הפיכת קריפטו לקונבנציונלי על ידי שיפור חקירות קריפטו ברחבי העולם

כשהזמנים קשים - כמו במגיפה - הטבע האנושי היוזם נכנס להילוך מוגזם. אנשים מחפשים דרכים חלופיות להרוויח כסף. זו יכולה להיות אחת הסיבות לכך שמטבעות קריפטוגרפיים זינקו בפופולריות בשנים האחרונות, בין השאר מונעת על ידי מספר רב של אנשים שיושבים בבית ותוהים כיצד לנצח את הריבית הנמוכה והאינפלציה הגוברת.

אבל איפה שיש מזומן, יש גם פושעים. שחקנים רעים הם מומחים בהתנהגות אנושית ורואים בבניית מומנטום ובתנועה מוגברת של קריפטו הזדמנות ענקית, מתוך ידיעה שהרבה משקיעים חדשים יותר עשויים שלא לעשות את שיעורי הבית שלהם. יתכן שמשקיעים לא יחילו את אותה רמת בדיקה על קריפטו כמו על פנסיה או השקעות אחרות שלהם, ואין הרבה פיקוח רגולטורי בעולם. לכן, דף פתיחה פשוט או הודעה בפורום יכולים להוביל במהירות הרבה משקיעים חדשים ליפול להונאות.

ראינו גם ריבוי מוגבר של הונאות הקשורות למגיפה כמו העמדת פנים למכור תרופות הונאה, חיסונים או בדיקות, או להציע הלוואות ומענקים לעסקים, למשל, בעלות אלמנט קריפטו, ורשויות אכיפת החוק נאלצות להפעיל גרוש להגיב לאיומים החדשים הללו. זה, בתורו, יוצר כאב ראש הולך וגובר לקובעי מדיניות שמטרתם להגן על הצרכנים. אנו גם שומעים בקול רם וברור מתעשיית הקריפטו שרגולציה מרגישה לעתים קרובות מאחורי העקומה ואינה מתאימה למטרה.

מה שצריך זה חינוך טוב יותר. חינוך טוב יותר בכל רמה, מהוראת וחינוך רשויות אכיפת החוק ועד לקובעי מדיניות ורגולטורים. שיתוף ידע ברחבי המערכת האקולוגית של הקריפטו כדי לתמוך בחקירות. וכן, המשאבים והתיאבון ליצירת רגולציה חכמה יותר שתגן על הצרכנים וגם תיתן לתעשייה את הבהירות הדרושה לה כדי להמשיך לחדש ולפרוח.

מידע נוסף: אימוץ המוני של טכנולוגיות הבלוקצ'יין אפשרי, והחינוך הוא המפתח

גישה חדשה לאכיפת החוק

שיטות חקירה בנות מאות שנים זקוקות ליותר מאשר הסתגלות כדי לעמוד בדרישות של פשע הכולל נכסים דיגיטליים. כאשר סוגים חדשים של פשע צצים, על תעשיית הקריפטו מוטלת החובה לחנך כל חבר באכיפת החוק על העולם החדש הזה ומהר. ה"שחקנים" העיקריים של קריפטו נוטים להיות ילידים דיגיטליים צעירים בהשוואה לאכיפת החוק. ברחבי העולם, הרוב המכריע של השוטרים עשוי למצוא קריפטו זר מאוד, מאיים או תמוה, מה שהופך אותם לעמידים במידה מסוימת בפני הטכנולוגיה. יש לכך השפעות, שכן לעתים קרובות אכיפת החוק נמצאת במקום הראשון בזירות פשע, ואוספת ראיות על צו חיפוש. אבל האם הם ידעו איך לחפש ארנק ביטקוין, למשל? אם אתה לא מבין את הפשע, איך אתה יכול לשלוט עליו?

