חוק סודיות הבנק לעומת קריפטו: תביעה חדשה של DOJ מחייה טקטיקה ישנה

טריקים ישנים בקרב KuCoin החדש של DOJ

הוועדה למסחר בחוזים עתידיים של משרד המשפטים והסחורות הודיעה ביום שלישי על תביעות גב אל גב נגד KuCoin שבסיסה באיי סיישל. 

בתביעה הפלילית שלו, DOJ, בין היתר, טוען שבורסת הקריפטו הפרה את חוקי איסור הלבנת הון. ה-DOJ גם פגע במייסדי KuCoin Chun Gan ו-Ke Tang באשמת קונספירציה. 

ה-CFTC, בתביעה האזרחית הנפרדת שלו, אומר שהבורסה הפעילה מבצע חוזים עתידיים והחלפות לא רשומים. 

ה-DOJ הביא את התיק במסגרת חוק סודיות הבנקים (BSA), המחייב מוסדות פיננסיים - אפילו אלה שאינם מבוססים רשמית בארה"ב - לשמור רישומים ולתייק דוחות הקשורים למאמצי הכר את הלקוח ולמניעת הלבנת הון. 

על ידי עקיפת מדיניות KYC ו-AML, טען DOJ, KuCoin הצליח להעביר יותר מ-4 מיליארד דולר של "כספים חשודים ופשעים" וקיבל 5 מיליארד דולר מפעילות "בצל השווקים הפיננסיים".

השפה בכתב האישום הבלתי חתום של KuCoin דומה מאוד לניסוח של פקידים אמריקאים שבהם דנו בבינאנס, שהסדיר את האישומים הפליליים בארה"ב בעסקה של 4.3 מיליארד דולר בנובמבר האחרון בגין - ניחשתם נכון - הפרות לכאורה של BSA. 

"הכישלונות המכוונים של Binance אפשרו לזרום כסף לטרוריסטים, פושעי רשת ומתעללים בילדים", אמרה שרת האוצר ג'נט ילן בנובמבר. 

בעוד שהפעלת ה-BSA בחיוב חברות קריפטו אינה מגמה חדשה, היא עלולה להפוך להרבה יותר נפוצה אם קבוצה דו-מפלגתית של סנאטורים אמריקאים תקבל את דרכה. 

הסנאטורית אליזבת וורן, אשר השוותה את שוקי הקריפטו ל"מערב הפרוע" ודגלה זמן רב בחקיקה המתייחסת לחברות הקריפטו כמו למגזר הפיננסי המסורתי, רוצה להרחיב את ה-BSA כך שיחול כמעט על כל משתתפי התעשייה, כולל ספקי ארנקים וחברות קריפטו. כורים. 

קרא עוד: חקיקה זעירה היא האויב הגדול ביותר של הקריפטו

חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי, בחסות משותפת של וורן והסנאטור הרפובליקני רוג'ר מרשל, יסווג כמה עסקי קריפטו ועסקים בתחום שירותי הון, ויכפיף אותם לחוקים נוספים נגד הלבנת הון כמו ה-BSA. הצעת החוק, אם תתקבל, תאסור על מוסדות פיננסיים להשתמש או לעסוק בעסקאות שהשתמשו ב"טכנולוגיות משפרות אנונימיות" כמו ערבוב שירותים ומטבעות פרטיות. 

המבקרים טוענים שהחקיקה הולכת רחוק מדי ומטילה עומסים בלתי מעשיים ולעתים בלתי אפשריים על שחקני התעשייה, במיוחד כורים ומאמתים. 

לא משנה אם הצעת החוק מגיעה לרצפה - ובואו נודה באמת, אין לה סיכוי בשנת בחירות - ל-DOJ עדיין יש טענה חזקה להאשים את KuCoin בהפרות של BSA, במיוחד עם תקדים בצדו. 

התביעה האזרחית של ה-CFTC מעלה גם כמה נקודות מעניינות, כולל כינוי האתר ו-litecoin כסחורות, ש-Crypto Twitter מאוד אהב. 

עם זאת, תירגע - זו עדיין תביעה ענקית באחת הבורסות הבולטות יותר בעולם.

אני תוהה אם ה-SEC מרגישה בחוץ. אמנם עדיין לא מאוחר מדי; תפקח עין על החוטים היום מכיוון שאנו עשויים לראות תביעה שלישית. או שאולי כבר יש יישוב בתהליכים. 

