הונאות קריפטו נמצאות במגמת עלייה; האם חלל קריפטו הוא המגזר המסוכן ביותר? – crypto.news

ב-3 ביוני 2022, הוושינגטון פוסט פרסם מאמר המפרט כיצד הונאות קריפטו עולות. לפי הדיווח, ה-FTC גילה שהאמריקאים הפסידו יותר מ-1B $ מאז 2021. הוא גם הסביר שיותר מ-46K אמריקאים נקלטו בהונאות.

הסיפור וממצאי ה-FTC

הסיפור מכסה סוגיות רבות ודאגות לגבי עליית הונאות קריפטו בקרב אמריקאים. עם זאת, הוא מפיץ FUD בכמה דרכים ומסווה את האמריקאים מהאמת שהונאות קריפטו עדיין חסרות חשיבות. האמריקאים מפסידים יותר כסף בדרכים 'נורמליות' אחרות. הנה עוד לסיפור.

הוושינגטון פוסט פרסם מאמרים ב-3 ביוני 2022 המפרטים כיצד הונאות קריפטו עולות באמריקה בקצב גבוה. המאמר של הוושינגטון פוסט שופך אור על דו"ח ניתוח שנכתב על ידי חוקרת הנתונים הבכירה של FTC, אמה פלטשר, המפרט כי הונאות מבוססות קריפטו מהוות רביעית מכל הדולרים שאבדו בפשעים כאלה.

הדו"ח הסביר כי למעלה מ-46 אלף אמריקאים היו קורבנות להונאות קריפטו בין ינואר למרץ 2021. הוא גם אמר שההפסדים בהונאות קריפטו עלו בכ-60 פעמים בהשוואה ל-2018. 

לפי פלטשר, הנתון יכול להיות אפילו חלק קטן מההפסדים האמיתיים בחלל הקריפטו מכיוון שרובם אינם מדווחים. בנוסף, הדו"ח הסביר כי עיקר הכסף שאבד (575 מיליון דולר) היה באמצעות פרויקטים שהבטיחו למשתמשים שלהם ימי תשלום קלים ועצומים. 

"בהתחשב בכך שהונאות השקעות באמת מניעות את זה, חשוב מאוד שאנשים יבינו שכל הבטחות לתשואות ענק, או שניתן להכפיל את ההשקעות שלך במהירות, הן ללא ספק הונאה", אמר פלטשר. "אין החזר על השקעת קריפטו מובטחת."

הדו"ח גם הסביר שהעבירות הללו פוגעות בחלל הקריפטו בשל מצב הרגולציה שלו. 

בקטע מהדו"ח נכתב: "אין בנק או רשות ריכוזית אחרת לסמן עסקאות חשודות ולנסות לעצור הונאה לפני שהיא מתרחשת".

פלטשר דחק במשקיעים להיזהר מהונאות החלל הקריפטו ולא לסמוך על אף אחד, אפילו לחבריהם הקרובים ביותר.

כן, הונאות קריפטו נמצאות במגמת עלייה, אבל למה לא לספר את כל האמת?

בעוד שדוח ה-FTC וההערות של פלטשר טובים לכל חובב קריפטו, הם משאירים כמה פרטים מרכזיים. הם גם מפיצים FUD שהונאות קריפטו מהוות רבע מהכסף שאבד בהונאות. טענה זו היא FUD שאסור להפיץ בעיקר על ידי מקורות מהימנים כמו הוושינגטון פוסט וה-FTC.

פלטשר גם הפיץ FUD נוסף לפיו פרוטוקולי השקעה בתחום הקריפטו שמציעים תשואות ענק במהירות הם ללא ספק הונאה. טענה זו חלשה בהתחשב בכך שרוב פרוטוקולי הקריפטו שעוזרים להצמיח עושר מציעים ריבית פי כמה על ריביות בנק רגילות. 

עם זאת, עדיף גם להיות מודע בזמן השימוש במרחב הקריפטו. השתמש רק בפרויקטים המאומתים במלואם. הממצאים של עליית ההונאות במרחב הקריפטו נכונים, אבל למה לא להתמקד בפרצות האמיתיות שמרמה את הכסף של אנשים. השאלה האמיתית היא, איך הונאות קריפטו בהשוואה למגזרים טכנולוגיים אחרים?

