ההנחיה החדשה של האיחוד האירופי מחייבת חברות קריפטו לדווח על אחזקות משתמשים

קובעי המדיניות של האיחוד האירופי (האיחוד האירופי) ניסחו זה עתה הצעת חוק להחמרת הרגולציה על בורסות מטבעות קריפטוגרפיים. החדש ההנחיה מחייבת קריפטו חברות לשחרר פרטים מסוימים על לקוחותיהן למיסוי.

לפי הדיווח, האיחוד האירופי יתכונן לצבור 2.4 מיליארד יורו במקרה שהצעתו תאושר.

בנוסף, אחד התנאים שחייבים להתקיים לפני שיוזמה זו יכולה להיחשב כהצלחה הוא שיש להכיר בנכסי קריפטו כאמצעי תשלום או השקעה חוקיים. כמו כן, הגדרה ברורה של הנישום היא עדיין דרישה בסיסית.

הרגולטורים רוצים יותר שקיפות

ההנחיה תשים קץ לעסקאות אנונימיות בבורסות ביטקוין. אלו הם המשאבים הכספיים שלדעת הרשויות נוצלו למימון התקפות קיצוניות.

בהתאם לכך, בורסות קריפטו וחברות המספקות שירותי קריפטו ללקוחות יחויבו לחשוף מידע אישי על המשתמשים שלהן, כגון היכן משתמשים אלו גרים, היכן הם נולדו וכמה כסף הם הוציאו וקיבלו ממטבעות קריפטו.

החקיקה תחול על מפעילי נכסי קריפטו שעובדים עם תושבי האיחוד האירופי, ללא קשר אם החברות עצמן מבוססות באיחוד האירופי או לא.

על ידי נקיטת צעד זה, האיחוד האירופי מקווה לשפר את יכולתו לפקח על הלבנת הון וכן על מימון ארגוני טרור באמצעות חילופי מטבעות וירטואליים.

ההסכם הוא גם מרכיב מחבילה גדולה יותר של צעדים שמטרתם להילחם בפשעים פיננסיים ולמנוע העלמת מס.

"שקיפות על הכנסה שהרוויחו משקיעים בנכסי קריפטו תשפר את מגרש המשחקים השווה עם נכסים מסורתיים יותר", כפי שמתואר בהצעת החוק החדשה.

תקנות נוספות כאן

הרגולטורים העולמיים מאמינים בדרך כלל שמסחר במטבעות קריפטוגרפיים הוא פעילות מוצלחת הדורשת מיסוי. מדינות עדיין מנסות להסיר פרצות חוקיות במטבעות דיגיטליים על ידי חקיקת כללים חדשים, במיוחד בנושא מיסוי.

האיחוד האירופי ממהר להשלים את חוקי שוק המטבעות הקריפטוגרפיים שלו - Market in Crypto-Assets (MiCA). האמצעים נועדו לתת וודאות משפטית למטבעות קריפטוגרפיים שאינם מכוסים כיום בחקיקה של האיחוד האירופי.

לאחר חודשים של דיונים ומשא ומתן שהסתיימו בהסכם ראשוני ב-30 ביוני, הפרלמנט האירופי יצביע על יישום הרגולציה של שוק מטבעות הקריפטו (MiCA).

הסקר מתוכנן לפברואר. הרשויות האירופיות טוענות כי יישום MiCA יביא לכללים סטנדרטיים עבור מטבעות קריפטוגרפיים ברחבי האיחוד האירופי.

ההתפתחות החזקה של המטבע הדיגיטלי והטכנולוגיה הבסיסית שלו משכה אינטרסים רבים למגזר, וכמובן הרבה בדיקות. בינתיים, לרשויות רוב המדינות יש קשיים בבניית מסגרת חוקית וגם שיטת ניהול.

השימוש במטבעות קריפטוגרפיים מקשה על המאבק בהלבנת הון ופעילויות בלתי חוקיות אחרות.

בגלל האופי הנגיש הבינלאומי של הקריפטו והאקוסיסטם שבו הוא קיים ומתפתח, הסיכונים הפוטנציאליים קשורים ליכולתו של הנבדק לבצע אנונימיות מהירה, מה שלא מאפשר לזהות ולאמת את האנשים שלוקחים חלק בעסקה.

כאשר עסקאות מחולקות לרמות שונות של יישום במגוון תחומי שיפוט ואזורים, האחריות לתאימות קריפטו, פיקוח ואכיפה לא יכולה להיות גלויה וספציפית.

כתוצאה ישירה מכך, הקמה והטמעה של ניטור וניהול מרכזיים היא משימה כמעט בלתי אפשרית.

נכסי קריפטו היוו סיכונים ניכרים בהשגת מידע של האקרים, גישה לארנקים דיגיטליים והתחזות לעסקאות. מכיוון שמדובר בתעשייה בהתהוות, שחקני שוק שאינם מוכנים יהפכו לטרף לגורמים אסורים.

ניהול סיכונים לקוי עלול לחשוף את הקריפטו לזיוף והונאה, וכתוצאה מכך תביעות שאינן נתמכות על ידי הנכסים הזמינים של המנפיקים.

יש גם עניין של אנונימיות וביזור. העסקאות האנונימיות, על אף שהן אופי מועיל של מטבעות קריפטוגרפיים, הן גם אמצעי אידיאלי עבור פושעים לבצע הלבנת הון ופעולות בלתי חוקיות אחרות.

פשעי קריפטו קשים יותר לזיהוי מאשר הונאה בנכסים מסורתיים בגלל טכנולוגיית הסוואה ותוכנה ספציפית לגניבה.

אם תתקבל, טיוטת המדיניות תחול הן על בורסה מרכזית והן על בורסה מבוזרת, מה שמעלה חששות לפרטיות בקרב הלקוחות. ההנחיה גם מפעילה לחץ על חברות מטבעות קריפטוגרפיים, ומשאירה אותן להתמודד עם נפח עצום של נתונים.