- קייסי ואגנר

מרכז נתונים

• שכבת אפס ידע 2 Scroll ממוקמת גבוה יותר בטבלאות צריבת ETH, כעת רביעית אחרי Uniswap, העברות ETH ו-Tether עם 558.76 ETH (2 מיליון דולר) בשבוע האחרון.
• סולאנה הקדימה את ארביטראם עבור ערך כולל נעול במשך רוב החודש הזה - כעת בקלות מערכת האקולוגית הרביעית בגודלה של DeFi עם 4.6 מיליארד דולר TVL.
• נפחי הביטקוין וסולאנה NFT ירדו 42% ו 27% השבוע. הנפחים השבועיים של Ethereum עלו בינתיים 4%, עכשיו 98 $ מיליארד.
• BTC נשאר ב- $70,000 טווח ו-ETH נאחז בו $3,500 למרות החלקה קלה בחדשות התביעה של KuCoin.
• לעומת זאת, נראה כי מניות COIN לא קיבלו היטב את החדשות על תביעת חליפין נוספת, וסגרה בערך 5% יום שלישי נמוך יותר.

טוויסטרים הגיעו למשפט Tornado Cash 

לאחר יומיים בלבד, יתכנו עוד שמיים סוערים לקראת משפטו של אלכסיי פרצב, על פי הנוכחים. 

מפתחת Ethereum Ameen Soleimani מואשם השופטים של "בורים בכוונה" בכל הנוגע לחלק מהנושאים הנידונים בבית המשפט. 

סולימאני ציין כי במהלך היום השני של המשפט, הרגיש כאילו השופטים ניסו "ללכוד" את פרצב.

בשלב מסוים, פרצב היה נחקר על השימוש שלו במונח "חחח" כשגילה על הפריצה של 600 מיליון דולר של Axie Infinity. לפי הדיווחים פרצב, בתגובה לבירור על כך, כתב "חחח" בסוף שאלה.

"מצאתם את זה מצחיק?" שאלו השופטים. 

במערכת בתי המשפט בארה"ב, פרצב היה מתמודד מול חבר מושבעים כמו עורכי דינו והתובעים. מערכת בתי המשפט ההולנדית פועלת אחרת, עם זאת, כאשר עניינו של פרצב מוצג בפני הרכב שיפוטי בן שלושה חברים.

Sjors Provoost, מפתח תוכנה לפי האתר שלו, אמר היום השני "הלך לאט להפליא" וכמו סולימאני, הזכיר שחלק מהשאלות שהציג הפאנל היו "לא מהימן".

הוא הביע אכזבה מהאופן שבו "התנגדות!" לא נעשה שימוש במשפט, בניגוד למערכת המשפט בארה"ב. המונח היה מועדף הן על ההגנה והן על התביעה במשפטו של סם בנמן-פריד בנובמבר האחרון, ומהר מאוד איבדנו את המעקב אחר כמה פעמים נעשה בו שימוש במהלך הסאגה של חודש.

- קתרין רוס

הדברים שונים, אבל לא גַם אחר

יש יותר נפח בשרשרת עכשיו מאשר ברגעים הקשים ביותר של שוק השוורים של 2021 - גם אם רוב החלל נראה פחות או יותר אותו הדבר.

מרץ יציין את החודש הגדול ביותר אי פעם עבור DEXs. הבורסות המבוזרות רשמו כ-236.9 מיליארד דולר בנפח, שזה כבר 2 מיליארד דולר יותר מנובמבר 2021, עם כמעט שבוע פנויה. 

Ethereum, Solana ו-Binance Smart Chain (BSC) הם ללא ספק המקומות הגדולים ביותר, ותופסים למעלה משני שליש מהנפח. בשנת 2021, Ethereum ו-BSC תרמו כמעט 80%. סולאנה עדיין ירדה מהקרקע.

קרא עוד: Cheatsheet: Ethereum ו-L2s בדרך לנצח את הביטקוין עבור כתובות פעילות

גם נפחי הנגזרים בשרשרת נמצאים בשיא (אפשר לתהות האם יש תפקיד בכך להפרות של חוק סודיות הבנק הנגבות באופן עקבי בבורסות בחו"ל המציעות מרווח על מבצעים). 

