משרד האחריות הממשלתית (GAO), היחידה הממשלתית המבקרת ומספקת שירותי חקירה לקונגרס, מייחסת את התפשטות פעילויות סייבר בלתי חוקיות באמצעות שימוש בתשלומי קריפטו לקיוסקים קריפטו (כספומט קריפטו).
GAO פרסם מחקר המציין זאת crypto כספומטים הם בחלקם הסיבה לעלייה בפעילויות הבלתי חוקיות מכיוון שהן מפוקחות פחות בהשוואה ל חילופי הצפנה. לכן קשה להתחקות אחר עסקאות דרך הכספומטים.
האם אתה מחפש חדשות מהירות, טיפים חמים וניתוח שוק? הרשמה לניוזלטר Invezz, היום.
שימוש בכספומטים קריפטו לפעילות פלילית
על פי הדו"ח של GAO, פקידי ה-FBI צופים כי הרחבת ה- מטבע מבוזר השוק יוביל לעלייה בשימוש בדוכני מטבעות דיגיטליים לפעילויות פליליות כמו עבודה וסחר בסמים.
שוק מטבעות הקריפטו נמצא כעת במגמת עלייה, ומשקיעים נוספים מגלים בו עניין, ויש מגוון של מידע ידידותי למתחילים, הדרכות ועצות על פלטפורמות קריפטו נחשבות מאוד כמו BitiCodes שבהן מתחילים יכולים ללמוד על קריפטו.
GAO ממליץ לרשות המסים הפנימית ורשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN), תחת מטריית משרד האוצר האמריקאי, לשתף פעולה כדי להשיג אחיזה חזקה יותר בניטור כספומטים הקריפטו. הסוכנות חקרה כיצד נעשה שימוש במטבעות קריפטוגרפיים בפעולות לא חוקיות כמו סחר עולמי וכיצד סוכנויות אמריקאיות, כולל אכיפת ההגירה והמכס (ICE), שירות הדואר האמריקאי (USPS) ו-IRS, מכוונות לפשעים יזומים בהצפנה.
בדו"ח שלה, GAO מנה כמה מהמכשולים שעומדים בפני סוכנויות ממשלתיות במלחמה בפעילויות קריפטו לא חוקיות. אחד מהם הוא המחסור הנרחב במידע, כולל זה של קיוסקים קריפטו, המהווה מחסום ליכולתן של יחידות אכיפת החוק לייחד ולעצור פושעי קריפטו.
עם זאת, הממצאים של GAO בנוגע לעלייה בפשע התומך קריפטו מנוגדים לדו"ח של Chainalysis, חברת מחקר קריפטו, שהגיעה למסקנה שלמרות שישנה עלייה מתמשכת בפשעי הקריפטו בנפח, היא הייתה נמוכה בהשוואה לאחוז של כל 2021 עסקאות קריפטו.
במילים פשוטות, Chainalysis הגיעה למסקנה שלמרות שחדירת מטבעות קריפטו לשוק הפיננסי, פשע הקריפטו ימשיך לגדול, אך העלייה בעסקאות קריפטו לגיטימיות תעלה על פעילויות בלתי חוקיות.
הלבנת כספים
ארגוני פשיעה טרנס-לאומיים (TCOs) וקרטלי סמים מעדיפים מאוד את השימוש במטבע דיגיטלי בגלל האנונימיות שהוא מספק ויעילותו בגיוס מזומנים מעבר לגבולות בינלאומיים.
ארגונים מבוססי פשע עוברים לקריפטו כדי להעביר כסף מעבר לגבולות המקומיים ללא בדיקה לא חיובית של רשויות אכיפת החוק וכספומטים קריפטו נמצאים בלב התהליך כולו.
כמויות גדולות של כסף מהסחר הבלתי חוקי בסמים מופקדים בקיוסק ומומרים למטבע דיגיטלי שלאחר מכן הוא הופך להעברת ארנקי קריפטו ובכך מקטין את הסיכוי להיות במעקב על ידי גורמי אכיפת החוק.
סחר בעבודה
לפי GAO מדווח, קריפטו משמש גם לתשלום עבור סחר בבני אדם והוא משמש בעיקר לתשלום לסוחרי מין.
GAO ציטט את Polaris, ארגון ללא מטרות רווח בארה"ב המתכנן לחסל סחר בבני אדם, שדיווח כי 23 מתוך 40 או יותר ממחצית ממקומות המסחר המדיגיטליים הדומיננטיים בתחום המין המשמשים לשיווק סחר במין קיבלו תשלום בצורת מטבעות קריפטוגרפיים.
לפי GAO, שוקי סקס מקוונים אימצו תשלומי קריפטו בגלל האתגרים בקבלת תשלומי כרטיסים מסורתיים. דוגמה לכך היא OnlyFans, שירות מנויי תוכן ממוקד מין, שאסר על תוכן למבוגרים לאחר שקיבל לחץ מהבנקים ולפני ביטול ההחלטה לאחר קבלת פידבק שלילי ממעריצים.
סחר בסמים
לאחר סגירתו של דרך משי, שוק וירטואלי של רשת אפלה, בשנת 2013, רשויות אכיפת החוק התקשו להתחקות אחר שוק הרשת האפל המטרייה של סמים לא חוקיים בגלל קיומם של שוקי רשת אפלים קטנים יותר.
הדו"ח של GAO מסביר עוד כי פושעים פשוט קופצים משוק אחד למשנהו כאשר הממשלה סוגרת אותו.
עם זאת, זה לא פגע במאמצים של הממשלה להחרים קריפטו הקשורים לסחר בסמים. ה-IRS, בשנת 2021, למשל, הצליח להחרים 3.5 מיליארד דולר בקריפטו שבו מיליארד דולר היה קשור לדרך המשי.
GAO גם גילתה בחקירתה כי 36% מכל הפשעים הקשורים לקריפטו יוחסו לסחר בסמים. עבור מס הכנסה, 25% היו חקירות הקשורות לסמים הקשורות לקריפטו. USPS תפסה 85% מהעברות כספים הקשורות לקריפטו הקשורות לסחר בסמים.
וויסות כספומטים קריפטו
GAO מודאג מכך שלמרות הרישום של מפעילי קיוסק קריפטו ב- FinCEN, מפעילים אלה אינם מעדכנים את הממשלה לגבי מיקום הכספומטים שלהם. זה מפריע לסוכנויות הפדרליות לזהות כספומטים במקומות בסיכון גבוה לפשעים פיננסיים.
על ידי הגברת הניטור של כספומטים קריפטו אלה, GAO מאשרת שהממשלה תוכל לאסוף מידע ותהיה לה יכולת יוצאת דופן יותר לפצח עסקאות לא חוקיות.
GAO סיפקה שתי המלצות ל-FinCEN ול-GAO על שיפור הרגולציה של כספומט קריפטו ושתי הסוכנויות הסכימו עם ההמלצות. ההמלצות היו שנציב מס הכנסה ומנהל FinCEN יבדקו במקביל את הדרישות לרישום עסקי שירותי כסף (MSB) עבור כספומטים קריפטו ובורסות אחרות וישקלו כיצד מפעילי כספומטים קריפטו אלה צריכים ליידע את רשויות אכיפת החוק על הכתובות הפיזיות של הקיוסקים שלהם.
השקיעו בקריפטו, מניות, תעודות סל ועוד בדקות עם הברוקר המועדף עלינו, eToro.
10/10
68% מחשבונות ה- CFD הקמעונאיים מפסידים כסף