קריפטו של מזל תאומים: יכול להפעיל מחדש את סעיף הרווח

הסאגה של שירות Earn בבורסת הקריפטו Gemini נמשכת. אלא שהפעם, אולי מתחילים להציץ בקצה המנהרה.

הבעיה עם בורסת הקריפטו Gemini

הכל מקורו בימים שלאחר מכן הכישלון של FTX.

ואכן, מכיוון ש-FTX הייתה אחת מבורסות הקריפטו הגדולות בעולם, פשיטת הרגל שלה יצרה סדרה מדורגת של בעיות, כולל השעיית המשיכות על ידי Genesis Global Capital עקב חוסר נזילות לתביעות בלתי ניתנות לאיסוף נגד FTX עצמה.

העובדה היא שבורסת הקריפטו Gemini של תאומי Winklevoss תמכה באחד משירותיה, Earn, ב- Genesis Global Capital עצמה.

אז חסימת המשיכות המדורגות של Genesis Global Capital גרמה בהכרח לחסימת המשיכות גם ב-Gemini Earn.

מאז, נראה כי כספים שהופקדו על ידי לקוחות Gemini בשירות Earn עדיין חסומים ואינם ניתנים למשיכה.

הפתרון האפשרי שהגה בורסת הקריפטו Gemini

לפני מספר ימים אחד משני המייסדים של ג'מיני, קמרון וינקלבוס, הודיע ​​כי החברה הגיעה להסכם עם Genesis Global Capital שבאמצעותו יוכלו סוף סוף לאפשר ללקוחות Earn למשוך את כספיהם.

1/ היום, @Gemini הגיע להסכם עקרוני עם Genesis Global Capital, LLC (Genesis), @ DCGco, ונושים אחרים בתוכנית המספקת נתיב למשתמשי Earn לשחזר את הנכסים שלהם. הסכם זה הוכרז היום בבית המשפט לפשיטת רגל.

- קמרון ווינקלוווס (@cameron) פברואר 6, 2023

וינקלבוס חושף כי ההסכם הוכרז לבית המשפט לפשיטת רגל שמטפל בפשיטת רגל של Genesis Global Capital עקב חדלות פירעון, והוא גם מצטט את Digital Currency Group (DCG) משום שזו חברת האחזקות של הקבוצה שאליה שייכת גם Genesis.

שיהיה ברור, קבוצת DCG כוללת גוונים אפורים, CoinDesk ולונו בנוסף ל- Genesis. עם זאת, רק ג'נסיס פושטת רגל, ונראה כי פשיטת הרגל הזו לא השפיעה על שאר החברות בקבוצה.

וינקלבוס מוסיף כי ההסדר הוא צעד לקראת השבת כספים עבור כל נושי בראשית. לא רק ג'מיני, אלא מודה שהבורסה תיאלץ להוסיף 100 מיליון דולר מכיסה על מנת לאפשר למשתמשים של Earn להחזיר את כל הכספים.

עם זאת, הוא מודה כי ישנה עבודה רבה להשלמת תהליך זה, וכי עדיין נדרש אישור בית המשפט להסדר.

לכן, מצד אחד לא בטוח ב-100% שההסכם יאושר ושהכספים של Earn users ישוחררו, ומצד שני, גם אם יאושר, עדיין ייקח הרבה זמן עד שהמשתמשים יוכלו למשוך את הכספים שלהם.

השמיים gemini.com/earn הדף של האתר הרשמי של הבורסה יפרסם כל חדשות בנוגע לתהליך זה.

החיובים

בעיה אחת שנותרה עבור תאומים, לעומת זאת, קשורה טענות שהסתירה מלקוחות Earn את העובדה שכספיהם לא יוחזקו בידי הבורסה עצמה, אלא יופקדו בידי צד שלישי.

במקום זאת, נראה שהם ניסו לשכנע את לקוחותיהם שהכספים יהיו מבוטחים על ידי סוכנות ממשלת ארה"ב FDIC. אך מבלי להבהיר במפורש וברור כי ביטוח זה חל רק על כספים המוחזקים על ארנקי הבורסה, ולא על אלו המופקדים בידי צד שלישי כמו בשירות Earn.

עם זאת, לא נראה שהטענות הללו כבר פורמלו בתלונה לרשות השופטת. סביר להניח שהרבה יהיה תלוי בשאלה אם המשתמשים באמת מסוגלים לשחזר את כל הכספים שלהם או לא.

