הערכת ההגבלה המוצעת של האיחוד האירופי על מסחר בקריפטו בין ארנקים שאינם משמורנים

הוועדה לענייני כלכלה ומטבע של הפרלמנט האירופי אמורה לקיים מושב ב-31 במרץ 2022. היא עומדת לשים רגולטורים סעיפים על סחר קריפטו עם ארנקים שאינם משמורנים. איסור זה יהיה יוזמה שמטרתה לבלום הלבנת הון.

בקטע מההצעה נכתב כך:

"חבילת ה-AML של נציבות האיחוד האירופי כוללת עדכון של תקנת העברת הכספים (TFR) שתרחיב את החובה של מוסדות פיננסיים ללוות העברות של כספים עם מידע על המשלם והמקבל לנכסי קריפטו".

מי עומד בראש היוזמה?

ארנסט אורטסון ואסיטה קאנו עומדים בראש הפרויקט ומחפשים להשיג את הקולות לקראת ההצבעה. היוזמה תהיה התקפה ישירה על הפרטיות של מסחר קריפטו. תקנה זו תעמיד יותר תיקי משמורת עצמית בסיכון ותצא נגד הרעיון של ארנקים כאלה.

1/ אני שונא לצלצל שוב בפעמון האזעקה, אבל הפרלמנט של האיחוד האירופי לא משאיר לנו ברירה ??

הפעם מדובר בפיצוח על ארנקים לא מאוחסנים ברגולציה הקרובה של קריפטו AML (TFR).

ההצבעה בוועדת ECON היא ביום חמישי והטיוטה כוללת כמה דגלים אדומים מוחלטים?

- פטריק הנסן (@paddi_hansen) במרץ 26, 2022

עו"ד קריפטו פטריק הנסן העלה את הנושאים הללו שֶׁלוֹ עדכון בטוויטר. הוא הוציא כמה "דגלים אדומים" בהצעה שאמורה להתייחס לאיחוד האירופי. במילותיו,

"בשונה מההצעה הראשונית שדרשה רק לאסוף (לא לאמת) נתונים אישיים מהעברות שבוצעו מ/אל ארנק לא מתארח, הטיוטה דורשת כעת "לאמת את נכונות המידע ביחס למקור או למוטב מאחורי האו"ם -ארנק מתארח."

"על כל העברת קריפטו מארנק לא מתארח מעל 1000 אירו, חברות מחויבות ליידע את "רשויות ה-AML המוסמכות. על כל העסקאות הללו, גם אם אין סימן/חשד להלבנת הון. זוהי הפרה מוחלטת של זכויות הפרטיות".

בורסות הקריפטו הוכחו כלא בטוחות בחודשים האחרונים עם חסרונות מסיביים שטרם טופלו. לפיכך, הסיכוי לקבל משמורת עצמית נראה סביר. אבל התוצאה תהיה צפויה באופן נרחב בכל קהילת הקריפטו.

בריטניה תאכוף גם טלטול קריפטו

ממשלת בריטניה מחפשת להמשיך ולהקים תקנות עבור מטבעות stable במדינה. בעוד ש-stablecoins עלו במהירות בשנים האחרונות, ישנם חשדות להלבנת הון ופעילויות בלתי חוקיות אחרות. החוק החדש צפוי להיות "ידידותי" לביטקוין אך יכול לפגוע בתנופת המטבעות היציבים במדינה.

לפי CNBC מקורות, פקידי האוצר הראו נכונות להבין את המורכבות של שוק הקריפטו ומה שנקרא stablecoins, נכסים דיגיטליים השואבים את ערכם ממטבעות קיימים כמו הדולר האמריקאי.

הרשויות גם נתנו מועד אחרון ל-31 במרץ לחברות בשוק הקריפטו. חברות עלולות להיאלץ לסגור את הפעילות בבריטניה עם אי עמידה באמנת הרשות להתנהלות פיננסית (FCA). יותר מ-80% מהחברות המוערכות פרשו או נדחו. עוד אמר ה-FCA, "מספר גבוה" של עסקי קריפטו אינם עומדים בתקנים לאיסור הלבנת הון, לפי CNBC.