בורסת הקריפטו קראקן מאשימה את עצמה

ביולי השנה, בורסת הקריפטו Kraken הועמדה בחקירה על ידי משרד האוצר האמריקאי בגין הפרות לכאורה של סנקציות שהוטלו על איראן.

לפני כמה ימים OFAC הודיעה רשמית שהיא הגיעה להסכמה עם קראקן לסיים את העניין הזה. 

איראן סנקציות

מזה זמן מה, משרד האוצר האמריקני הטיל סנקציות נגד איראן, כולל סנקציות האוסרות על העברת מטבעות דיגיטליים מארה"ב למדינה במזרח התיכון. 

בסך הכל, מדובר בסנקציות כלכליות, מסחריות, מדעיות וצבאיות שהוטלו על איראן באמצעות מועצת הביטחון של האו"ם ב-2015, אם כי חלק מהן הופעלו מאז 1979 על ידי ארצות הברית בלבד. המשרד לבקרת נכסים זרים (OFAC) של משרד האוצר האמריקאי הוא זה שמפקח על הציות לתקנות אלה. 

במונחים של עסקאות פיננסיות אסורות, נאסר על מוסדות פיננסיים איראניים לגשת ישירות למערכת הפיננסית בארה"ב, אך בתחילה הורשו לעשות זאת בעקיפין דרך בנקים במדינות אחרות. עם זאת, ממשלת ארה"ב שכנעה מאז אפילו בנקים ומוסדות פיננסיים באירופה שלא להתמודד עם איראן. 

ב-2013, הוראת ביצוע חדשה הרחיבה את הסנקציות על כל מי שמבצע עסקאות מאיראן או ממנה בסכומים משמעותיים, ולכן גם קראקן היה מעורב בפרשה השנה. 

ההאשמות נגד בורסת הקריפטו Kraken

קראקן הואשם בעקיפת הסנקציות הללו כי היא אפשרה העברת מטבעות דיגיטליים לאיראן. 

קראקן הכחיש תחילה את ההאשמות, אך מכיוון שהם נאלצו כעת להתפשר עם OFAC, ייתכן שהם נאלצו להודות במשהו. 

OFAC חשף כי ההסכם שנערך עם Payward, חברת האם של הבורסה, כולל תשלום של יותר מ-362,000 דולר ל:

"להסדיר את אחריותה האזרחית הפוטנציאלית להפרות לכאורה של סנקציות נגד איראן". 

בנוסף, הבורסה הסכימה להשקיע 100,000 דולר בבדיקות ציות נוספות לכללים המסדירים את הסנקציות הללו. 

OFAC מסביר שהבעיה נוצרה בגלל כישלון הבורסה ביישום כלי מיקום גיאוגרפי מתאימים, כמו מערכת חסימת כתובות ה-IP האוטומטית שלה, בזמן. בדרך זו, קראקן אפשרה למשתמשים שנראו באיראן לפעול בפלטפורמה שלה. 

מכאן שלא יהיה מדובר במקרה של מעורבות מודעת ואקטיבית, אלא רק אי נקיטת צעדים בזמן להגבלת או חסימת עסקאות למשתמשים איראנים. מצד שני, לאחר שבוצעו, לא ניתן עוד לבטל או להחזיר עסקאות במטבע קריפטוגרפי. 

ואכן, ההצהרה הרשמית של OFAC אומרת במפורש שההפרות לכאורה של קראקן לא היו חמורות, ונחשפו מרצון. 

מעניין לציין שהבורסה עצמה היא שדיווחה על ההפרות ל-OFAC. 

הפרות של קראקן: העברות קריפטו לא מורשות

ל-Kraken יש כבר מזמן תוכנית משלה למניעת הלבנת הון ותאימות לסנקציות, הכוללת סינון לקוחות. עם זאת, למרות בדיקות אלו, בין ה-14 באוקטובר 2015 ל-29 ביוני 2019 עיבד קראקן 826 עסקאות בשם אנשים שנראו כאילו היו באיראן, בסכום כולל של יותר מ-1.6 מיליון דולר. 

לא מדובר אפוא בפרצה בודדת, אלא בשורה של הפרות שהתרחשו במשך כמעט ארבע שנים. 

הבעיה היא ש-Kraken מנעה ממשתמשים איראנים לפתוח חשבונות חדשים, אך לא הטמיעה חסימת כתובות IP בפעילויות עסקאות. לכן, משתמש שנרשם במקום אחר יכול, עם זאת, להתחבר מאוחר יותר מאיראן ולפעול משם. 

עד שמשתמשים כאלה ביצעו עסקאות למרכזיה או ממנה בהיותם באיראן, הסנקציות הופרו. 

לאחר מכן, הבורסה זיהתה באופן עצמאי את 826 ההפרות ודיווחה על כך ל-OFAC. לאחר מכן, היא גם הטמיעה את החסימה האוטומטית של כתובות IP של סמכויות שיפוט בעלות סנקציות על כל העסקאות. בנוסף, OFAC מדווחת שהיא גם הטמיעה כלים שונים לניתוח בלוקצ'יין לפקח על כל הפרה אחרת. 

הסוכנות הממשלתית אומרת שקראקן דיווח בעצמו על הפרות לכאורה, ושהפרות לכאורה אלו היוו מקרה לא חמור, כך שהקנס שהוטל היה רק ​​מחצית משווי העסקאות שבוצעו בניגוד לכללים. 

גורמים מחמירים ומקלים

הגורם המחמיר היחיד שצוין הוא ש-Kraken לא נקטה זהירות הראויה לחובותיה לעמידה בעונשים על ידי החלת בדיקות מיקום גיאוגרפי רק בזמן הרישום. 

בין הגורמים המקלים השונים היא חשפה מרצונה את ההפרות ל-OFAC ושיתפה פעולה עם הסוכנות. בנוסף, היא כבר הציגה אמצעי תיקון שאמורים לפתור את הבעיה הקשורה להחמרה. 

ראוי לציין ש-Kraken מבוססת למעשה בארה"ב, ולכן היא נדרשת יותר לעמוד בכללי המדינה שלה. 

העובדה שמדובר בבורסה מרוכזת פירושה שהיא לא יכולה להימלט מהסוגים האלה של בקרות, שחסרות לחלוטין בפלטפורמות מבוזרות כמו אלה של DeFi ו-DEXs.

יתרה מכך, קראקן קיימת כבר זמן רב, כי היא נוסדה עוד ב-2011, שנתיים אחרי שהביטקוין נולד. זוהי ללא ספק אחת מבורסות הקריפטו הפופולריות ביותר בארה"ב עם הכי הרבה היסטוריה מאחוריה. הפרשה הזו רק מאשרת את תקינותה, ובעיקר את עמידתה בחוקי ארה"ב.