בנק חתימות ידידותי לקריפטו, שנבדק על ידי משרד המשפטים האמריקאי לפני קריסתו

• לפי הדיווחים, משרד המשפטים האמריקאי חקר את בנק Signature לפני שהרגולטורים במדינה סגרו אותו.
• החקירה נסבה סביב צעדי הבנק נגד הלבנת הון.

Signature Bank, המוסד הפיננסי הידידותי לקריפטו שנסגר על ידי המחלקה לשירותים פיננסיים של ניו יורק (NYDFS) ב-13 במרץ, היה נושא לחקירה של משרד המשפטים של ארצות הברית מוקדם יותר השבוע. 

החקירה של משרד המשפטים הייתה קשורה להלבנת הון

על פי דיווח של בלומברג, חוקרי משרד המשפטים במנהטן ובוושינגטון בחנו את מערכת היחסים של הבנק שהופל עם לקוחות הקריפטו שלו, במיוחד את הצעדים שננקטו לאיתור הלבנת הון.

אנשים שמכירים את הנושא חשפו כי מדובר במעקב אחר לקוחות שפותחים חשבונות חדשים ובוחנים עסקאות כדי לחפש סימנים לפעילות פלילית. רשות ניירות ערך הייתה גם חלק מהחקירה. 

כאשר התבקש להגיב, הפנה דובר ה-SEC את בלומברג להצהרה של יו"ר הסוכנות גארי גנסלר מוקדם יותר השבוע. ביום ראשון, גנסלר הצהיר:

"נחקור ונביא פעולות אכיפה אם נמצא הפרות של חוקי ניירות הערך הפדרליים". 

חשוב לציין שצוות בנק חתימה לא הואשם בעבירה כלשהי נכון לעכשיו. ייתכן שהחקירה תסתיים ללא הגשת כתב אישום. בשלב זה, לא ברור אם לחקירת משרד המשפטים בבנק הייתה השפעה כלשהי על החלטת ה-NYDFS לסגור אותו. 

בשיחה על החלטתו לסגור את בנק Signature, ה-NYDFS הצהיר כי "אין לו שום קשר לקריפטו". לפי דיווח של רויטרס לאחרונה, לרגולטור הפיננסי בניו יורק לא היה אמון בהנהגת הבנק לאחר השבתת בנק עמק הסיליקון.

הרגולטור הגיב לטענות של חבר דירקטוריון בנק סיגנצ'ר ונציג ארה"ב לשעבר, בארני פרנק. הוא אישר שלסגירת בנק Signature אין שום קשר ליסודות הפיננסיים של הבנק. לדברי המחוקק לשעבר,

"חלק ממה שקרה היה שרגולטורים רצו לשלוח הודעת אנטי-קריפטו חזקה מאוד".