זה היה שבוע קשה עבור Nexo Capital. ביום ראשון, הרשויות בבולגריה אמרו שיש להם ראיות לכך שלקוחות Nexo משתמשים בפלטפורמה לא חוקית פעילויות, לרבות הלבנת הון, "עבירות מס", ומימון פעולות טרור. טוען את מלווה הקריפטו מכחיש.
מה שמוסיף לכאב הראש של Nexo, רשות ניירות ערך טעון חברת הלוואות הקריפטו ביום חמישי עם מכירת ניירות ערך לא רשומים, אמרה שהחברה לא נרשמה ב-SEC לפני שהציעה את מוצר הלוואות הקריפטו בעל השם המפורש שלה, "להרוויח ריבית".
בהסדר עם ה-SEC, Nexo הסכימה להפסיק להציע את תוכנית הריבית ולשלם קנס של 22.5 מיליון דולר - בתוספת 22.5 מיליון דולר נוספים להסדר עם הרגולטורים במדינה.
"אנחנו לא מודאגים מהתוויות המופיעות על הנפקות, אלא מהמציאות הכלכלית שלהן", אמר גורביר ס. גרוואל, מנהל חטיבת האכיפה של ה-SEC, וטען מחדש בהודעה שנכסי קריפטו אינם פטורים מחוקי ניירות הערך הפדרליים.
"אם אתם מציעים או מוכרים מוצרים המהווים ניירות ערך תחת חוקים מבוססים ותקדים משפטיים, אז לא משנה איך תקראו למוצרים האלה, אתם כפופים לחוקים האלה ואנחנו מצפים לציות", הוסיף גרוואל.
בהגשתה, ה-SEC אומר שההצעה והמכירה של Nexo "להרוויח ריבית" לא זכאית לפטור מרישום SEC, כלומר, Nexo נדרשה לרשום את ההצעה והמכירה שלה ולא עשתה זאת.
"האשמנו את Nexo באי רישום מוצר הלוואות הקריפטו הקמעונאי שלה לפני שהצענו אותו לציבור, תוך עקיפת דרישות גילוי חיוניות שנועדו להגן על משקיעים", אמר יו"ר SEC, גארי גנסלר, בהודעת ה-SEC. "עמידה במדיניות הציבורית שלנו שנבחנת בזמן היא לא בחירה."
"במקום שבו חברות קריפטו לא מצייתות, נמשיך לעקוב אחר העובדות והחוק כדי להטיל עליהן דין וחשבון", המשיך גנסלר". במקרה זה, בין שאר הפעולות, נקסו מפסיקה את מוצר ההלוואות הלא רשום שלה לגבי כל המשקיעים בארה"ב".
Nexo, שהושקה ב-2018, היא פלטפורמת נכסים דיגיטליים בריטית שמשאילה כספי לקוחות ומשתמשת בתמורה לתשלום ריבית. ביוני 2020, החברה החלה להציע את מוצר "הרוויח ריבית" שלה. עם זאת, עד ספטמבר 2022, כמה מדינות בארה"ב - כולל קליפורניה, ורמונט, אוקלהומה, דרום קרוליינה, קנטאקי ומרילנד - הגישו נגד החברה צווי הפסקה והפסקה, וכינו את המוצר "הרוויח ריבית" של Nexo אבטחה לא רשומה.
באותו חודש, Nexo הודיעה שהחברה לוקחת א יתד בבנק הפדרלי בארה"ב Summit National Bank, שבסיסו בוויומינג.
הרגולטורים העולמיים הגבירו את מאמצי האכיפה שלהם בעקבות קריסתן של כמה חברות קריפטו, כולל Celsius ו-FTX. בדצמבר 2022, Nexo הודיע שהיא תסיים את פעילותה בארה"ב לאחר שנקלעה למבוי סתום עם הרגולטורים.
"עכשיו למרבה הצער ברור לנו שלמרות הרטוריקה ההפוכה, ארה"ב מסרבת לספק דרך קדימה לאפשר עסקי בלוקצ'יין, ואיננו יכולים לתת ללקוחותינו ביטחון שהרגולטורים מתמקדים בטובתם", נקסו. אמר בזמן.
Nexo הגיעה להחלטה סופית עם רשות ניירות ערך בארה"ב (SEC), איגוד מנהלי ניירות ערך בצפון אמריקה (NASAA), המורכבת מכל 50 מדינות ארה"ב ו-3 הטריטוריות והתובע הכללי של ניו יורק.🧵https://t.co/modjbPsOdV
- Nexo (@Nexo) ינואר 19, 2023
בעוד Nexo הסכימה להסדר, החברה טוענת שההסדר הוא על בסיס ללא הודאה-אין-הכחשה, וטענה בהודעה לעיתונות כי הרגולטורים הפדרליים בארה"ב לא האשימו את החברה בהונאה או בשיטות עסקיות מטעות.
"אנחנו מסתפקים בהחלטה המאוחדת הזו, ששמה חד משמעית קץ לכל הספקולציות סביב היחסים של נקסו עם ארה"ב", אמר מייסד שותף של נקסו, אנטוני טרנצ'ב. בידיעה שהונפקה לתקשורת. "עכשיו אנחנו יכולים להתמקד במה שאנחנו עושים הכי טוב - לבנות פתרונות פיננסיים חלקים עבור הקהל העולמי שלנו."
(גילוי נאות: Nexo Inc. היא אחת מהן 22 משקיעים אסטרטגיים in פענוח.)
הישאר מעודכן בחדשות הקריפטו, קבל עדכונים יומיים בתיבת הדואר הנכנס שלך.
מקור: https://decrypt.co/119632/nexo-settlement-sec-45-million-kill-crypto-lending-product