קליפורניה: 11 חברות קריפטו ממוקדות כפונזי

בקליפורניה, המחלקה להגנה פיננסית וחדשנות (DFPI) התערבה על ידי מיקוד ל-11 חברות קריפטו כפי שהן מכונות מזימות פונזי ופירמידה. 

קליפורניה ודיכוי נגד 11 חברות קריפטו הונאה

המחלקה להגנה פיננסית וחדשנות (DFPI) הוציא א בידיעה שהונפקה לתקשורת מכריזה שכן הוציא צווים נגד 11 ישויות שונות המופעלות על ידי מטבעות קריפטוגרפיים בגין הפרות של חוקי ניירות ערך בקליפורניה.

הוצאנו צווים נגד 11 חברות בגין הפרות של חוקי ניירות הערך של CA.

"פעולות אלה מגינות על הצרכנים ומבטיחות שקליפורניה תישאר המיקום הגלובלי המוביל עבור חברות נכסי קריפטו אחראיות להתחיל ולצמוח", אומר הנציב היולט. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

- מחלקת ההגנה והחדשנות הפיננסית של קליפורניה (@CaliforniaDFPI) ספטמבר 27, 2022

"הוצאנו צווים נגד 11 חברות בגין הפרות של חוקי ניירות הערך של CA.

"פעולות אלה מגינות על הצרכנים ומבטיחות שקליפורניה תישאר המיקום הגלובלי המוביל עבור חברות נכסי קריפטו אחראיות להתחיל ולצמוח", אומר הנציב היולט.

ליתר דיוק, תשע מהחברות הללו ביקשו לכאורה כספים ממשקיעים כדי לסחור במטבעות קריפטוגרפיים בשם משקיעים, בעוד שאחת ביקשה לכאורה נכסי קריפטו לפיתוח תוכנת Metaverse ואחרת טענה שהיא פלטפורמת פיננסים מבוזרת, או DeFi.

אלו הם 11 עסקים המכונים על ידי DFPI מזימות פונזי, מאחר וכספים שגויסו ממשקיעים שימשו לתשלום רווחים לכאורה למשקיעים אחרים, וגם כמזימות פירמידה, שכן כל חברה הציעה תוכנית הפניות. 

קליפורניה: שמות 11 חברות הקריפטו שממוקדות על ידי DFPI

בעקבות ההודעה לעיתונות, ה-DFPI מפרט את שמות 11 חברות הקריפטו עם תוכניות פונזי ופירמידה, שהתפתחה בתחומי המסחר במטבעות קריפטוגרפיים, DeFi ופיתוח תוכנה metaverse. הנה השמות שלהם: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited או COTP;

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited או World OTC.

בהקשר זה, נציב DFPI קלוטהילד היולט אמר:

"ה-DFPI ימשיך להגן על צרכנים ומשקיעים בקליפורניה מפני הונאות קריפטו והונאות. פעולות אלה לא רק מגנות על הצרכנים, אלא גם מבטיחות שקליפורניה תישאר המיקום הגלובלי המוביל עבור חברות נכסי קריפטו אחראיות להתחיל ולצמוח".

סוג זה של חברה הוא כזה שכבר פלש לרשת מאז 2018, לאחר ה-ATH הראשון (כל הזמנים הגבוה) של ביטקוין ב-$20,000 והופעתם של ICOs (Initial Coin Offerings): HYIPs.

בעיקרון, HYIPs הם הונאות השקעה אמיתיות המבטיחות סיכון נמוך, תשואות גבוהות מדי על ידי מתן פרטים מועטים או מזויפים על הצוות שמנהל את ההשקעה. 

המסגרת החקיקתית החדשה של קליפורניה בנושא מטבעות קריפטוגרפיים

הפעולה הזו של DFPI היא תוצאה של מה שקרה במאי 2022, כאשר מושל קליפורניה גאווין ניוסום היה חתום הוראת הביצוע לבניית מסגרת רשמית לשימוש בקריפטו בארץ.  

המסגרת החקיקתית של מטבעות קריפטוגרפיים רואה ה-DFPI עצמו הטיל את המשימה ליזום פעולות אכיפה לעצור הפרות של חוקים פיננסיים לצרכנים ולהעלות את המודעות בקרב תושבי קליפורניה לגבי היתרונות והסיכונים הקשורים למוצרים ושירותים הקשורים לקריפטו. 

לא רק זה, ה משרד לפיתוח עסקי וכלכלי (GO-Biz) נקרא גם לעבוד עם DFPI, יחד עם סוכנות עסקים, שירותים צרכנים ודיור (BCSH). 

הצו הביצועי שהוצא במאי בקליפורניה עולה בקנה אחד עם ממשל ביידן הצעת מרץ לבחון את הסיכונים והיתרונות של קריפטו. 

תוכניות קריפטו ופונזי: הקישור לג'יימי דימון, מנכ"ל JP Morgan

לאחרונה, בשימוע בפני הקונגרס האמריקני, ג'יימי דימון, מנכ"ל JP Morgan Chase, אמר זאת לדעתו "קריפטו הם תוכניות פונזי מבוזרות."

ביקורת נוספת נגד קריפטו מצד המנכ"ל המבולבל של JP Morgan אשר, לפני זמן מה, הרחיק לכת וטען שביטקוין חסר ערך ומטיל ספק בהיצע המצומצם של מלכת המטבעות הקריפטו, מה שמעיד שמספר ה-BTC במחזור יהיה יותר מ-21 מיליון ה-BTC הנטען בפרוטוקול. 

אולם למרות הסלידה הזו מעולם הקריפטו, נראה שדימון הוא מעריץ גדול של בלוקצ'יין ומימון מבוזר. אכן, מכיוון שבעוד הביקורת זורמת פנימה, עסקים נעשים עם "האויב". 

למעשה, בנק ההשקעות הגדול בעולם טבעה מטבע דיגיטלי משלה, JPM Coin, ופתחה טרקלין במטאוורס. 

האבולוציה של הונאות: ממרכזים טלפוניים לפלטפורמות אינטרנט

בעוד שקליפורניה נוקטת בפעולה נגד מזימות פונזי ופירמידה, ומנכ"ל ג'יי.פי מורגן אומר את הצהרותיו לרעה לעולם הקריפטו למרות שהוא פועל בתעשייה, ראוי לציין כיצד הונאות התפתחו ממרכזים טלפוניים לפלטפורמות אינטרנט. 

לצורך העניין, אכן נראה שהמערכת השתנתה: בעוד שלפני כן היו מוקדים וטלוויזיות שהפיצו הונאות, בסגנון של רוצה מותגים, עכשיו הכל הפך לחכם וטכנולוגי יותר ובמובנים מסוימים, אפילו יותר קל לרמאים. 

על ידי ניתוח העבודה מאחורי HYIPs, כל מה שצריך זה אתר אינטרנט, שניים או שלושה משפיענים בתעשייה (לעיתים קרובות ללא ידיעתם), ופרויקט אמין פחות או יותר, וזהו.

במובן זה, על פי נתונים על הונאות ב-2021 בעולם, נראה שהם החזירו כ-6.2 מיליארד דולר למבצעיהם, בעוד שב-8 החודשים הראשונים של 2022, נראה שאותו נתון גבוה יותר, למרות חורף הקריפטו הארוך.