צלזיוס: עוד חברת קריפטו פושטת רגל

בהתבסס על החדשות האחרונות, נראה שכן צֶלסִיוּס הוא עוד חלק של נפילה חופשית של אפקט הדומינו שנגרם על ידי לאחרונה קריסת בורסת הקריפטו FTX. למעשה, נראה שחברת הלוואות הקריפטוגרפיה הגישה בקשה לפשיטת רגל בימים הקודמים. 

למרבה הצער, לא רק צלזיוס מושפע מקריסת FTX

BlockFi, חברת מימון נוספת בלוקצ'יין, גם היא לאחרונה הגישה בקשה לפשיטת רגל. ספר בראשית נראה כי הוא הבא, למרות שהחברה ממשיכה להכחיש זאת. 

האם FTX וצלסיוס היו קשורים כלכלית?

לאחרונה בוצעה חקירה שבוצעה על ידי Dirty Bubble Media, מאחורי ההנהגה של מייק בורגרסבורג, חשפה קישורים בין FTX לצלסיוס. עצם הקשרים הללו עשויים להיות בין הגורמים לפשיטת הרגל של צלסיוס. 

על פי החקירה, חברת Celsius השתמשה בפלטפורמת המסחר FTX כדי לקנות את הטוקן שלה (CEL) בשנת 2021. הרכישות, כך נראה, היו בסביבות 40 מיליון CEL. 

יתר על כן, אותו הדבר עלה בקנה אחד עם א $ 750 מיליון סבב גיוס כספים. למעשה, לאחר הקפאת המשיכות, הצליחה חברת Celsius, באמצעות בורסת FTX, לחסל נכסי לקוחות במיליוני דולרים.

לא רק זה, נראה גם כי FTX, החברה שנוצרה על ידי סם בנקמן פריד, היה נושה של צלסיוס באמצעות א הלוואה בסך 104 מיליון דולר.

הנה מה שקרה לפלטפורמת הקריפטו Celsius לפני שהכריזה על פשיטת רגל

באופן בלתי נמנע, הגשת פשיטת הרגל של סלסיוס העלתה את הקשיים החמורים של פלטפורמת ההחלפה בעקבות קריסת FTX. 

ככל הנראה, מה שמסבך עוד יותר את מצבה של צלסיוס הן עדויות המשקיעים במניות שלה לפיהן יש לתת עדיפות לנושים בעת חלוקת יתרת הנכסים של הפלטפורמה. 

לצלזיוס יש א גירעון של 1.2 מיליארד דולר, המורכב ברובו מהפקדות משתמשים. מי, כך מניחים, לעולם לא יקבלו את השקעתם. עם זאת, הנתון התמוה סובב סביב שווי הנכסים. 

למעשה, נראה שערך הנכסים בקריפטו הוא 1.75 $ מיליארד, למרות שכל שווי השוק של ה אסימון CEL נמצא בסביבה בלבד $ 300 מיליון. 

כדי להרגיע את המשקיעים לגבי המצב, מנכ"ל סלסיוס לשעבר, אלכס משינסקי, אמר כי החברה תוכל למכור ממוקש ביטקוין כך שהיא תוכל להחזיר לפחות חלק מההלוואות שלה ולספק הכנסות עתידיות לחברה. 

עם זאת, העלאת חשדות עוד יותר לגבי הפעילות המפוקפקת של אלכס משינסקי וחברת צלסיוס שלו הייתה משיכה של 10 מיליון דולר, שנעשה ימים לפני הגשת פשיטת הרגל.

העובדה שמשינסקי עצמו הוא שביצע את המשיכה הזו גרמה לרוב להאמין שמנכ"ל התרנגולת כבר ידע על הקפאת כספי הלקוחות והגשת פשיטת הרגל, שלמעשה התבצעה זמן קצר לאחר מכן. 

בהקשר זה, עורך דינו של משינקסי הוא שהתבטא ואמר: 

"בתשעת החודשים שקדמו למשיכה ההיא, משינסקי הפקיד בעקביות מטבעות קריפטוגרפיים השווים לסכום שמשך במאי. למשינסקי ולמשפחתו היו עדיין 44 מיליון דולר של מטבעות קריפטוגרפיים הוקפאו על הפלטפורמה".

טעות נוספת של צלסיוס: בקרות לא מספקות בטיפול בכספי לקוחות 

במצב פשיטת רגל זה, כל הקצוות הרופפים מתגלים עבור צלסיוס. למעשה, לאחרונה, באמצעות ביקורות מעמיקות יותר, הבוחן העצמאי של תיק צלסיוס הכריז כי הפלטפורמה בקרות חשבונאיות ותפעוליות לא מספקות. 

לפי מקורות, נכון ל-11 ביוני, הנכסים הדיגיטליים של Celsius בלקוחותיה ארנק משמורת החשבון הפך רשמית לחסר מימון. 

ליתר דיוק, ב-19 בנובמבר, בדוח ביניים, בוחן שובה פילי ערכה מספר הערות נחרצות כחלק מהחקירה שקיבלה מבית המשפט על פלטפורמת ההלוואות פושטות הרגל.

אחד הגילויים העיקריים בדו"ח של פילי נוגע לתוכנית המשמורת של Celsius, עליה נכתב: 

"הושק ללא מספיק בקרות חשבונאיות ותפעוליות או תשתית טכנית, ובכך אפשר לממן חסרונות בארנקי Custody עם אחזקות אחרות. לא נעשה כל מאמץ להפריד או לזהות באופן מובהק את הנכסים המשויכים לחשבונות 'המשכה', שהתערבבו בארנקים הראשיים".

תוכנית המשמורת של Celsius, שהושקה ב-15 באפריל, אפשרה למשתמשים להעביר, להחליף ולהשתמש במטבעות כבטוחה להלוואה. הוא הוצג בעקבות הוראה מרשויות הביטחון בניו ג'רזי, שחייבה את החברה ליצור כלי השונה ממוצר Earn, המתאפיין בקבלת תגמולים.

לדברי פילי, ערבוב ארנקים זה הוביל למצב בו לא ברור אילו נכסים היו שייכים ללקוח בעת הגשת פשיטת הרגל, נכתב בדו"ח: 

"כתוצאה מכך, לקוחות מתמודדים כעת עם אי ודאות לגבי הנכסים, אם בכלל, שייכים להם בעת הגשת הבקשה לפשיטת רגל".

בנוסף, דו"ח הביניים שופך אור גם על מה שאילץ את פלטפורמת ההלוואות להפסיק את המשיכות ב-12 ביוני.