האם קריפטו ראוי למוניטין האפל שלו? - להגיש תלונה

"מה, אתה סוחר בקריפטו? אתה משוגע, הם משמשים רק לדברים לא חוקיים כמו הונאות, הלבנת הון ופשעי סייבר?" 

זו שאלה שכולנו שמענו. אבל האם זה באמת כך?

הערך של עסקאות קריפטו בלתי חוקיות עלה ב-80% לא ייאמן בהשוואה לשנה הקודמת, על פי דו"ח פשעי קריפטו השנתי של Chainalysis. דוגמאות כוללות הונאה, פשעי Darknet והלבנת הון.

ב-2020 זה היה 7.8 מיליארד דולר, ב-2021 הוא הגיע ל-14 מיליארד דולר. למרבה הצער, הונאות קריפטו עדיין מהוות את עיקר כל פעילות ההונאה.

הונאה יכולה ללבוש צורות רבות. משתמש הטוויטר @Zeneca_33 פרסם דוגמה זו עם עצה חכמה: "כלל טוב בחלל קריפטו, לעולם אל תלחץ על קישורים."

למרבה הצער, הדוגמה לעיל היא דוגמה משכנעת במיוחד להונאה. אם המשתמש לא היה מאמת את הקישור, הוא היה מאבד את ה-ETH שלו.

רמאים אחרים פשוט ממציאים פרויקטים שלמים כדי לרמות כסף ממשקיעים. דוגמאות מוכרות יותר כוללות Onecoin, Bitconnect ו- Bitclub Network. 

Darknet, טרור והלבנת הון

בעוד שהונאות מהוות את עיקר הפעילות הבלתי חוקית, עבריינים השתמשו גם בחילופים להלבנת כספים, והיוו 8.6 מיליארד דולר - עלייה של 30% לעומת השנה הקודמת אך ירידה מהשיא של כל הזמנים ב-2019.

פעילות Darknet גם קבעה שיא חדש, והסתכמה ב-2.1 מיליארד דולר. מתוכם, מוערך של 300 מיליון דולר הגיעו מחנויות הונאה, שמוכרות פרטי כניסה גנובים, כרטיסי אשראי וכדומה. 1.8 מיליארד הדולרים הנותרים נוצרו על ידי שוק הסמים. 

לגבי שווקי ה-Darknet שמצליחים לשרוד, Chainalysis אומר שהתחרות קשה מתמיד, והמתחרים האלה מוכנים לשחק מלוכלך.

דליפות נתונים, התקפות DDoS ו-doxxes הן התרחשויות נפוצות בחלל, על פי מנהל המחקר הבכיר של Flashpoint, איאן גריי. 

הידרה, שוק המשרת רק מדינות דוברות רוסית, נותר שוק ה-Darknet הגדול ביותר ללא ספק, ומהווה 80% מההכנסות בשוק ברחבי העולם. בין הפעילויות המפוקפקות שלה, תרופות מהוות את רוב המכירות. 

היצמד ל-fiat - זה הרבה יותר בטוח מקריפטו

ההערכה היא שפושעי סייבר הלבינו יותר מ-33 מיליארד דולר בקריפטו מאז 2017, בעיקר בבורסות מרכזיות. לשם השוואה, משרד האו"ם לסמים ופשע מעריך שבין 800 מיליארד דולר ל-2 טריליון דולר של מטבעות פיאט מלבינים מדי שנה.

במילים אחרות, כמות ההלבנה העולמית באמצעות קריפטו מהווה רק 0.05% מכלל נפח העסקאות.

וכמובן, האופי השקוף של הבלוקצ'יין מקל על המעקב אחר האופן שבו עוברים מטבעות קריפטוגרפיים בין ארנקים וכיצד הכספים מומרים למזומן.

כמו כן, האמת העצובה היא שמי שמחזיקים בכסף הפיאט שלנו מבצעים לעתים קרובות את הפשעים הגדולים ביותר. לדוגמה, הבנק האמריקאי Bancorp נאלץ לשלם לממשלת ארה"ב 613 מיליון דולר בשנת 2018 על אי ציות הלבנת כספים הנחיות. הבנק לא זיהה מספר רב של עסקאות בלתי מורשות והורשע ונקנס.

עם זאת, ללא ספק השערורייה הגדולה ביותר התרחשה דווקא בקשר לקרטל סמים. HSBC נקנס ב-1.9 מיליארד דולר על שיתוף פעולה עם קרטל סינלואה, אחד מקרטלי הסמים העקובים מדם במקסיקו. אגב, אף מנהל אחד לא נעצר או נענש על ידי המנהלים האחראים.

Why DeFi כל כך פופולרי בקרב מלביני הון

Chainalysis מזכירה גם את הפופולריות של משיכת שטיחים באזור DeFi. משיכת שטיחים פירושה שהיזמים מושכים את הכסף מהפרויקט. יש להם שתי אפשרויות לכך: או שדלת אחורית מובנית בחוזה החכם או שכל האסימונים נמכרים על ידי הצוות. 

נפח העסקאות של DeFi גדל ב-912% בשנת 2021 ועם הכישורים הטכניים הנכונים, אפשר להעלות אותם לרשימת הבורסות, גם ללא ביקורת קוד. ביקורת קוד מאשרת את כללי הממשל של הפרויקט ומתבצעת על ידי צד שלישי. 

Chainalysis מציינת סביר להניח שמשקיעים רבים יכלו להימנע מהפסד כספים בגלל משיכת שטיחים אם היו דבקים בפרויקטים של DeFi שעברו ביקורת קוד - או אם DEXs דרשו ביקורת קוד לפני רישום אסימונים. 

יש לך משהו להגיד על הונאות קריפטו או כל דבר אחר? כתוב לנו או הצטרף לדיון שלנו ערוץ טלגרם.

כתב ויתור

כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.