CNBC פרסמה כתבת חקירה על Binance המצטטת האשמות על מתן אפשרות ללקוחותיה הסינים לעקוף את איסור המסחר במטבעות קריפטוגרפיים במדינה.
לפי המאמר, צוות ומתנדבי Binance לימדו אחרים כיצד להערים על הבורסה מכירה את הלקוח שלך (KYC), תהליכי התושבות ואימות וכיצד להשיג כרטיס חיוב של Binance על ידי שקר לגבי היכן הם גרים.
גילויים אלה מטילים ספק ביעילות המאמצים של Binance נגד הלבנת הון (AML), ומומחים הביעו דאגה לכך שלאכיפה הרופפת של הבורסה של הנחיות KYC עשויות להיות השלכות מעבר לסין.
לקוחות סיניים משתמשים בשרתי פרוקסי כדי לעקוף מגבלות קריפטו
הבורסה ראתה זרם קבוע של לקוחות סינים המחפשים דרכים לעקוף את האיסור של סין על מסחר במטבעות קריפטוגרפיים. על פי המחקר, לקוחות מסין וממדינות אחרות עוקפים באופן שגרתי את התקנות של Binance על ידי שימוש בשרת פרוקסי כדי להסוות את מיקומם.
הודעות מחדרי הצ'אט הרשמיים של Binance בשפה הסינית סימנו שעובדים ומתנדבים פירטו טכניקות שכללו זיוף מסמכי בנק או הצעת כתובות שגויות ומניפולציה של המערכות של Binance.
מכיוון שחילופי מטבעות קריפטוגרפיים לא חוקיים בסין מאז 2017 והקריפטו עצמו יהיה בלתי חוקי ב-2021, הלקוחות הסיניים של Binance מסתכנים בסיכון משמעותי בשיטות אלו. גם הפריטים שאזרחים סינים רוצים לגשת אליהם אינם חוקיים לפי החוק הסיני.
מחבלים יכולים לנצל את זה
מאמצי ה-KYC וה-AML של Binance חשודים בגלל הטכניקות שהלקוחות חולקים. עבור עסקים בינלאומיים כמו Binance, KYC ו-AML, יוזמות חיוניות כדי להבטיח שלקוחות אינם משתתפים בפעילויות בלתי חוקיות כמו טרור או הונאה.
מחבלים, פושעים, מלביני הון, אנשי סייבר בצפון קוריאה, מיליארדרים רוסים וכו' עשויים לנצל זאת כדי לגשת לתשתית זו, לדברי סולטן מג'ג'י, פרופסור באוניברסיטת דיוק ולשעבר קצין חדשנות בכיר בתאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות (FDIC) ).
בינתיים, ג'ים ריצ'רדס, בכיר ביחידה לאיסור הלבנת הון של וולס פארגו, העלה חששות לגבי ההשפעה הפוטנציאלית של השיטות המשמשות לעקוף את בקרות ה-KYC של Binance מחוץ לסין.
כאשר הגיעו לתגובה, דובר Binance הודיע ל-CNBC שהם נקטו צעדים נגד עובדים שאולי הפרו את הנהלים הפנימיים שלה, כולל שידול או הצעת הצעות שאינן מורשות או בהתאם לסטנדרטים שלהם.
הדובר גם הוסיף כי Binance, שעשתה לאחרונה מהלכים נועזים בנוגע לסנקציות ברוסיה, אוסרת על עובדים להציע או לתמוך במשתמשים בעקיפת החוקים המקומיים ומדיניות הרגולציה שלהם. הם יפוטרו מיד או ייבדקו אם יימצא שהפרו מדיניות זו.
לסיכום, חוסר האכיפה לכאורה של Binance של הנחיות KYC ותמיכת העובדים והמתנדבים שלה במשתמשים כדי לעקוף חוקים מקומיים ומדיניות רגולטורית מעלה חששות רציניים לגבי יכולתה של הבורסה למנוע פעילויות לא חוקיות.
הדו"ח גם מדגיש את החשיבות של חברות בינלאומיות כמו Binance ליישם צעדי KYC ו-AML מחמירים יותר כדי להבטיח שהם עומדים במלואם בתקנות המקומיות.
מקור: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/