בלוקצ'יין וקריפטו יכולים להיות ברכה למעקב אחר פשעים פיננסיים

גם ממשלות ברחבי העולם הפכו מודעות יותר לשוק הקריפטו ולדרכים השונות בהן ניתן להסדיר אותו. 

למרות שיעור האימוץ הגובר ומעורבותן של ענקיות פיננסיות מהמיינסטרים, עם זאת, הנאיצים ממשיכים להציג את הקריפטו ככלי לזבל ופושעים. מספר פלטפורמות קריפטו ופרוטוקולי פיננסים מבוזרים (DeFi) נפגעו במהלך השנים, עקב פרצות קוד שונות או בעיות ריכוזיות. עם זאת, גניבת כסף היא החלק הקל ביותר, בעוד שהזזת הכסף וההוצאה שלו היא כמעט בלתי אפשרית.

הסיבה לכך היא שרוב עסקאות הקריפטו נרשמות בפנקס ציבורי, שפועל כשביל קבוע, וגם אם ההאקר משתמש בשירותי ערבוב מטבעות שונים כדי להסתיר את מקורותיו, כלי ניטור עסקאות רבי עוצמה יכולים בסופו של דבר לזהות מסלולים בלתי חוקיים כאלה.

אפילו שירותי ערבוב מטבעות עצמם יש התחילו לחסום עסקאות משויך או מסומן כבלתי חוקי.

באמצעות מחקר קפדני, חברות קריפטו פורנזיות כמו Chainalysis ו-Elliptic ביטלו עוד יותר את התפיסה שמטבעות קריפטוגרפיים מספקים כלי אידיאלי לפשעים פיננסיים ולמיסוך פעילות בלתי חוקית.

דוח שנערך לאחרונה על ידי Chainalysis מראה כי אחוז עסקאות הקריפטו הקשורות לפעילויות בלתי חוקיות בשנת 2021 היה 0.15% בלבד.

מטבעות קריפטו הפכו למיינסטרים יותר במהלך השנים האחרונות, כאשר המרשם הציבורי של שוק הקריפטו התפתח מבועת אינטרנט לפני כמה שנים לאפשרות השקעה אמינה כיום.

דמיטרו וולקוב, קצין טכנולוגיה ראשי בבורסת הקריפטו CEX.IO, אמר ל-Cointelegraph מדוע הרעיון של קריפטו המשמש בעיקר פושעים מיושן:

"התפיסה השגויה שקריפטו משמש בעיקר פושעים, כנראה שורשים בימי דרך המשי. האמת היא שההיבט הבלתי משתנה של הבלוקצ'יין מקשה מאוד על הסתרת עסקאות. במקרה של ביטקוין, שפנקס הבלוקצ'יין שלו זמין לציבור, בורסה רצינית עם צוות ניתוח מוכשר יכולה בקלות לנטר ולסכל האקרים ומכבסים לפני שהנזק ייגרם".

הוא הוסיף כי "כל עוד צוות האבטחה יישאר פרואקטיבי והקדים את העקומה בטכנולוגיית הבלוקצ'יין, נוכל להמשיך להגן על הלקוחות שלנו. ככל שהתעשייה הזו תמשיך לצמוח, אני מאמין שהמיתוס הזה של קריפטו המשמש בעיקר פושעים יתפוגג".

וולקוב ציין כי מתנהל "מרוץ חימוש בין פושעי סייבר וצוותי האבטחה של מערכות אקולוגיות של מטבעות קריפטוגרפיים", כיוון ש-neer-do-wells עדיין מנסים למצוא מכשירים כדי להקל על פעילויות בלתי חוקיות. עם זאת, "זה לא בלעדי לתעשיית הנכסים הדיגיטליים", טען וולקוב. 

שביל "נייר".

היו מספר מקרים שבהם נמצאו פושעים מנסה להלבין מטבעות קריפטוגרפיים גנובים שנים לאחר מעשה, הדוגמה האחרונה היא Bitfinex. 

סוכני אכיפת החוק הצליחו לעקוב אחר הביטקוין הגנוב (BTC) - מוערך בכ-4 מיליארד דולר בערך היום - באמצעות הבלוקצ'יין כדי לעצור בסופו של דבר את המשפיענית הת'ר מורגן ובעלה איליה ליכטנשטיין, מומחה לאבטחת סייבר.

