כיצד לקבל רישיון קריפטו בליטא?

כיום, ליטא היא תחום שיפוט פיננסי מסורתי מוכר לרישוי תשלומים וכסף אלקטרוני באירופה. גם בעל הרשאה של מטבע מבוזר בורסות ומפעילי ארנקי מטבעות קריפטוגרפיים, ליטא היא אחת המדינות הבודדות באיחוד האירופי והאזור הכלכלי האירופי (EU/EEA) המציעות רישיון לעסקאות עם מטבע וירטואלי.

בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם Binance מורשית בליטא כמפעילת מטבעות קריפטוגרפיים וארנק קריפטוגרפיים מאז אמצע 2020. Binance מספקת את שירותיה ללקוחות אירופאים מליטא. ECOVIS ייעץ לבינאנס לאורך תהליך ההקמה וההרשאה.

היתרונות של קבלת רישיון קריפטו בליטא

המאפיינים העיקריים והמאפיינים המייחדים את יישום פעילויות חילופי קריפטו בשטח ליטא הם האפשרויות של הודעה רשמית והרשאה לפעילויות חילופי קריפטו.

אתה לא צריך לעשות משהו מיוחד רישיון קריפטו בליטא - אתה יכול להשתמש בזה שהחברה משתמשת בו למכירת מוצרים ושירותים בסיסיים. המדינה הייתה זה מכבר מרכז מצוינות בפינטק, המתמקד בפיתוח שווקים פיננסיים בינלאומיים.

התנהגות מכוונת עסקית רגולטורית, עלויות מופחתות עבור רישום, שירות ורישוי חברות פיננסיות הופכות את ליטא לבחירה האטרקטיבית ביותר עבור מוסדות וסטארט-אפים ברמה בינלאומית בנישת הפינטק. חברות צריכות לשלם רק את עלות רישום החברה, להזין את ההון הרשום ולהכין חבילת מסמכים להגשה.

הדרישות להליך פשוטות, בנוסף ליטא - היא לא המדינה הבירוקרטית ביותר. מספיק לעמוד ברשימת התנאים המינימלית, להיכנס לארגון במרשם המתאים. אין דרישות מחמירות למגורים של בעלי מניות ודירקטורים. מהירות עיבוד גבוהה. הרישיון יהיה מוכן תוך 3 שבועות. גובה מס החברות הוא 15%, שהוא הנתון המינימלי באיחוד האירופי. אפשרות לרישום מרחוק. אין דרישות קפדניות להעסקת צוות מקומי, וזה גם יתרון.

סוגי רישיון ורישום מטבעות קריפטו

ישנם שני סוגים של הרשאות מטבעות קריפטוגרפיים:

• מפעיל בורסת מטבעות קריפטוגרפיים – חברה או סניף של חברה אחרת המחליפה מטבעות קריפטוגרפיים השייכים ללקוחות תמורת עמלה.
• מפעיל ארנק קריפטו – חברה או סניף של חברה אחרת המנהלת ארנקים ללקוחות מטבעות קריפטוגרפיים.

הפעילות של מפעילי חילופי מטבעות קריפטוגרפיים ומפעילי ארנק לאחסון מטבעות קריפטוגרפיים צריכה להיות נפרדת מפעילויות פיננסיות מסורתיות ברישיון (מוסדות תשלום, מוסדות כסף אלקטרוני וכו'). עם זאת, מוסדות פיננסיים מורשים יכולים לתת שירות תשלומי פיאט לחברות קריפטו וללקוחותיהן, תוך יצירת מנגנון תשלום פיאט יעיל הקשור למטבעות קריפטוגרפיים.

דרישות למניעת לגליזציה של רווחי עבירה וכללים לזיהוי לקוחות

ישויות משפטיות רשומות (חברות) בליטא רשאיות להגיש בקשה לרישום פעילויות קריפטו. יש ליידע את רשם הישויות המשפטיות של ליטא על הפעילויות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים, כמו גם על האמצעים שננקטו כדי לנטרל את הלגליזציה של רווחי פשע. מטבעות קריפטוגרפיים וארנקי מטבעות קריפטוגרפיים נשלטים על ידי היחידה לחקירת פשעים פיננסיים - FIU. חברי דירקטוריון כמו גם הבעלים המועילים האולטימטיביים (UBO) של החברה צריכים לעמוד בדרישות של מוניטין ללא דופי.

דרישות כלליות עבור ישויות משפטיות העוסקות בפעילויות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים:

• זיהוי ואימות של לקוחות
• דיווח ל-FIU של ליטא
• שמירת רישומים ונתוני לקוחות
• מינוי המנהל האחראי על עמידה בדרישה למניעת לגליזציה של רווחי עבירה
• יישום מדיניות ונהלי בקרה פנימית.

רישום מיקום ראשוני של מטבעות

דרישות נפרדות למניעת לגליזציה של רווחי פשע, כללים לזיהוי לקוחות, כמו גם דרישות דיווח אחרות נקבעות לחברות העוסקות בהצבה ראשונית של מטבעות, תוך משיכת מימון באמצעות הפצה פומבית של מטבעות וירטואליים למשקיעים.

לישויות משפטיות רשומות (חברות) בליטא יש את הזכות לרשום את המיקום הראשוני של מטבעות ולבצע הפצה פומבית של אסימונים, ולהציע בהצלחה מטבעות וירטואליים למשקיעים בכל מדינות האיחוד האירופי.

הסדרת מטבעות קריפטוגרפיים בליטא: חוק יסוד

החקיקה לגבי שוק מטבעות הקריפטו הליטאי מורכבת מאוד, והיא מתחלקת בעיקר לשתי קטגוריות עיקריות:

• ICO או אסימונים שאינם מציעים זכויות ניהול או רווחים; ו
  ICO ואסימונים המעניקים את הזכות לרווח ושליטה.

הרגולציה של מטבעות קריפטוגרפיים המציעים זכויות ניהול ורווחים מתבצעת בהתאם למספר פעולות משפטיות, בהתאם לפרטי המטבע הקריפטוגרפי. הרשימה הבאה מסכמת חלק מהוראות החקיקה:

• ICOs ואסימונים שנוצרו עם מאפיינים של ניירות ערך מוסדרים על ידי חוק ניירות ערך;
• אסימוני מימון המונים העונים על המאפיינים של מימון המונים מוסדרים במסגרת חוק מימון המונים;
• ICOs ואסימונים שעשויים להיכלל בקטגוריית המכשירים הפיננסיים יוסדרו בהתאם למסגרת החוקית של חוק שווקי המכשירים הפיננסיים;
• חברות וגופים אחרים המגייסים כספים באמצעות ICOs מוסדרים על ידי חוק ההשקעות הקולקטיביות;
• רגולציית קריפטו בליטא מתבצעת גם בהתאם לחוקי AML/CTF.

תהליך רישוי

ל להגיש בקשה לרישיון קריפטו בליטא, הצעד הראשון הוא רישום החברה בליטא. ניתן לקבל רישום גם דרך סניף רשום של חברה זרה בליטא.

במקרה של בעל מניות תאגיד זר (חברה בעלת רישיון ליטאי), FCIS דורשת אפוסטיל של מסמכי תאגיד מהחברה הזרה ומכל אדם קשור, כולל UBO של האדם המתאים. הקמת חברה אורכת בדרך כלל 5 ימי עבודה.

פתיחת חשבון בנק יכולה לקחת 2-6 שבועות נוספים. ניתן לשקול גם רכישת חברה מורשית. למידע נוסף בנושא זה, אנא צור קשר עם המומחים שלנו. אם אתם רוצים להקים חברה מרחוק (מבלי לבקר בליטא), שימו לב שזה אפשרי ולרוב לוקח 2-3 שבועות של זמן נוסף ודורש עלויות נוספות.

לאחר רישום החברה וקבלת כל המידע/מסמכים הדרושים הנזכרים לעיל, ניתן להגיש בקשה לאישור המתאים. הבקשה לרישיון מטבעות קריפטוגרפיים תטופל על ידי בנק ליטא ו-FCIS תוך 20 ימי עבודה ממועד הגשת הבקשה.

מיסוי עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים בליטא

על פי רגולציה ליטאית של מטבעות קריפטוגרפיים, המשקיעים צריכים לשלם מס חברות, בתעריף סטנדרטי של 15%. המשקיעים חייבים גם לשלם מס מקור של 15% על דיבידנדים מהשקעות קריפטו.

סיכום

פיתוח מערכת רגולטורית ופיקוח המועדפת לפיינטק, כמו גם קידום חידושים במגזר הפיננסי, הוא אחד הכיוונים האסטרטגיים העיקריים של בנק ליטא כיום. יחד עם משרדי ממשלה נוספים, הבנק שואף ליצור סביבה מאפשרת לרישום חברות קריפטו, אשר תתרום לפיתוח תעשיית הקריפטו בארץ.

הקריפטו שלך ראוי לאבטחה הטובה ביותר. לקבל ארנק חומרה לדג'ר ב-79$ בלבד!