להלן מידע על כמה דוחות שנאספו על פני הטכנולוגיה והמרחב הפיננסי.

עד כמה נפוצות הונאות טכנולוגיה?

כמעט כולם נתקלו ברמאי לפחות פעם אחת בחייו. זה היה פיזית או בטלפון. לשתי השיטות הללו יש סיכוי גבוה יותר שיהיו רמאים מאשר במרחב הקריפטו.

דוח של True Caller מסביר שהאמריקאים דוחים מעל 3B שיחות ספאם מדי חודש. זה גם מסביר שהנושא נפוץ במדינות אחרות, כולל קנדה ובריטניה. מכיוון שזהו אחד האזורים המוסדרים ביותר וממשלות שואבות משאבים באופן אקטיבי כדי לפתור את הבעיות שלו, מדוע עדיין יש לו יותר רמאים?

דו"ח של True Caller מסביר שהאמריקאים הפסידו כ-29.8 מיליארד דולר באמצעות שיחות הונאה במחצית הראשונה של 2021. האם זה מתרגם ש-1B שאבד במהלך השנה בחלל הקריפטו מהווה רבע מכל הכסף שאבד בהונאות? לא, זה לא! 

דיווח אחר של אוריון מסביר כי מספר האנשים שנפלו להונאות טלפון בשנת 2020 היה גבוה ב-220% מאשר בשנת 2019. החברה גם מסבירה כי הונאות הטלפון עלו בעוד 118% עד שנת 2021. True Caller דיווחה גם כי הפסד של 30 מיליארד דולר באמצעות הונאות טלפון ב-2021 עלו ב-10 מיליארד דולר מ-2020.

פרטים אלה מראים עד כמה הרגולטורים 'נכונים' לגבי מרחב הקריפטו. הם גם משקפים את הבורות ביניהם כדי להציל אנשים מהפסד כסף דרך הדרכים האמיתיות המשפיעות עליהם. להלן מידע על האופן שבו "משחק עבירה פיננסי משפטי" הולך ומתפתח בקרב הבנקים האמריקאיים.

הבנקים האמריקאיים גבו מיליארדי משיכת יתר ב-2020

יועץ פורבס פרסם מאמר בנושא אפריל. 21, 2021, המפרט כיצד בנקים אמריקאים ניצלו את אילוצי ה-COVID של 2020 כדי לגבות מיליארדי עמלות על משיכת יתר בקרב בעלי הכנסה נמוכה. סקר עמלות חשבונות עובר ושב של יועץ פורבס מצא כי עמלת האוברדראפט הממוצעת שגובו על ידי הבנקים הייתה 24.38 דולר.

הבנקים הרוויחו 12.4 מיליארד דולר ב-2020, שזה עדיין גבוה, אם כי הוא ירד מ-17 מיליארד דולר שנאסף ב-2018. בעוד שתחום הקריפטו נוטה להכללה פיננסית, הבנקים שוקדים על גביית יתר של האנשים שהכי זקוקים לכסף. העמלות על משיכת היתר נגבות כאשר משתמשי הבנק מוציאים יותר כסף ממה שזמין בחשבונותיהם. 

ברוב הפעמים, האנשים האלה מבזבזים יותר מדי בטעות. נטייה זו של הבנקים הייתה נקודת עניין במגזרים הפוליטיים, כאשר מנהיגים ביקשו רפורמות במגזר הפיננסי. התרחשות זו היא אחת מהבעיות הרבות שמרחב הקריפטו פותר מכיוון שאפילו להלוואות הקריפטו אין עמלות כאלה. 

זה גם קורא לרגולטורים להתלהב מכל מגזר ולא להילחם באופן עיוור בחידושים החדשים ביותר. כל אחד צריך גם לחקור את מרחב הקריפטו בעצמו ולהשוות אותו למגזרים אחרים לפני שהוא מאמין שהדיווחים יוצאים החוצה. 

לבסוף, מכיוון שההונאות נמצאות כמעט בכל מקום, מומלץ ללמוד כיצד לחקור, לשלוט בתאוות בצע ולהיות בקיא כדי להיות בעל יכולת דה-מיסטיציה בין פרויקטים אמיתיים לשטויות.