רגולציית הקריפטו בהודו מתהדקת כפי שעשה משרד האוצר הודעה שעסקי קריפטו או נכסים וירטואליים יהיו כעת תחת תחום חוק מניעת הלבנת הון, 2002 (PMLA).
המשמעות היא שבורסות הקריפטו ההודיות יצטרכו לדווח על פעילות חשודה ליחידת המודיעין הפיננסי בהודו (FIU-IND) ולפעול לפי אותן תקנות KYC, איסור הלבנת הון ובדיקת נאותות כמו בנקאות וגופים פיננסיים אחרים.
מטרת המהלך של הודו
המהלך של הודו עולה בקנה אחד עם מגמה עולמית של דרישה לפלטפורמות של נכסים דיגיטליים "לעקוב אחר תקנים נגד הלבנת הון דומים לאלה שאחריהם עוקבים אחר גופים מוסדרים אחרים כמו בנקים או ברוקרים", אמר ג'יידיפ רדי, יועץ במשרד עורכי הדין Trilegal. שראט צ'נדרה, מייסד שותף של הודו Blockchain הפורום, כינה את ההודעה צעד גדול לקראת ציות.
סומיט גופטה, מייסדת שותפה ומנכ"לית CoinDCX, בורסת קריפטו, הוסיפה: "לאט אבל בטוח, אנחנו מתקדמים לעבר מערכת קריפטו מוסדרת!"
המשמעות היא שישויות כמו CoinDCX מחויבות כעת על פי חוק לבצע בדיקת נאותות ובדיקת נאותות משופרת במסגרת ה-PMLA.
הודעה מספקת בהירות רבה יותר לגבי עסקאות במסגרת PMLA
העיתון של הודו פרסם הודעה ממשרד האוצר ב-7 במרץ, הכפיפה מגוון עסקאות קריפטו לחוק למניעת הלבנת הון (PMLA) 2002, כולל החלפה, העברות, שמירה וניהול של נכסים וירטואליים. שירותים פיננסיים הקשורים להצעת מנפיק ומכירה של נכסים וירטואליים גם הם תחת ה-PMLA.
ה-PMLA מחייב את המוסדות הפיננסיים לנהל רישום של כל העסקאות בעשר השנים האחרונות, לספק את הרישומים הללו לפקידים אם יידרש, ולאמת את זהות כל הלקוחות.
תוך הטלת תקני איסור הלבנת הון (AML) על קריפטו אינו חדש, רק כעת החליטה ממשלת הודו להודיע לכל בעלי העניין על החובה לציית לחוק ה-AML הלאומי.
השפעה על שוק הקריפטו
בשנה שעברה, הודו החילה כללי מס מחמירים יותר על מגזר הקריפטו, כולל היטל על מסחר. מהלכים אלו, כמו גם מסלול עולמי בנכסים דיגיטליים, גרמו לצניחה בהיקפי המסחר המקומיים.
הצעד האחרון נגד הלבנת הון "מדאיג מכיוון שיישום אמצעי הציות הנדרשים צפוי לדרוש זמן ומשאבים", אמר רדי.
עם זאת, בעוד שההודעה תסבך את חייהן של חברות קריפטו בהודו, היא מספקת בהירות ותאימות נחוצים בשוק אחר שאינו בטוח.
המהלך של ממשלת הודו הוא צעד לקראת מערכת אקולוגית קריפטו מוסדרת, וגופים כמו CoinDCX כבר מצייתים לתקנות החדשות.
מקור: https://www.cryptopolitan.com/crypto-regulation-in-india-as-lawmaker-moves/