החודשיים האחרונים היו ממש רכבת הרים עבור חובבי DeFi ו-CeFi. בין אירועים כמו המשך סאגת רשת Celsius או פחית התולעים שנפתחה על ידי Three Arrows Capital שמצאה את עצמה במים חמים, זה בכלל לא מפתיע שפלטפורמות דומות יעברו בדיקה רגולטורית.
עם זאת, הגישה של המחלקה הקליפורנית להגנה וחדשנות פיננסית (DFPI) שונה מכיוון שהיא מבקשת מצרכנים חשופים להגיש טיפים שיעזרו להם לבנות תיקים עתידיים נגד פלטפורמות שעוצרות או מאטות משיכות לקוחות. לאחר מכן ניתן להגיש תלונה רשמית בסיוע הסוכנות.
נכסי קריפטו נתפסים כניירות ערך אפשריים לא רשומים
בהצהרה ש שוחרר ב-12 ביולי, DFPI הצהיר כי בעקבות חקירות אחרונות על התנהגותו של BlockFi ו וויאג'ר דיגיטלי – אשר הוצאו צווי הפסקה וביטול – שכן נמצאו שתי הפלטפורמות עוסקות בניירות ערך לא רשומים. כתוצאה מכך, DFPI מאמין שהלקוחות לא קיבלו מידע הולם לגבי הסיכונים שנלקחו בעת הפקדת כסף בפלטפורמה.
בנוסף, בנקים ומוסדות אחרים העוסקים בניירות ערך מחויבים על פי חוק להחזיק בביטוח פיקדונות - חקיקה ש-DFPI סבורה ששתי הפלטפורמות הנקובות הפרו.
"מטרת רישום ניירות ערך, בין השאר, היא להבטיח שהמשקיעים יקבלו את כל המידע המהותי הדרוש כדי להעריך אם להיכנס להסדרים אלה של חשבון ריבית קריפטו, כגון סיכונים שנלקחים עם כספים שהופקדו. המחלקה בודקת האם ספקי חשבונות קריפטו אחרים מפרים חוקים שבסמכות השיפוט של המחלקה".
למרות שרשת Celsius לא הוזכרה בהצהרה, הסוכנות פרסמה פוסט מעקב בטוויטר - שהזכיר גם את $wLuna - המורה לצרכנים שנפגעו מפיאסקו של Celsius להגיש תלונה מולם.
חשוב: המחלקה להגנה פיננסית וחדשנות מודעים לכך @CelsiusNetwork, המציעה חשבונות בריבית קריפטו ומוצרים אחרים, מונעת מלקוחות למשוך כספים מהפלטפורמה שלה. (1/3)$wLUNA #Crypto #הגנת הצרכן pic.twitter.com/pOAvXpbfnL
- מחלקת ההגנה והחדשנות הפיננסית של קליפורניה (@CaliforniaDFPI) 12 ביולי 2022
החקירה עדיין בעיצומה
לעת עתה, ה-DFPI נמנע מלהתחייב לעמדה נחרצת בשאלה האם נכסי קריפטו צריכים להיחשב מבחינה חוקית לניירות ערך או לא. עם זאת, הם ביקשו מצרכנים שנפגעו מהקפאת משיכה ליצור איתם קשר באמצעות דואר אלקטרוני או מספר חינמי.
כמו כן, מומלץ ללקוחות לכלול את היסטוריית העסקאות שלהם, רישומי תקשורת עם צוות הפלטפורמה, מידע על האסימון והבלוקצ'יין המעורבים, כמו גם כל צילומי מסך רלוונטיים אחרים.
ככל שהשוק הדובי הנוכחי ממשיך להיגרר, ניתן לצפות מגופים רגולטוריים נוספים להצהיר הצהרות דומות, בניסיון להגן על הצרכנים מפני פלטפורמות שאולי לא נתנו תשומת לב מספקת לאמצעים שנועדו להגן על משתמשים ופלטפורמות כאחד מפני כוחות שוק בלתי צפויים. בינתיים, חשוב לזכור את הכלל הראשון של השקעה: עשה מחקר משלך.
Binance חינם $100 (בלעדי): השתמש בקישור זה להירשם ולקבל 100$ בחינם ו-10% הנחה על עמלות על Binance Futures בחודש הראשון (מונחים).
מבצע מיוחד של PrimeXBT: השתמש בקישור זה כדי להירשם ולהזין את קוד POTATO50 כדי לקבל עד $7,000 על ההפקדות שלך.
מקור: https://cryptopotato.com/californian-authorities-to-investigate-platforms-offering-interest-on-crypto-assets/