מידע נוסף: היגיון במיליארדי Bitfinex Bitcoin

דרק מוהני, סגן נשיא בכיר ב-Coinsource - ספקית כספומט ביטקוין - אמר ל-Cointelegraph:

"הסתכל על התוצאה של פריצת Bitfinex 2016. האנשים המעורבים ניסו להלבין כ-4.5 מיליארד דולר במטבעות קריפטוגרפיים על ידי שימוש במספר טכניקות הלבנה שיטתיות. ובכל זאת, כוחות אכיפת החוק הצליחו לעקוב אחר הכסף דרך הבלוקצ'יין, לזהות את העבריינים ולהחזיר חלק ניכר מהכסף שנגנב. מקרים כאלה מוכיחים שפושעים עשויים לנסות לנצל את הקריפטו אבל הם לא יצליחו. קריפטו נוצרה עבור האנשים והיא תמשיך להיות עבור החבר'ה הטובים".

מנקודת מבט חיצונית, שימוש במטבעות קריפטוגרפיים לפעילויות פליליות עשוי להיראות אידיאלי. ניתן לבצע עסקאות מקוונות במהירות וללא צורך בהזזה פיזית של סכומי כסף למרחקים רחוקים. אבל, אלו בעולם הקריפטו יודעים שקיימים פרוטוקולים חזקים המאפשרים לאכיפת החוק לשמור רישומים ולאמת את זהות הלקוחות במידת הצורך.

חילופי קריפטו ממלאים תפקיד מפתח

חילופי קריפטו ממלאים תפקיד מפתח בזיהוי וחסימה או הקפאה של כספים גנובים, שכן הם משמשים למעשה כרעי יציאה ליצירת קריפטו. 

לאחרונה חסמה Binance כספים גנובים בשווי 6 מיליון דולר קשור לפריצת גשר רונין. בורסת הקריפטו חשפה כי ההאקר ניסה לפדות 5.8 מיליון דולר מתוך סך ה-600 מיליון דולר באמצעות 86 חשבונות בקבוצות קטנות.

מכיוון שההלבנה באמצעות חילופים מרכזיים עם מדיניות כבדה של Know Your Customer (KYC) הפכה לקשה, האקרים פנו לבורסות מבוזרות (DEX) בתקווה להפוך את תנועותיהם לאנונימיות.

עם זאת, רוב הזמן, ההאקרים הללו ממירים את הקריפטו הגנוב שלהם למטבעות יציבים, אשר לאחר סימון הדגל, המנפיק יכול להקפיא אותם בקלות. לפיכך, הלבנה באמצעות פלטפורמות DEX הפכה לקשה יותר ויותר.

טיגראן גמבריאן, סגן נשיא למודיעין וחקירות עולמיים בבינאנס, אמר ל-Cointelegraph כי בעוד שפושעים ימשיכו להשתמש בקריפטו להלבנה, הבורסות הן קו ההגנה הראשון נגדם:

"פושעים ילבינו כסף לא משנה באיזו צורה הוא מגיע. כשזה מגיע למטבעות קריפטוגרפיים, בורסות הן קו ההגנה הראשון וצריך להיות מוכנים לכך. מה שהבורסה צריכה לעשות הוא לקבל מספר מספיק של אנשים עם המומחיות הנכונה והכלים הדרושים כדי לעצור ולזהות עסקאות חשודות. כלים נכונים של KYC וכלי ניטור עסקאות חיוניים."

Binance גם עזר להוריד טבעת פושעי רשת הלבנת 500 מיליון דולר בנכסים דיגיטליים שהתקבלו באמצעות התקפות כופר. הבורסה עבדה גם עם ממשלות מקומיות וסוכנויות אכיפת חוק כדי להתמודד עם סיכוני כופר.

מטבעות פיאט פגיעים יותר לפעילויות בלתי חוקיות

כמה מהלאים הגדולים ביותר שמפיצים את הנרטיב של קריפטו ככלי לפשע הם בנקאים מסורתיים, שבעצמם אינם חפים ממעשים כספיים רעים.

למרות שממשלות הזרימו מיליארדי דולרים לתקנות בנקאיות מחמירות, לרבות אמצעים נגד הלבנת הון (AML), מוסדות בנקאיים גדולים שילמו יותר מ-300 מיליארד דולר בקנסות מאז שנת 2000 על שורה של הפרות התנהגות שונות, כולל אך לא רק סחר במידע פנים וליקויים ב-AML .

בשנת 2021 לבדה, בסביבות שבעה בנקים ביחד נפרע 1.933 מיליארד דולר בגין התעלמות מפעילויות בלתי חוקיות פנימיות לפגמים גדולים בציות ל-AML.

ההבדל העצום בין מה שמופץ נגד קריפטו לבין המציאות של התעשייה מדגיש את הצורך בביזור. מוסדות פיננסיים מסורתיים גדולים, ללא קשר לאמצעי האבטחה, עזרו להלבין יותר כסף ממה שהפושעים מנהלים באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים.