הוועדה למסחר בחוזים עתידיים בארה"ב (CFTC) יזמה הליך אכיפה אזרחי נגד Mosaic Exchange Limited, חברה שפנסילבניה, והמנכ"ל שלה, שון מייקל. השניים מואשמים בתעלול מטעה של נכסים דיגיטליים בסחורות, במניפולציה של משקיעים ובניצול לא נכון של כספי לקוחות.
בהתבסס על התלונה, הנאשמים פיתו בערמומיות 17 אנשים מקומיים ובינלאומיים, ושכנעו אותם להשקיע סכומי עתק, בעיקר בביטקוין (BTC). בניגוד להבטחות, כספים אלו, המיועדים למסחר בנכסי קריפטו מטעם לקוחות, נגבו לכאורה לרווחי הנתבעים.
נתונים היסטוריים מפברואר 2019 עד יוני 2021 חושפים כי הנאשם סיפק מידע מטעה על בורסת פסיפס. הם הכריזו על Mosaic כמרכז מסחר אדיר במטבעות קריפטוגרפיים, המתגאה בנכסים משמעותיים ואלגוריתם מסחר קנייני שטוען לשיעור דיוק של 82%. יתרה מכך, הם פיתחו משקיעים פוטנציאליים עם שולי רווח מפתים שבין "20% ל-60% לחודש" והדגישו זיקות כביכול עם פלטפורמות מסחר קריפטו בולטות.
עם זאת, קביעות אלו היו מטעות במידה רבה. כפי שמציינת התלונה, הביצועים של Mosaic Exchange היו רחוקים ממגרשי הקידום. ה-CFTC מצא שלא רק שמוזאיק יצר הפסדים במסחר עבור לקוחות, אלא שהוא גם חסר את ההשתייכות המוצהרת לפלטפורמות אחרות. כתוצאה מכך, לקוחות רבים התמודדו עם הפסדים כספיים משמעותיים.
הנציבה קריסטין נ. ג'ונסון התייחסה לנושא דחוף זה, והדגישה את התפקיד המרכזי של "הגנה על משקיעים מפני שיטות הונאה" במגזר הקריפטו המתפתח. בצטט נתונים מ-Chainalysis, ג'ונסון הדגיש כי הונאות נותרו הפעילות הפלילית הדומיננטית בזירת הקריפטו, מה שהוביל להפסד מדהים של 5.9 מיליארד דולר בשנה שעברה. הונאת השקעות, שבה אנשים מפתים עם תשואות אסטרונומיות, עומדת בראש הרשימה הזו.
באופן משמעותי, העסקאות של Mosaic Exchange התרחבו לנגזרות נכסים דיגיטליים בפלטפורמות כמו BitMEX ו-Binance - ישויות שסומנו בעבר על ידי ה-CFTC בגין עבירות רגולטוריות. ג'ונסון תומך שבהתחשב באירועים כאלה, ה-CFTC צריך להגביר את מאמצי הרגולציה שלו כדי לצמצם פערים פוטנציאליים בפיקוח על נוף השוק המתפתח הזה.
כדי להתמודד עם זה, ה-CFTC שואף לאכוף מספר אמצעי תיקון באמצעות התדיינות משפטית, לרבות השבתה, הוצאת נכסים, עונשים כספיים אזרחיים ואכיפת איסורים, תוך הבטחת ציות מחמיר לחוק החלפת סחורות (CEA) ולתקנותיו.
מקור: https://bitcoinworld.co.in/cftc-targets-mosaic-exchange-over-fraudulent-crypto-activities/