במאמר הסבר על חוק בלומברג, סטיבן מרימן וג'ים ויונציו מ-Perkins Coie העלו חששות לגבי המהלך האחרון של FinCEN לפצח את מערבלי הקריפטו.
רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) דוחפת למוסדות פיננסיים להטיל אמצעי ציות חדשים בתוכנית הדיווח האחרונה שלה, תוך התמקדות בעסקאות קריפטו הכרוכות בערבוב מטבעות וירטואליים להמרה (CVC).
על פי עורכי הדין לעמידה בפינטק, סטיבן מרימן וג'ים Vivenzio, ההצעה האחרונה של FinCEN מרחיבה את ההגדרה של "מיקסים" ו"מיקסרים", עלולה להתמקד לא רק בעסקאות המערבות שירותי ערבוב מסורתיים - למשל. אישר טורנדו קאש - אבל גם "עסקאות בלוקצ'יין לא מזיקות", כמו המרת צורה אחת של קריפטו לאחרת.
"כמות הניטור והדיווח שנשקפת בהצעת FinCEN עלולה להפריע".
סטיבן מרימן וג'ים ויוונציו
בעוד שההתמקדות העיקרית של FinCEN היא בסיכוני המימון הבלתי חוקיים הקשורים למערבלי קריפטו, עורכי הדין טוענים שהדיווח המוצע משתרע מעבר לפעולות אלו.
לדוגמה, ייתכן שבנקים יצטרכו לדווח על עסקאות הכוללות תכונות ערבוב קריפטו בתוך או מעורבות בתחום שיפוט מחוץ לארה"ב. כתוצאה מכך, מוסדות פיננסיים יצטרכו לכסות פעילויות שונות כגון איגום, מניפולציה אלגוריתמית, פיצול, שימוש בארנקים חד-פעמיים, החלפה בין סוגי CVC, והקלת עיכובים.
"לדוגמה, FinCEN קורא להקל על 'החלפה בין סוגים של CVC או נכסים דיגיטליים אחרים' כסוג של ערבוב, שככל הנראה מכסה כל שירות המאפשר למשתמשים להחליף צורה אחת של CVC לצורה אחרת של CVC או נכסים דיגיטליים אחרים, כולל ריכוזי בורסות, בורסות מבוזרות ושוקי אסימונים שאינם ניתנים לשינוי."
סטיבן מרימן וג'ים ויוונציו
עורכי הדין טוענים כי ייעוד קבוצה רחבה של עסקאות כ"חשש עיקרי להלבנת הון" מגביר את הציפיות לבדיקת נאותות מצד הרגולטורים ומעלה את הסבירות לקריטריונים נוספים לדיווח על פעילות חשודה. הערות הציבור על ההצעה של FinCEN יתקבלו עד 22 בינואר.
בתחילת דצמבר 2023, אנליסטים בחברת הזיהוי הפלילי של בלוקצ'יין TRM Labs אמרו בפוסט בבלוג שמשרד האוצר האמריקני צפוי להכפיל את גישתו להטיל סנקציות על פיננסים מבוזרים ב-2024, במטרה ספציפית לפרוטוקולי ערבוב.
אנליסטים במעבדות TRM הציעו שהמאמצים של משרד האוצר עשויים להוות תקדים לכל תעשיית הקריפטו שכן הרגולטור אמור ללכת אחרי "צמתים או רשתות בלוקצ'יין מסוימות, במקום לדרוש שהם יהיו רכוש או עניין של אדם ייעודי בנכס".
בסוף נובמבר 2023, crypto.news דיווח כי האוצר כנראה רוצה להרחיב את הסמכות הרגולטורית שלו על ידי הכנסת "משטר סנקציות משניות". סנקציות כאלה ישלטו בחברה או באדם בתוך המערכת הפיננסית של ארה"ב, שכן שוק הקריפטו מאפשר לכל חברה "לעשות עסקים עם יעד מוגן", אמר לאחרונה נציג סחר החוץ של ארה"ב, Wally Adeyemo.
מקור: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/