מספר חברות הלוואות קריפטו בארה"ב נחקרות על ידי הרגולטור בקליפורניה - crypto.news

בין הצרות האחרונות שעמן מתמודדים כמה מלווים גדולים של מטבעות קריפטו בעקבות ההאטה בשוק הקריפטו, מחלקת ההגנה והחדשנות הפיננסית של קליפורניה (DFPI) בוחנת מספר חברות אמריקאיות המציעות חשבונות ריבית של מטבעות קריפטוגרפיים.

קליפורניה בודקת מלווי קריפטו בארה"ב 

בהתראה לצרכן שפורסמה ביום שלישי (12 ביולי 2022), ה-DFPI אמר שהוא חוקר כמה חברות הלוואות קריפטו שהציעו ללקוחות חשבונות קריפטו נושאי ריבית. הרגולטור בקליפורניה התייחס לפעולות האחרונות שננקטו נגד BlockFi ו-Voyager, והוסיף כי חשבונות מסוימים בריבית קריפטו היו ניירות ערך לא רשומים. 

BlockFi הסכימה בעבר לשלם קנס של 100 מיליון דולר לרשות ניירות ערך (SEC), על אי רישום מוצר ההלוואות שלה. איווה גם הוציאה צו הסכמה נגד החברה, בטענה שהמלווה מכר ניירות ערך לא רשומים, וכתוצאה מכך הורתה ל-BlockFi לשלם יותר מ-900,000 דולר.

עוד אמר DFPI כי המחלקה בוחנת חברות הלוואות כדי לבדוק אם הן פועלות בניגוד לכללי הרגולטור שנקבעו. 

בקטע מהמהדורה נכתב:

"המחלקה מזהירה את הצרכנים והמשקיעים בקליפורניה שייתכן וספקי חשבונות בריבית קריפטו רבים לא חשפו כראוי את הסיכונים העומדים בפני הלקוחות כאשר הם מפקידים נכסי קריפטו לפלטפורמות הללו."

בינתיים, הפיתוח האחרון מגיע מכיוון שמלווי קריפטו רבים מתמודדים עם משבר נזילות. חברות צמצמו את צוות העובדים שלהן והשעו גם משיכות והפקדות על רקע מצב השוק הדובי. 

וויאג'ר דיגיטל, שחשפה מוקדם יותר את חשיפתה ל-Three Arrows Capital (3AC) המתקשה, הגישה בקשה להגנת פשיטת רגל, על פי דוח שנערך לאחרונה על ידי crypto.news. 

ורמונט פתחה בחקירת צלזיוס

חברת הלוואות קריפטוגרפית נוספת Celsius הגיעה מתחת לרדאר של הרגולטור של ורמונט, המחלקה לרגולציה פיננסית (DFR). ה-DFR טען שצלסיוס "חדל פירעון עמוק" והיה חסר נכסים ונזילות נאותים למילוי התחייבויות. 

כמו כן, הרגולטור של ורמונט הצהיר כי חברת הקריפטו עסקה בהנפקת ניירות ערך לא רשומה. DFR ציינה כי היא מעורבת בחקירה רב-מדינתית של פלטפורמת ההלוואות. על פי הודעת התראת צרכן ב-12 ביולי:

"המחלקה מאמינה ש-Celsius עסקה בהצעת ניירות ערך לא רשומה על ידי הצעת חשבונות ריבית במטבעות קריפטוגרפיים למשקיעים קמעונאיים. גם לצלסיוס חסר רישיון משדר כסף. המשמעות היא שעד לאחרונה, צלסיוס פעלה ברובה ללא פיקוח רגולטורי".

צלסיוס, שגם עצרה את המשיכות מאז ה-13 ביוני, החזירה לאחרונה את מלוא ההלוואה שלה ל-Maker, ובכך החזירה ביטחונות עטופים של BTC בשווי 440 מיליון דולר. החברה, כמו חברות קריפטו אחרות שנאבקות בעקבות השפל בשוק, פיטרה מוקדם יותר 150 עובדים.

מנהל נכסים לשעבר של Celsius תבע את החברה על הונאה, והאשים את החברה בשימוש בכספי לקוחות כדי לנפח את הערך של אסימון ה-CEL שלה, בין היתר. 

בינתיים, צלסיוס פעלה כדי למנוע משברים נוספים ולחזור לכושר. ביוני שכרה פלטפורמת ההלוואות המצומצמת עורכי דין לארגון מחדש ממשרד עורכי הדין Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. עם זאת, Celsius שינתה את היועצים המשפטיים שלה כמעט חודש לאחר מכן, והלכה על Kirkland & Ellis LLP, למרות שהחברה לא ציינה את הסיבה לשינוי.