה ובמחיר סביר יותר לקנייה וסחר במטבעות קריפטוגרפיים".
ההסדר עם רובינהוד סימן את פעולת בית המשפט הראשונה של NYDFS - בעקבות מעמדה של ניו יורק כמרכז פיננסי, שיש לו השפעה משמעותית על הרגולציה והאכיפה - נגד מגזר הקריפטו. זה קורה גם כאשר אדריאן א. האריס, המפקחת החדשה, מבקשת לחזק את צוות המטבעות הווירטואליים של הארגון הרגולטורי ולהציע יותר כיוון לעסקי הקריפטו.
מקור: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/