(בלומברג) - הנשורת מהכישלון של בנק עמק הסיליקון הגיעה עוד יותר לקריפטו, ושחררה גלגל שיניים מרכזי בשוק שאמור להיות בין הנכסים הדיגיטליים הבטוחים ביותר במרחב. המטבע היציב השני בגודלו, USD Coin נסחר עד 81.5 סנט, כאשר המשקיעים עיכלו את חשיפת המנפיקה Circle Internet Financial Ltd. לבנק סיליקון ואלי, שרק קרס באחד הכישלונות הגדולים בתולדות הבנקאות בארה"ב.
הנקרא ביותר מבלומברג
ביום שישי מאוחר, לאחר שעות של שתיקה, סירקל חשפה כי 3.3 מיליארד דולר מתוך מלאי הרזרבות של כ-40 מיליארד דולר הוחזק בבנק הכושל. בשבת אחר הצהריים, המנכ"ל ג'רמי אלאיר סיפק פרטים נוספים על החשיפה של סירקל לבנק, ואמר בהצהרה בבלוג של החברה ובציוצים כי USDC "מובטחת ב-100% עם שילוב של מזומן ואג"ח ארה"ב" ויישאר " ניתן לפדיון 1 תמורת 1 אינץ' עם הדולר האמריקאי. המחיר של USDC עלה על ההצהרה, נסחר בסביבות 97 סנט נכון לשעה 3:45 בניו יורק.
"באופן ספציפי, USDC מובטח כיום ב-77% (32.4 מיליארד דולר) עם שטרות אוצר ארה"ב (עם תקופת פירעון של שלושה חודשים או פחות), ו-23% (9.7 מיליארד דולר) עם מזומנים המוחזקים במגוון מוסדות, ש-SVB הוא רק אחד מהם ", לפי הפוסט בבלוג. האוצר של Circle מוחזקים במעצר ב-BNY מלון, ומנוהלים על ידי BlackRock.
רוב עתודות המזומנים שלה מוחזקות ב-BNY מלון; סירקל אמרה שהיא הפקידה שם 5.4 מיליארד דולר בשבוע האחרון. חברת stablecoin חשפה בעבר כי יתרות המזומנים שלה הוחזקו בשישה בנקים, כולל BNY מלון ובנק סיליקון ואלי, אך לפני יום שישי לא סיפקה סכומי דולרים ספציפיים עבור ההקצאות הבודדות.
מטבע USD, או USDC, הוא מטבע יציבות מגובה נכסים ולוח בשימוש נרחב של שווקי קריפטו. האסימון נועד להחזיק ערך קבוע של $1, מגובה מלא ברזרבות של מזומנים וקופות אוצר קצרות.
ל- USDC הייתה אספקה של 39.7 מיליארד טוקנים בשבת אחר הצהריים בניו יורק, כך עולה מנתוני CoinGecko. האסימון בשווי מיליארדי דולרים נפדו על ידי סוחרים מאז יום שישי, שחלקם החליפו את אחזקותיהם למטבע ה-USDT stablecoin של Tether, כך עולה מנתונים של Nansen ו-Curve Financial.
באשר ליריבה הגדולה יותר של Circle, Tether ה-stablecoin העליון החזיק מעמד ב-$1 או מעל. בעוד ש-Tether התמודדה בעבר עם בדיקה על עתודותיה, היא אמרה ביום שישי כי לא הייתה לה כל חשיפה ל-SVB.
בציוצים קודמים, סמנכ"ל האסטרטגיה הראשי של Circle, דנטה דיספרטה, תיאר את נפילת בנק עמק הסיליקון כ"כישלון ברבור שחור" במערכת הפיננסית בארה"ב, ואמר כי ללא תוכנית הצלה פדרלית יהיו "השלכות רחבות יותר על עסקים, בנקאות ויזמים. ”
הצעד של Coinbase
Stablecoins כמו USDC נועדו להחזיק ערך מוגדר מול נכס אחר, נזיל מאוד כמו הדולר האמריקאי. הם מגיעים במגוון צורות וחלקם, כמו אלה של Circle, מבוססים על עתודות של מזומנים ואג"ח. משקיעים מרבים להחנות כספים ב-stablecoins בזמן שהם עוברים בין עסקאות קריפטו.
ככל שהמכירה ב-USC החמירה ביום שישי בלילה, בורסת הקריפטו Coinbase Global Inc. שבסיסה בארה"ב אמרה כי היא "תשהה זמנית" את ההמרה של USDC לדולרים במהלך סוף השבוע, ותתחדש ביום שני עם פתיחת הבנקים. "הנכסים שלך נשארים בטוחים וזמינים לשליחה על השרשרת", אמרה בורסת הקריפטו בציוץ מחשבון רשמי.