אחרי החינוך, המאבק הגדול ביותר הוא משאבים. בארצות הברית, פשעי קריפטו נתפסים כתת-קבוצה של פשעי סייבר כמו תוכנות כופר. על ידי העברת משאבים ספציפיים לקריפטו, החוקרים יכולים לנצל את היתרונות שלו בגילוי ההוכחה הבלתי משתנה של עסקאות המאוחסנות בבלוקצ'יין, אך לעתים קרובות המשאבים והידע נמצאים בידי רשויות אכיפת החוק הפדרליות. המשמעות היא שפשעים מקומיים הקשורים לקריפטו נלקחים מידי רשויות אכיפת החוק המקומיות, מה שיוצר צבר עצום ברמה הפדרלית.

מידע נוסף: ארה"ב מתכננת לפקח בצורה מספקת יותר על פעילויות קריפטו בלתי חוקיות

בבריטניה, אכיפת החוק מדביקה את פשעי הקריפטו. רבע מכוחות המשטרה בבריטניה נטלו חלק תופס 450 מיליון דולר, או כ-322 ליש"ט בזמן כתיבת שורות אלו, במטבעות קריפטוגרפיים בחמש השנים האחרונות. כשצוללים לעומק המספרים, אנו יכולים לראות ש-99.9% מההתקפים הם ביטקוין (BTC), מה שמצביע על כך שהמשטרה מסוגלת לאתר בקלות פעילות בלתי חוקית באמצעות בלוקצ'יין ציבורי, אך מתמודדת עם בעיות במעקב אחר מטבעות פרטיות כמו Monero (XMR) ו דאש (לזנק).

משטרת מנצ'סטר רבתי טוענת כי כוחות המשטרה בבריטניה "רק מסתובבים" עם הטכנולוגיה שמאחורי הקריפטו; הם מגייסים צוות אזרחי עם ניסיון רלוונטי להכשרת בלשים. כמו כן, הכוחות עומדים בפני מכשול משפטי נוסף בעת תפיסת מטבעות קריפטוגרפיים מכיוון שהוא מסווג כרכוש, לא ככסף, על פי חוק רווחי הפשע.

מידע נוסף: להגנה על הקריפטו: מדוע למטבעות דיגיטליים מגיע מוניטין טוב יותר

כשאנחנו מדברים על קריפטו, רשויות אכיפת החוק מתחילות לנוע מעבר למשיכת שטיחים ולדרך המשי כדי לתפוס את הפוטנציאל העצום שלה בסיוע בפתרון פשע על ידי פתיחת כלים לחוקרים להתחקות אחר תנועת הכסף בעולם. בבריטניה, הכנסות הוד מלכותה ומכס (HMRC) תפס שלושה אסימונים בלתי ניתנים לשינוי (NFTs) הקשורים לחשוד בהעלמת מס, משמשים אזהרה למי שמחפש להסתיר כסף מהרשויות.

צמצום ה"פיגור" ברגולציה חדשה

הרגולטורים עוסקים בעיקר בהגנה על הצרכנים, וברור שהם נאבקים לעמוד בקצב התעשייה המתפתחת במהירות. הרגולציה קיימת אבל מרגישה חלקית. אנו נראה רגולציה נוספת שתגיע השנה מתוך התייעצויות וקבוצות עבודה, משרד האוצר של הוד מלכותה בבריטניה הכריזה על פיקוח על קידום פיננסי רק לאחרונה, אבל לעתים קרובות אנו שומעים שהתעשייה רואה ברגולציה המתעוררת כמאחורי העקומה.

הרגולטורים להוטים לשנות את התפיסה הזו. באיחוד האירופי, למשל, ה מועצת האיחוד האירופי אומצה מסגרת שווקים בנכסי קריפטו (MiCA) וחוק החוסן התפעולי הדיגיטלי (DORA), שעשוי להפוך לחוק בהמשך השנה. נָצִיץ מספק קצת בהירות לגבי ויסות מטבעות יציבים, הנפקות ציבוריות של נכסי קריפטו ורישוי ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs). DORA מכסה חוסן תפעולי דיגיטלי, ומבטיחה שחברות יכולות לעמוד בכל סוגי הסיכונים הטכנולוגיים.

רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA) עובדת קשה, ומבטיחה להשקיע יותר משאבים בקריפטו. כתוצאה מכך, חברות נוספות זוכות לאישור. תחומי שיפוט כמו שוויץ ו סינגפור נתפסות כנושאות הדגל למסגרות רגולטוריות ברורות ובוגרות, שבהן לעסקים קריפטו יש בהירות לגבי המיקום שלהם, יכולים להסתגל ולהצליח לפרוח.

מידע נוסף: תקנות האוצר החדשות של ה.מ.: הטוב, הרע והמכוער

כלי ניטור בלוקצ'יין וכלי התנהגות גדלים בפופולריות מכיוון שחברות קריפטו רואות בשיפור תהליכי הציות (והקשר שלהם עם הרגולטורים) מפתח לאימוץ הולך וגובר. ככלל, היכן שאנו רואים בהירות רגולטורית, אנו רואים מאמצים הולכים וגוברים של התעשייה כדי לשפר את הציות ולהגביר את האימוץ, לתדלק את הכלכלה באזור זה ולקדם חדשנות עבור השוק כולו. אולי זה מפתה לראות את תעשיית הקריפטו במלחמה עם הרגולטורים שלה, אבל הייתי מאפיין אותה לא כיריב אלא כסימביוטי. שיפור הסטנדרטים, אם נעשה היטב ובשיתוף פעולה, מועיל לכולם.

התיישב ליד השולחן

יש הרבה מה להרוויח מהזמנת בלוקצ'יין פרטיים, ממשלות, בורסות ו-VASPs לאותו שולחן. שיתוף ידע ברחבי המערכת האקולוגית, במיוחד כשמדובר בנתונים התנהגותיים וטיפולוגיות פליליות חדשות, עשוי לשחרר חקירות פליליות וכן לאפשר רגולציה מתוכננת יותר והגנת צרכנים. זה פעולת איזון.

מידע נוסף: FATF כולל DeFi בהדרכה לספקי שירותי קריפטו

מספר גדל והולך של עסקים פונים אלינו, רוצים לעשות את הדבר הנכון מעבר לעמידה בדרישות הרגולטוריות הנוכחיות. על ידי שיפור הציות ויישום שיטות עבודה מומלצות, המגזר יכול להבשיל, להבטיח שעסקי קריפטו פועלים בבטחה, המשקיעים מוגנים ופתחו דלת פתוחה למשקיעים מוסדיים.

בעולם שבו אתה יכול ליצור אלפי כתובות חדשות ביום, רשימות שחורות פשוט לא יכולות לעמוד בקצב. זה המקום שבו ניתוח התנהגות נכנס לתמונה כדי להשלים מקורות מידע מסורתיים יותר כדי שעסקים יוכלו לקבל החלטות מושכלות לגבי אופן הפעולה.

מידע נוסף: אי אפשר לראות את הביטקוין כ"מטבע פשע "שאינו ניתן לאיתור

החינוך יגרום לקריפטו סוף סוף להתבגר

קריפטו לא יכול להיות קונבנציונלי ללא מודעות והבנה רחבה יותר. התעשייה מספרת לנו שממשלות ורגולטורים תמיד נראים שישה צעדים מאחור כשהם מנסים להחזיר את השליטה על הכאוס במקום להסתכל על קביעת מדיניות ארוכת טווח ופחות קוצר ראייה. זה היה חלק גדול מתפקידי ב-FBI, לעזור לאכיפת החוק לקבל אפילו הבנה בסיסית של קריפטו. ואנחנו עדיין נאבקים על חינוך טוב יותר. השאלנו את המומחיות שלנו כדי לעזור לרגולטורים ולממשלות להתעדכן בתעשייה המשתנה והמחדשת במהירות כדי ליצור מדיניות רלוונטית ואפקטיבית. מכיוון שללא מודעות, ידע והבנה, קריפטו עשוי להיות ידוע כפושע על פני חוקיות עוד זמן מה.