מול גל של משיכות ממשקיעים עצבניים, בנק ידידותי לקריפטו נשאר סולבנטי הודות להלוואה יוצאת דופן של מיליארדי דולרים - מהלך שג'ים קריימר אומר שצריך להפיל אותך מהכיסא שלך.
"זה יוצא דופן", צייץ בשבוע שעבר המארח של Mad Money וספקן הקריפטו. "הלוואת חילוץ מבנק ההלוואות הפדרלי לבנק קריפטו כדי לבלום את הריצה. הלוואי שאנשים ידעו כמה זה מסוכן. לא עסקים כרגיל."
אל תחמיץ
הריצה הבנקאית - וההצלה המפתיעה של ארגון מעין ממשלתי "הלוואת בית" - היא סימן לעוד יותר חוסר יציבות עבור משקיעי קריפטו לאחר שנת 2022 הרת אסון, שבה קריסת הבורסה הגדולה FTX והביצועים הגרועים ביותר של שוק הקריפטו מאז 2018.
אם אתה חושש שה פעמון מצלצל פעם נוספת עבור מטבע דיגיטלי, זה עשוי להיות חכם לחקור כיצד משקיעים יכולים להתכונן להתרסקות עמוקה יותר.
"משבר אמון"
הזעקה של קריימר מגיעה לאחר שסילברגייט קפיטל קורפ - בנק מקליפורניה המספק שירותים פיננסיים לתעשיית הנכסים הדיגיטליים - ביקש הלוואה של 4.3 מיליארד דולר כדי לעבור את "משבר האמון בכל האקולוגית [הקריפטו]" בסוף השנה שעברה.
עד כמה היה המשבר גרוע? סילברגייט ראתה את סך ההפקדות מלקוחות הנכסים הדיגיטליים שלהם צונח מ-11.9 מיליארד דולר ב-30 בספטמבר ל-3.8 מיליארד דולר בלבד ב-31 בדצמבר, הגשות של החברה לְהַצִיג.
"בתגובה לשינויים המהירים בתעשיית הנכסים הדיגיטליים במהלך הרבעון הרביעי, נקטנו בצעדים בהתאם כדי להבטיח שאנו שומרים על נזילות מזומנים על מנת לספק יציאות פוטנציאליות של פיקדונות", הסביר מנכ"ל סילברגייט, אלן ליין.
הצעדים הללו כללו מכירת ניירות ערך של 5.2 מיליארד דולר (בהפסד של 718 מיליון דולר) אך גם חיפוש הלוואת מגה מבנק הפדרלי להלוואות לבית של סן פרנסיסקו - מיזם בחסות ממשלתית שנוצר במהלך השפל הגדול כדי לתמוך בהלוואות משכנתאות והשקעות קהילתיות .
למה ההלוואה כל כך יוצאת דופן?
המערכת הפדרלית להלוואות לבית (FHLB) מורכבת מ-11 בנקים אזוריים בעלי הון פרטי - כלומר, הם לא מקבלים סיוע משלם מסים - ובבעלות חבריהם כקואופרטיבים, הכוללים בנקים, איגודי אשראי, חברות ביטוח ופיתוח קהילתי פיננסי. מוסדות.
המערכת מוסדרת על ידי הסוכנות הפדרלית למימון דיור ומספקת גישה למיליארדי דולרים במימון בעלות נמוכה לחברים באמצעות הלוואות מאובטחות.
As דיווח by בנקאי אמריקאי, מבקרים כמו Cramer טוענים שההשאלה של ה-FHLB לסילברגייט הידידותית לקריפטו היא חריגה משמעותית מהמשימה המקורית שלה.
"ברור שהם לא משתמשים בכסף הלווה הזה להלוואות לבית, הם משתמשים בו כדי לבנות את רמות ההון שלהם", אומר טוד פיליפס, תומך מדיניות בוושינגטון ועורך דין לשעבר ב-Federal Deposit Insurance Corp.
"מדוע הבנק הפדרלי להלוואות לבית מלווה להם את הכסף הזה? זה לא הגיוני במיוחד".
בשנה שעברה, הסוכנות הפדרלית למימון דיור השיקה את הסקירה הגדולה הראשונה שלה למערכת ה-FHLB מזה 90 שנה, ובדקה אם היא סטתה ממשימת הליבה שלה של מימון דיור. כיום, בנקים קהילתיים רבים מסתמכים על FHLB לניהול נזילות כללית וניהול מאזן, גם ללא קשר ישיר לדיור.
בעוד דובר של FHLB אמר בנקאי אמריקאי כי לא נעשה שימוש בכספי משלם המסים למימון הלוואת סילברגייט, החילוץ אכן שופך אור על שבריריותו של שוק הקריפטו למשקיעים.
