עורב שחור עם שמיים סוערים
גטי
בימים אלה, נראה שכל משקיע רודף אחרי זה דבר אחד גדול שיהפוך אותם לעשירים - המניה, הטכנולוגיה, האופנה או כל דבר אחר.
אנחנו משקיעים נגד דיבידנדים מכירים היטב את האנשים האלה - כנראה שיש לך חבר או בן משפחה שרדף אחרי רווחים בקריפטו, NFTs, טכנולוגיה חסרת רווח או שמיים יודע מה עוד במהלך השנים האחרונות.
לעזאזל, אולי הם אפילו עשו לך חיטוט או שניים לגבי מניות הדיבידנד ה"משעממות" שלך ו קרנות סגורות (CEFs)!
ואז הגיעה 2022. ובזמן הכל נפגע בשנה שעברה, אנחנו, המשקיעים ב-CEF, צחקנו אחרון, מכיוון שיכולנו להשתמש בדיבידנדים של 7%+ של הקרנות שלנו כדי לשלם את החשבונות. ובוודאי שלא חווינו משהו כמו הירידות שספג קהל הקריפטו.
אתה כנראה מהנהן בזמן שאתה קורא. ולמען ההגינות, קל להימשך לסוגי השקעות אלה - במיוחד כשאנחנו רואים כמה מהרווחים הגדולים שהמשקיעים המוקדמים במניות קריפטו וממים עשו. הבעיה היא שכשהמסיבה מסתיימת היא מסתיימת מהר - ולצאת בזמן כדי להרוויח זה בעיקר עניין של מזל.
זה הימורים, לא השקעה.
אז איך נמנע מהמלכודת הזו? ובכן, הדבר היחיד שצריך לחפש הוא האם יש לנכס המדובר ערך אמיתי. אם אתה מחפש עושר תוך התעלמות מערך, בסופו של דבר תיפול על שלל הונאות וטריקים מאנשים מפוקפקים.
איך להיות עורב
לאור זאת, אני מציע להתעלם מאופנות ולהיות מה שאני אוהב לכנות משקיע RAVEN. זה מייצג "הערכה רציונלית של ערך ובחינת מספרים" (אוקיי, אולי זה לא מושלם, אבל זו דרך פשוטה לזכור מה הכי חשוב). RAVENs דבקים בהיגיון ובהיגיון, מסתמכים על המספרים והמתודולוגיות המדויקות כדי להעריך את הערך של כל הזדמנויות ההשקעה שהם רואים.
בטווח הארוך, RAVENs מנצחים במשחק ההשקעות. לא רק שמחקר אחר מחקר הראה שהשקעה עקבית וארוכת טווח בנכסים באיכות גבוהה מספקת תשואות אמינות, אלא שהשקעה לטווח ארוך פירושה גם לא להפסיד מעל 70% מההשקעה שלך! הפסדים כאלה הם פשוט בלתי אפשריים - או לפחות זה מאוד קשה לעשות - אם אתה משקיע כמו RAVEN.
וזה לא קשה. אתה רק צריך לעקוב אחר ארבעת הכללים הבסיסיים האלה.
- יש תוכנית ומטרה - והיצמד אליהם. מה שעובד עבור משקיע אחד לא עובד עבור אחר. זכור בשביל מה אתה משקיע ומה אתה צריך כדי להגיע לשם. השקעה היא לא עניין של השגת הציון הגבוה, אלא קבל את החופש לחיות את החיים שאתה רוצה.
- נתונים ועובדות הם המלך. הרבה השקעות להרגיש טוֹב. זה לא אומר שהם יש לו טוֹב. יותר מכל, משקיעים שמסתמכים על עובדות על פני רגשות מנצחים את כולם. אבל זה גם אומר שאתה צריך להיות עם ראש פתוח ומוכן לשנות את האסטרטגיה שלך כאשר הנתונים משתנים. לרוב האנשים, זה קשה.
- מצב הרוח של השוק לעולם אינו נכון או לא נכון. רגשות לא יכולים להיות נכונים או לא נכונים. עם זאת, הם יכולים להיות איתותים למה שהולך לקרות בטווח הקצר, אז אל תתעלם מהם, אבל אל תיתן להם גם להעיב על כושר השיפוט שלך.
- תזרים מזומנים יוצר ערך - שום דבר אחר. אם משהו מייצר או מפיץ מזומנים, תמיד יש לו ערך. אם לא, אולי יש לזה ערך לפרק זמן קצר, אבל, כמו תינוקות כפה, זה בסופו של דבר יהיה חסר ערך. התמקד בהפקת מזומנים אם אתה רוצה להשיג עצמאות כלכלית.
הכלל האחרון מזיז א מגרש של אנשים. קח לדוגמא, תפוח עץ
ביטקוין, לעומת זאת, לא מייצר כלום. זה לא אמור, כי זה מטבע, ומטבעות לא מייצרים כלום. תזרים המזומנים של אפל קרוב ל-100 מיליארד דולר לשנה טוב בהרבה מה-0 דולר של ביטקוין לתזרים מזומנים אינסופי, כך שאין זה מפתיע שאפל עלתה בהתמדה, גם לאחר שבועת הביטקוין צצה במלואה.
וזה לא אומר סתם חברות' תזרים מזומנים. גם תזרים המזומנים משנה. אם אתה צריך תשואה של 7% על ההשקעות שלך כדי לכסות את ההוצאות שלך, לעולם לא ייגמר לך הכסף אם התיק שלך יניב מעל 7%. נשארים עם קרנות עם תשואה נמוכה ומניות ללא תשואה? יש לך סיכוי הרבה יותר גבוה שייגמר לך הכסף.
למרבה המזל, יש שם מאות CEFs שמייצרים תזרים מזומנים כזה ועוד, תוך השקעה בחברות סולידיות כמו אפל.
קח, למשל, את אחד האהובים עלי לטווח ארוך, ה קרן ההון של ליברטי אולסטאר (ארה"ב), קרן עם תשואה של 9.9% שהייתה מחזיקה ותיקה של אפל, לצדה מיקרוסופט
אם בחרת בארה"ב - דיבידנד תזרים מזומנים על זה של ביטקוין אפס תזרים מזומנים, הבטחת זרם הכנסה לכל החיים. זה הרבה יותר טוב מאנשים שמהמרים בשווקים ספקולטיביים ומנופלים כמו קריפטו. התוצאה עבורם תהיה כנראה ההיפך מעצמאות כלכלית.
מייקל פוסטר הוא אנליסט המחקר הראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, לחץ כאן לדיווח האחרון שלנו "הכנסה בלתי ניתנת להריסה: 5 קרנות מציאה עם דיבידנדים קבועים של 10.2%."
גילוי נאות: אין
מקור: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/01/28/my-raven-strategy-for-92-dividends-that-crush-crypto/