ובכל זאת, ביטקוין, כעת עם מטבעות ממקוין משלו ופריטי אספנות דיגיטליים, עיבד לאחרונה יותר עסקאות מאשר בכל נקודה בחמש השנים האחרונות. 

Ethereum בינואר הגיע לאבן דרך משלו של קרוב ל-2 מיליון עסקאות בפרק זמן בודד של 24 שעות. מחיר האתר (ETH) נסחר ב-50% מתחת לשיא כל הזמנים באותה תקופה.

מלבד מטבעות Memecoins, דברים חדשים כמו בוטים של טלגרם וחקלאות נקודות, כולם הגבירו את הפעילות ברשת. ולמרות שיש בלגן של אפליקציות שכבה 1, שכבה 2 ו-DeFi חדשות, סביר להניח שאותם פרויקטים מהמחזור האחרון ימשיכו להפיק תועלת מהפיתוחים החדשים המתקדמים.

קצב השינוי הכולל בקצה העליון של התעשייה מואט. יותר מ-80% מהמטבעות הקריפטו ב-200 המובילים לא התמקמו כלל בינואר 2018. בין השיאים של 2018 ל-2021, נתון זה ירד ל-66%.

השוואה היום לנובמבר 2021 מראה רק 77 מטבעות קריפטוגרפיים שונים שנמצאים כעת ב-200 המובילים. לכן, כמעט שני שלישים מ-200 המובילים הנוכחיים היו גם ב-200 המובילים כשהשווקים הגיעו לשיא ב-2021. 

רק עוד סימן לכך שהשוק מתבגר - אפילו עם כל הטיפשות שלו.

- דייוויד קנליס

העבודות

HSBCיש לו משחק טוקניזציה חדש. הבנק מציע כעת אסימון בגיבוי זהב ממוקד קמעונאות הונג קונג, לפי העיתון South China Morning Post. 

שופט אמריקאי זרק הצעת תביעה ייצוגית נגד אפל בע"מ. על התנהגותה האנטי-תחרותית לכאורה של ענקית המחשוב כלפי תשלומי אפליקציות קריפטו, מדווח Law360. 

Collider שוחח עם צוות השחקנים והצוות של ארנק קר, מותחן חדש בנושא קריפטו שעלה לאחרונה לראשונה ב-SXSW. הסרט "הוצג" על ידי אושן אחת עשרה מנהל סטיבן סודרברג. 

מיזמים של Point72, חברת ההשקעות שהוקמה על ידי מיליארדר סטיב כהן, מגבה סטארט-אפ בלוקצ'יין המתמקד בכותרות רכב. צ'מפיונס גייס 18 מיליון דולר, כך מדווח בלומברג. 

כריית מעוז נתבע על ידי קבוצה סביבתית בפנסילבניה, כך מדווחת רויטרס. 

ריף הבוקר

כנראה שפיצוץ יעדיף את זה אם תפסיק לבקש ממנו להחזיר את השרשרת לאחור.

למרבה המזל, מי שלא צָעִיף 97 מיליון דולר מפרויקט NFT Munchables החזירו את הכספים. 

אין צורך ב-Blast, שהושק מוקדם יותר השנה, כדי להראות כיצד מייצרים את הנקניק על ידי החזרת ספר החשבונות שלו אחורה לפני הפריצה. ואין צורך לפתח חוזים חכמים של מיליארדי דולרים תוך כדי תנועה - לכל הדעות מאמץ להלבנת מפרקים.

שכבות 2 עשויות להיות רעות הכרחיות להגדלת ה-Ethereum, אבל תקריות דביקות כמו אלה צפויות לחזור על עצמה בעתיד הקרוב.

Ethereum הצליח לבטל את פריצת ה-DAO לפני כמעט עשור מבלי להחזיר את השרשרת לאחור. אבל זה היה אירוע שנוי במחלוקת עמוקה - ומשמעותי -.

זה נראה לא סביר שהיבול הנוכחי של שכבות 2, הכולל את ה-L2 הפופולרי יותר ויותר של Coinbase, Base, יכול לנצח להימנע מהגמשת כוחות אלוהים שיש להם.

- דיוויד קנליס

אל תחמיצו את הסיפור הגדול הבא - הצטרפו לניוזלטר היומי החינמי שלנו.