הקרב של קמרון וינקלבוס

מלבד העובדה שהקריפטו של Gemini אולי שכנע את לקוחותיו להשקיע בתוכנית Earn על ידי שקר לגבי הבטחת כספים, הבעיה הבסיסית נגרמה על ידי Genesis, לא מהבורסה.

אכן, קמרון וינקלבוס בחודש שעבר התפרץ בחוזקה על מנכ"ל DGC, בארי זילברט, והאשים אותו בהונאה.

ג'נסיס חייבת לבורסה 900 מיליון דולר, ולפי וינקלבוס מנכ"ל חברת האחזקות של הקבוצה הסתתר לכאורה מאחורי עורכי דין ובנקאים כדי לא להחזיר את הכספים הללו.

נראה שההאשמות הקשות הללו השפיעו סוף סוף. מה שהיה אמור לדחוף את זילברט לקבל עסקה שבאמצעותה יוחזרו הרבה מהכספים האלה. אולי נשענת על הקופה של DGC יותר מזו של ג'נסיס. אחרי הכל, האחריות של ג'נסיס, לא של ג'מיני, היא שבחרה להישען על FTX, ובכך גרמה ללא כוונה להיעדר נזילות הדרושה כדי להישאר ממס.

חלקית משום שלפני כן, על פי ההאשמות של Winklevoss, ג'נסיס גם הלוותה יותר מ-2.3 מיליארד דולר ל-Three Arrows Capital (3AC). שזו קרן קריפטו שכבר נכשלה ביוני כתוצאה מהתפרקות המערכת האקולוגית של Terra/Luna. כישלון זה היה מותיר הפסד נקי של 1.2 מיליארד דולר בחשבונות הקבוצה.

הסיכונים של שירותי קריפטו

האירוע המכוער הזה, אם שום דבר אחר, מראה די ברור אילו סיכונים ניתן לקחת על ידי השקעה בכמה שירותי קריפטו.

קודם כל, כשמעבירים את הכספים למישהו אחר, לא בטוח שהאפוטרופוס ישמור עליהם לחלוטין. לא רק שהוא יכול לאבד אותם באמצעות גניבה, כפי שקרה פעמים רבות בעבר. הוא יכול גם לפזר אותם באמצעות ניהול כושל (ראה FTX). או אפילו למסור אותם בתורו לאפוטרופוס אחר שאולי מלווה אותם ולעולם לא מקבל אותם בחזרה.

יתר על כן, הלוואות היא ללא ספק אחת המערכות הנפוצות ביותר בתעשיית הקריפטו לתשלום החזרות. כל מי שמפקיד את כספיו בידי אפוטרופוס המבטיח לשלם לו תשואות, צריך לדעת שככל הנראה הכספים הללו יושאלו לצד שלישי, שאין לגביו ודאות. ואכן, זה בדיוק מה שקרה ללקוחות האומללים של Gemini Earn.

סוג המשמורת

יתרה מכך, תמיד קיים הסיכון שמי שמבקש כסף בהבטחת רווחים משקר כדי להשיג את מטרתו. למעשה, זהו למעשה נוהג נפוץ, ולא רק ב מגזר הצפנה.

הבעיה היא שכאשר השקרים נוגעים למשל למשמורת כספים, עלולות להיות להם אפילו השלכות חמורות ביותר. כמו ההפסד הכולל של הכספים שניתנו במעצר.

למרבה הצער, גם משמורת עצמית אינה נטולת סיכון, מלבד העובדה שאינה מניבה תשואות. אכן, ידוע היטב שגניבות רבות בוצעו נגד משתמשים שאחסנו את האסימונים שלהם על ארנקים קנייניים, אך מבלי לשמור בקפידה על הזרע או המפתחות הפרטיים.

ראוי לציין כי הפקדת הכספים על חוזה חכם מבוזר כדי להשיג תשואות אינה למעשה משמורת עצמית. כי במקרה כזה המשמורת מופקדת על החוזה החכם. מה שיכול גם להפסיק לעבוד, להיפרץ או לספק איזושהי דלת אחורית שמאפשרת למפתחים לגנוב כספים.

במילים אחרות, אין דרך לאפס את הסיכונים ממשמורת שגויה אפשרית אם אתה רוצה לקבל איזושהי תמורה מעבר לעצם החזקת האסימונים.

יתרה מכך, אפילו עצם החזקה טומנת בחובה סיכון. לא רק בגלל שמשמורת עצמית רק מעבירה את הסיכון הביטחוני משומר הארנק למחזיק עצמו. אבל גם ובעיקר בגלל התנודתיות של שווי השוק של האסימונים. מאחר והחזקה בכלל לא אומרת בהכרח רווח.