הפרלמנט והמועצה של האיחוד האירופי הגיעו לאחרונה להסכמה זמנית על רשימה של חוקים נגד הלבנת הון ומימון טרור. למרות שעדיין לא נערך דיון נוסף על צעדים מוצעים אחרים, הצעדים החדשים יסייעו לייעל את המאמצים של הסוכנויות הפיננסיות הלאומיות של מדינות האיחוד האירופי בתחום זה.
למרות שמטבעות קריפטוגרפיים אינם המוקד העיקרי של החוקים החדשים, התעשייה בכל זאת ממוקדת במפורש על ידי כמה מההוראות.
דיווח מוגבר על הכנסות קריפטו
בשנים האחרונות, כמה חברות הקשורות לקריפטו נקטו צעדים להעברת חלק או כל פעילותן לאיחוד האירופי, תוך ציטוט של מסגרת רגולטורית תמציתית יותר מאשר בארה"ב, שבה ה-SEC מגיש שלל תביעות משפטיות ונמנע מלהבהיר כיצד כדי להימנע מהם.
מכיוון שכבר מסופקת מסגרת באיחוד האירופי, גורמים רשמיים הרחיבו אותה כעת כדי למנוע פשעים פיננסיים בתוך אירופה ומחוצה לה.
ככל הנראה ההפרשה המפורטת ביותר בחבילה החדשה היא המחויבות החדשה של חברות קריפטו לבצע בדיקת נאותות עבור כל עסקת נכס דיגיטלי בשווי של יותר מ-1,000 אירו.
"הכללים החדשים יכסו את רוב מגזר הקריפטו, ויאלצו את כל ספקי שירותי הקריפטו (CASPs) לבצע בדיקת נאותות ללקוחותיהם. […] על פי ההסכם, CASPs יצטרכו ליישם אמצעי בדיקת נאותות ללקוחות בעת ביצוע עסקאות בהיקף של 1000 אירו או יותר. זה מוסיף אמצעים להפחתת סיכונים ביחס לעסקאות עם ארנקים באירוח עצמי".
כללים דומים הוטלו גם על סוחרי מוצרי יוקרה ובאופן אירופאי טיפוסי על מועדוני כדורגל וסוכנים.
נהלי בדיקת נאותות משופרים יחדדו עוד יותר אנשים בעלי שווי נטו גבוה, ויחייבו אימותי זהות על אלה שמבצעים עסקאות מזומן בשווי בין 3k ל-10k EUR.
יתרה מזאת, פרוטוקולי אימות מחמירים דומים יחולו על כל העברות אל ומן "מדינות שלישיות בסיכון גבוה" שהחקיקה שלהן לגבי טרור ופשעים פיננסיים נחשבת לחסרה.
מידע נאסף באופן מקומי, מרוכז ברמת האיחוד האירופי
מעתה ואילך, ליחידות המודיעין הפיננסי של כל מדינה באיחוד האירופי תהיה כעת גישה "מיידית וישירה" לכל המידע - פיננסי ואחר - הנוגע לאמצעים הנ"ל.
למרות שההחלטה לפעול על פי המודיעין האמור תישאר בסמכות ה-FIU המקומיים, סוכנויות אלו בכל זאת יגישו מידע רלוונטי לרשויות האירופיות, מה שיאפשר מניעה טובה יותר של פשעים פיננסיים ברמה בינלאומית.
Binance Free $100 (בלעדי): השתמש בקישור זה כדי להירשם ולקבל $100 בחינם ו-10% הנחה על עמלות על Binance Futures החודש הראשון (תנאים).
מקור: https://cryptopotato.com/eu-tightens-regulations-regarding-crypto-transactions-citing-aml-concerns/