- שר האוצר האמריקאי החייא את KYC עבור כלל העברת קריפטו.
- הכלל מחייב את כל עסקאות הקריפטו עם 'ארנקים לא מתארחים' לדווח מיידית.
- FinCEN הציע לראשונה את חוק KYC בשנת 2020.
ממשלת ארה"ב מתכננת לחוקק כלל של יודע את הלקוח (KYC) עבור כל עסקאות הקריפטו במהלך החודשים הקרובים. הכלל מחייב את כל הבעלים של 'ארנקים לא מאוחסנים' - שהם ארנקים ללא שליטה מבורסה מרכזית - לדווח על כל העסקאות היומיות שעולות על 10,000$. התקציר הרשמי שלה אומר:
"FinCEN מציעה לתקן את התקנות המיישמות את חוק סודיות הבנקים (BSA) כדי לחייב את הבנקים ומעסקי שירותי הכסף (MSBs) להגיש דוחות, לנהל רישומים ולאמת את זהות הלקוחות ביחס לעסקאות הכרוכות במטבע וירטואלי להמרה (CVC) או נכסים דיגיטליים עם סטטוס הילך חוקי (נכסים דיגיטליים חוקיים או LTDA) המוחזקים בארנקים לא מאוחסנים, או מוחזקים בארנקים המתארחים בתחום שיפוט שזוהה על ידי FinCEN."
סטיבן מונצ'ין, שר האוצר האמריקני לשעבר, הציע לראשונה את הכלל הזה בשנת 2020 לאחר שדיווח על קרוב ל-119 מיליארד דולר בהונאה הקשורה לקריפטו ופעילות חשודה אחרת, והדגיש את הצורך במעקב אחר זהות נוסף כדי לחשוף שיטות מחתרת בתוך המגזר. חלק מדרישות KYC של רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) כולל שמות, כתובות, רישיונות ומידע אישי רלוונטי אחר.
ג'נט ילן, מזכירת משרד האוצר הנוכחית, הוסיפה שהבית הלבן ישקול ליישם את העסקה, והוא כבר הסמיך את המחלקה לדון באופנים בסדר היום החצי-שנתי של התקנות.
הדיווח של $10,000 ו-$3,000 KYC
מלבד 10,000 $ שנדרשים למוסדות פיננסיים לדווח על כל ארנק לא מאוחסן, המחלקה דורשת גם מאנשים פרטיים שמבצעים עד 3,000 $ עסקאות יומיות לדווח ל- FinCEN. כללים אלו ידועים כדוח עסקאות מטבע (CTR) וכלל איסוף נתונים של צד נגדי בהתאמה.
עוד בינואר 2021, הוועדה פתחה את הרעיון לדיון ציבורי עם מומחי פרו-קריפטו רבים, שכינו זאת פגיעה בעקרון הביזור סביב קריפטו, וניסיון להכות את המטבעות הקריפטו לתבנית של תקנות פיאט מסורתיות. ה-FinCEN יצטרך להתייחס לתלונות הללו באופן ישיר לפני שרטוט מפת דרכים ליישום, שלדבריו תגיע עד אוגוסט.
בין היתר, המחלקה תבחן גם להרחיב את הגדרת הכסף כך שתכלול נכסים דיגיטליים שאינם מונפקים כהילך חוקי.
מקור: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/