האיחוד האירופי קובע מגבלה על עסקאות מזומן יחד עם תשלומי קריפטו

• ב-6 בנובמבר הסכים הגוש לאפשר העברות במזומן של עד 10,000 אירו (10,557 דולר).
• כל אמצעי התשלום, לא רק מזומן, יהיו כפופים לתקנות החדשות.

המדינות החברות באיחוד האירופי פרסמו הנחיות חדשות שנועדו להגביל את הגישה של פושעים למזומן ולמערכות תשלום מבוזרות אחרות כמו -. ב-6 בנובמבר הסכים הגוש לאפשר העברות במזומן של עד 10,000 אירו (10,557 דולר). עם זאת, למדינות בודדות תהיה אפשרות להוריד את המכסה עוד יותר.

כשמדובר בסכום הכסף שניתן לשאת במזומן, לספרד יש כעת את אחת המגבלות הנמוכות ביותר, ב-1,000 אירו (1,055 דולר). הבנק המרכזי האירופי (בנק המרכזי של אירופה) לא הסכימו עם זה ב-2018, ותייג את המדיניות כ"לא פרופורציונלית", שכן היא עשויה להפחית את השימוש במזומן כהילך חוקי.

סיווג מדינות לפי תאימות

כל אמצעי התשלום, לא רק מזומן, יהיו כפופים לתקנות החדשות. הארגון גם מתכנן להפעיל יותר פיקוח על תעשיות אחרות, כמו תעשיות התכשיטנות והצורפות.

כך אמר שר האוצר של צ'כיה זבינק סטנג'ור:

"תשלומים במזומן של יותר מ-10,000 יורו יהיו בלתי אפשריים. להישאר אנונימי בעת קנייה או מכירה של נכסי קריפטו יהיה הרבה יותר קשה. הסתתרות מאחורי כמה שכבות של בעלות תאגידית לא תעבוד יותר. יהיה עוד יותר קשה להלבין כסף מלוכלך עם תכשיטים או צורפות".

כמו כן, הארגון יישם שיטה חדשה לסיווג מדינות לפי מידת העמידה שלהן בהמלצות כוח המשימה הפיננסי (Financial Action Task Force).FATF), הכולל רשימות אפורות ושחורות.

כפי שסטנג'ור כבר הזכיר, גם מטבעות קריפטוגרפיים יהיו מרכיב בתקנות אלו. ספקי שירותי נכס וירטואלי (VASPs) באיחוד האירופי הסכימו לבצע בדיקות נאותות לגבי עסקאות קריפטו בשווי של יותר מ-1,000 אירו (1,055 דולר).

מומלץ עבורך:

חוק הקריפטו של פרגוואי הופסק לאחר הידלדלות התמיכה