קרא עוד: 4 דרכים פשוטות להגן על הכסף שלך מפני אינפלציה לוהטת (מבלי להיות גאון בבורסה)
"לא הייתי נוגע בקריפטו בעוד מיליון שנה"
זו רחוקה מלהיות הפעם הראשונה שקרימר הרים פעמוני אזעקה על מערכת האקולוגית של הקריפטו.
לאחר הקריסה הדרמטית של FTX בנובמבר, הוא שיתף פרשנות חריפה ב-CNBC על הערך של נכסים דיגיטליים - וחוכמתם של אלה שבבעלותם.
"מכרתי את כל הקריפטו שלי... לא הייתי נוגע בקריפטו בעוד מיליון שנה כי לא הייתי סומך על בנק הפיקדון", הוא אמר. "אם יש לך את הכסף שלך ב[קריפטו], אני לא קורא לך אידיוט; אני רק אומר שיש לך אמונה עיוורת."
בנק ההשקעות הרב-לאומי Standard Chartered הזהיר את המשקיעים שסקטור הקריפטו ימשיך להתמודד ככל הנראה עם אתגרים בתחילת 2023, שעלולים להוביל ליותר בעיות נזילות ופשיטות רגל.
מחירי הביטקוין ירדו בכמעט 65% ב-2022, ו-Standard Chartered אמר כי הנכס עשוי לרדת ב-70% נוספים לסביבות 5,000 דולר ב-2023.
כיצד להתכונן לקריסת קריפטו עמוקה יותר
מה שבטוח, שוק הקריפטו מפורסם בתנודתיות שלו.
חובבים מוכנים הישאר הקורס בגלל פוטנציאל הצמיחה העצום, אבל עבור משקיעים רבים, הטבילות, הצלילות, הברווזים וההתחמקויות לא שווים את הלחץ.
אם אתה חושב שעלולה להגיע קריסת קריפטו עמוקה יותר, הנה שלוש דרכים לנהל את הסיכון שלך:
1. כלל 1%
מרגישים את הכוויה מהתנודות הפרועות של שוק הקריפטו? הכלל של 1% יכול לצמצם את הפסדי ההון שלך למינימום, ועדיין לאפשר החזר חודשי או הכנסה.
אסטרטגיה זו, הידועה גם בשם גודל מיקום, אינה עוסקת בגודל ההשקעות שלך אלא בכמות ההון שאתה מוכן לסכן. זה מגביל את הסיכון בכל השקעה או מסחר קריפטו נתון ללא יותר מ-1% מסך הון ההשקעה שלך.
לדוגמה, אם יש לך 20,000 $ להשקיע, תוכל לרכוש 200 $ מכל מטבע קריפטוגרפי נתון. אם המחיר של הנכס הזה יורד ל-$0, אתה מפסיד רק 1% לכל היותר מסך ההון שלך.
2. פקודות סטופ-לוס ו-Take-profit
פקודת הפסקת הפסד יכולה להגביל את ההפסדים שלך אם עסקאות הקריפטו שלך יתחממו.
משקיעים יכולים להגדיר פקודות סטופ הפסד ל לקנות או למכור קריפטו נכסים ברגע שהם מגיעים למחיר מוגדר, המכונה מחיר העצירה. זה עוזר לקבוע נקודת יציאה בשוק ויכול להגביל הפסדים.
לדוגמה, במקום לעקוב אחר כלל ה-1%, תוכל לרכוש 20,000 $ מכל מטבע קריפטוגרפי נתון, עם הוראת סטופ-לוס למכירה ב-$19,800. זה יפחית את ההפסדים שלך ב-1% מסך הון ההשקעה שלך.
אם יתמזל מזלך עם השקעות הקריפטו שלך, תוכל גם לנעול את הזכייה שלך באמצעות הוראת רווח - כלי שנועד למכור נכס ברגע שהוא מגיע לרמה מסוימת של רווח.
3. השתלט על הנכסים שלך
הקריסה המזעזעת של FTX הותירה הרבה משקיעי קריפטו לא בטוחים אם הם יראו את הכספים שלהם שוב - והדגישה כמה מהמלכודות הפוטנציאליות של שמירה על קריפטו עם בורסה.
משקיעים עשויים לשקול להשתמש בארנק קריפטו לא משמורן, שבו יש להם שליטה מלאה על הנכסים הדיגיטליים שלהם והנתונים הפרטיים שלהם.
יחד עם זאת, גם לארנקים הללו יש סיכונים. הם לא סלחנים לשגיאות כמו סיסמאות שאבדו (הידוע גם בשם "מפתחות פרטיים") או כשלים בתוכנה.
מה לקרוא אחר כך
מאמר זה מספק מידע בלבד ואין לראותו כעצות. הוא מסופק ללא אחריות מכל סוג שהוא.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html