קולורדו: 3.2 מיליון דולר הונאת קריפטו INDXcoin נחשפה לאחר רמאות 300

• כומר ואשתו של דנבר הואשמו בהונאת יותר מ-300 אנשים בהונאת קריפטו
• בני זוג מואשמים בגין תוכנית ה-INDXcoin המטעה שלהם, תוך ניצול אמון הקהילה בכנסייה

כומר ואשתו מדנוור, קולורדו, מצאו את עצמם במרכזה של מחלוקת משמעותית. ב-16 בינואר, נציב ניירות הערך של קולורדו, טונג צ'אן, הגיש הונאה אזרחית חיובים נגד אליגיו (אלי) וקייטלין רגאלדו. 

ליבת ההונאה ההקריפטית

התלונה קבעה כי מיוני 2022 עד אפריל 2023, ה-Regalados גייסו כמעט 3.2 מיליון דולר מיותר מ-300 אנשים באמצעות ערכת המטבעות הקריפטוגרפיים שלהם. טונג צ'אן טען להפרות של חוק ניירות הערך של קולורדו למניעת הונאה, רישוי ורישום.

במרכז ההונאה הזו עמד מטבע דיגיטלי שהם כינו "INDXcoin". זה היה כרוך גם בבורסה של Kingdom Wealth Exchange (KWE). טhe Regalados הקים, ניהל והפעיל את הפלטפורמה המקוונת הזו להחלפת מטבעות קריפטוגרפיים, שם הם הפכו את המטבע הדיגיטלי הזה לזמין.

מקור: INDXcoin

ה' אמר לנו לעשות

בני הזוג שיווקו את INDXcoin לחברי הקהילה הנוצרית. על פי הדיווחים, המצגות שלהם כללו תפילה וציטוטים מקראיים. הם גם טענו שהם תומכים במטרות צדקה כמו עזרה לאלמנות ויתומים. בנוסף, אלי רגאלדו טען שההדרכה האלוהית הבטיחה לו שהמשקיעים יתעשרו.

עם זאת, הונאה זו קיבלה תפנית דרמטית כאשר הכומר הודה בהצהרת וידאו מקוונת שגרף לכיסו 1.3 מיליון דולר. הוא הצהיר,

"אבל מתוך 1.3 מיליון הדולרים האלה, מחציתם הלכו למס הכנסה, ו-200,000 דולר הלכו לשיפוץ הבית שהאדון אמר לנו לעשות."

עם זאת, חקירת המדינה מציירת תמונה מטרידה יותר של ההוצאות של בני הזוג, שכללו פריטי יוקרה ופינוקים אישיים כמו רכב שטח יוקרתי, תכשיטים, רפואת שיניים קוסמטית, השכרת סירות והרפתקאות אופנועי שלג.

מנהיגי הכנסייה הפכו ליזמי קריפטו

ה-Regalados ניהלו את ה-Victorious Grace Church, שהייתה מקוונת בלבד, אבל המיזם שלהם במטבעות קריפטוגרפיים היה מסומן בחוסר ניסיון ופזיזות. דוח מבקר של צד שלישי תיאר את קוד ה-INDXcoin שלהם כלא בטוח, לא מאובטח ועמוס בבעיות טכניות חמורות. 

למרות זאת, בני הזוג המשיכו לקדם את INDXcoin כהשקעה בעלת סיכון נמוך ורווח גבוה. הממונה על ניירות הערך של קולורדו הדגיש את חומרת המצב, וקבע, 

"אנו טוענים כי מר רגאלדו ניצל את האמון והאמונה של הקהילה הנוצרית שלו וכי הוא רוכל להם הבטחות מופרכות של עושר כאשר מכר להם מטבעות קריפטוגרפיים חסרי ערך בעצם."

מעשיהם של בני הזוג הותירו שובל של משקיעים מאוכזבים. INDXcoin התברר כלא נזיל וכמעט חסר ערך.

ככל שהמקרה מתפתח, משרד התובע הכללי של קולורדו מבקש סעד מקדמי וצו מניעה, פיצויים למשקיעים ואמון בונה על רכושם של הנתבעים. ה-Regalados אמורים להופיע בבית המשפט ב-29 בינואר 2024.