המועצה האירופית פרסמה הודעה לעיתונות ב-18 בינואר בה הכריזה כי המועצה האירופית והפרלמנט הגיעו להסכמה זמנית על היבטים מסוימים של חבילה חדשה נגד הלבנת הון כדי להגן על אזרחי האיחוד האירופי ועל המערכת הפיננסית של האיחוד האירופי.
כללים מחמירים יותר ישפיעו על מגזר הקריפטו
ההסכם הזמני אמור לשפר את הארגון של מערכות לאומיות לאיסור הלבנת הון ברחבי האיחוד האירופי, ולסגור פרצות אפשריות שעלולות להיות מנוצלות על ידי פושעים, כפי שנאמר בהודעה לעיתונות:
ההסכם הזמני על תקנת איסור הלבנת הון יבצע, לראשונה, הרמוניה ממצה של כללים ברחבי האיחוד האירופי, ותסגור פרצות אפשריות המשמשות פושעים להלבנת רווחים בלתי חוקיים או למימון פעילויות טרור באמצעות המערכת הפיננסית.
ההסכם ירחיב את רשימת הגופים המחויבים, הכוללת כבר מוסדות פיננסיים, בנקים, בתי קזינו ושירותי ניהול נכסים, כך שיכלול גופים חדשים כמו סוחרי מוצרי יוקרה, מועדוני כדורגל וסוכנים מקצועיים וספקי שירותי קריפטו.
הכללים החדשים "יכסו את רוב מגזר הקריפטו", כפי שהסבירו בהודעה לעיתונות, ויאלצו את כל ספקי שירותי הקריפטו (CASPs) "לערוך בדיקת נאותות ללקוח שלהם".
לפי כללים אלה, CASPs חייבים לאמת את העובדות והמידע של הלקוחות שלהם ולדווח על כל פעילות חשודה. כתוצאה מכך, כדי להפחית את הסיכון הכרוך בעסקאות מארנקים המאוחסנים בעצמם, CASPs יצטרכו ליישם אמצעי בדיקת נאותות כאשר לקוח מנסה לבצע עסקאות של 1000 אירו (כ-1090 דולר) או יותר.
המועצה והפרלמנט הציגו גם אמצעים "משופרים" בנוגע ליחסי כתבים חוצי גבולות עבור ספקי שירותי קריפטו.
לגבי מדינות שלישיות בסיכון גבוה, כל הצדדים המחויבים חייבים להפעיל אמצעי בדיקת נאותות על עסקאות ויחסים עסקיים הכוללים מדינות שלישיות בסיכון גבוה "שחסרונותיהן במשטרים הלאומיים שלהן נגד הלבנת הון ולוחמה בטרור הופכים אותן לאיום על היושרה של השוק הפנימי של האיחוד האירופי".
ראוי להזכיר שלפי מערכת הכללים החדשה, ליחידת המודיעין הפיננסי (FIU) תהיה "גישה מיידית וישירה למידע פיננסי, מנהלי ואכיפת חוק", כולל מידע על העברות כספים והעברות קריפטו.
המאמצים של האיחוד האירופי נגד AML
במהלך השנה, האיחוד האירופי עבד על מאמצים להסדיר שירותי קריפטו ולהציע מערכת מקיפה של כללים לשמירה על המגזר המתהווה.
במיוחד, הרגולציה של Markets in Crypto-Assets (MiCA), אשר תיושם במלואה בדצמבר 2024, נכנסה לתוקף ביוני 2023 לאחר ההצבעה של הפרלמנט האירופי בסוף 2022. הרגולציה נועדה לשמור על יציבות פיננסית ו להגן על משקיעים במדינות האיחוד האירופי.
אם יאושר, יישום הסכם מתן ה-AML צפוי לשפר את המאמצים של מדינות האיחוד האירופי נגד הלבנת הון ומימון ארגוני טרור, כפי שהצהיר שר האוצר הבלגי וינסנט ואן פטגם בהודעה לעיתונות:
זה ישפר את האופן שבו מערכות לאומיות נגד הלבנת הון ומימון טרור מאורגנות ופועלות יחד. זה יבטיח שלרמאים, לפשע מאורגן ולטרוריסטים לא יישאר מקום לתת לגיטימציה להכנסותיהם באמצעות המערכת הפיננסית.
ביטקוין נסחר ב-42,429.7 דולר בגרף השעה. מקור: BTCUSDT באתר TradingView.com
תמונה תכונה מאת Unsplash.com, תרשים מ- Tradingview.com
מקור: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/