בהצהרה שלה ביום שבת, סירקל הודתה כי בעוד ש"ניתן להשתמש ב-USDC 24/7/365 בשרשרת", כל הנפקה ומימוש של ה-stablecoin "מוגבלת על ידי שעות העבודה של מערכת הבנקאות בארה"ב.
מסחר בחוזים עתידיים על USDC מצביע על אופטימיות ש-Circle תתגבר על הצביטה הנוכחית. נתונים מחברת המחקר Coinglass מראים כי שיעורי המימון עבור חוזי USDC בבורסה אחת לפחות הפכו חיוביים בשבת בבוקר בניו יורק, מה שמצביע על כך שהסוחרים מהמרים על התאוששות של ההצמדה לדולר של המטבע. כאשר שיעור המימון חיובי, פוזיציות ארוכות משלמות פוזיציות שורט, המשקפות סנטימנט שורי של סוחרים על מחירי האסימון.
"USDC הולך להיות בסדר, הוא גמיש ומנוהל היטב, עם מבנה הון חזק יותר מרוב הבנקים", אמר אוליבר פון לנדסברג-סאדי, מייסד שותף של BCB Group, המנהלת רשת תשלום עבור חברות קריפטו. אימייל.
בינתיים, הנפילה ב-USDC השפיעה על יישומי DeFi המאפשרים למשתמשים לסחור, ללוות ולהשאיל מטבעות ואשר נוטות להסתמך במידה רבה על צמדי מסחר הכוללים את stablecoin. ביום שבת, חברי קהילת DeFi שמנהלת את DAI הציעו שינויים במנגנון שעוזר לשמור על ה-stablecoin שלו צמוד ל-$1 באופן שיפחית את החשיפה שלו ל-USDC.
"אלא אם כן תהיה תוכנית חילוץ קונקרטית בסוף השבוע הזה, אני חושב שהשווקים יהיו מכוערים שוב בשבוע הבא", אמר Teong Hng, מנכ"ל בחברת השקעות הקריפטו Satori Research, על הכישלון של SVB.
צרות של קריפטו
מגזר הקריפטו כבר נרתע ממסלול ממושך שהפיל 2 טריליון דולר מערכם של נכסים דיגיטליים מאז נובמבר 2021, מה שגרם לסדרה של התפרצויות כמו המטבע האלגוריתמי TerraUSD stablecoin, קרן הגידור Three Arrows Capital ובורסת FTX.
אסימון TerraUSD - המכונה UST - ניסה להשתמש בשילוב של אלגוריתמים ותמריצי סוחרים הכוללים אסימון אחות, לונה, כדי לשמור על ערכו. מחיקת ה-60 מיליארד דולר של המערכת הזו העצימה את הבדיקה הרגולטורית העולמית של מטבעות סטאבל.
"אני חושב שהשוק 'תמחר' את USDC כמו מחירו של USDT סביב קריסת לונה", אמר האוהן שו, מנכ"ל Apifiny, פלטפורמת מסחר מוסדית. "זה מונע על ידי החשיפה של Circle ב-SVB פלוס Coinbase שסוגרת את פונקציית ההמרה של USDC שלה."
מנסה להרגיע
חברות קריפטו כולל Binance וג'מיני השתמשו ביום שישי בטוויטר כדי לנסות להרגיע את לקוחותיהן לגבי כל סיכונים הנשקפים על ידי SVB.
Changpeng Zhao, מנכ"ל Binance, הבורסה הגדולה ביותר לנכסים דיגיטליים, צייץ כי לחברה אין חשיפה והכספים שלה בטוחים. Paxos Trust Co., מנפיקת Pax Dollar, ובורסת הקריפטו ג'מיני אמרו שאין להם קשר עם הבנק, לפי הצהרות בחשבונות הטוויטר הרשמיים שלהם.
לעומת זאת, למלווה הקריפטו שפושט רגל, BlockFi, יש כ-227 מיליון דולר בחשבון ב-SVB, לפי תביעה לבית המשפט.
-בסיוע מויאו שן, סוניל ג'אגטיאני, אולגה חריף, דיוויד פאן ושיין צ'ן.
(עדכונים עם הצהרה מ-Circle מתחילים בפסקה השלישית ומרענן את התמחור)
הנקרא ביותר מתוך בלומברג ביזנסוויק
© 2023 בלומברג LP
מקור: https://finance.yahoo.com/news/crypto-shaken-svb-exposure-depegs-135921373.html