TRM Labs מספקת מודיעין בלוקצ'יין כדי לעזור למוסדות פיננסיים ולסוכנויות ממשלתיות לזהות ולמנוע הונאה הקשורה לקריפטו. הפלטפורמה מחפשת כל הזמן דרכים חדשות לשיפור היעילות והאפקטיביות של המערכת הפיננסית שלה.
במהלך השנים האחרונות, חלה עלייה בנכסים דיגיטליים, מה שהופך אותם למטרה הן למשקיעים והן לרמאים המעוניינים לנצל את התעשייה החדשה הזו. פלטפורמות מדיה חברתית כמו טוויטר ודיסקורד חולקות לעתים קרובות אזהרות לגבי הונאות. עם זאת, מעקב ואימות של פוסטים אלו לאורך זמן עשויים לדרוש עבודה רבה. הנה איך הפלטפורמה משנה את Web 3.
מה זה TRM?
מעבדות TRM נוסדה בשנת 2018 כדי לסייע למוסדות פיננסיים לנהל את החשיפה שלהם למטבעות קריפטוגרפיים. הפלטפורמה שלה מספקת כלים ושירותים שונים שנועדו לעזור להם לעמוד בתקנות סביב מטבעות קריפטוגרפיים KYC/AML. אלה כוללים כלי הערכת סיכונים המודד את הסיכונים המרובים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים, מערכת ניטור עסקאות, בדיקת ארנק ודוח מודיעין איומים.
TRM מסייעת למוסדות פיננסיים לנהל את החשיפה שלהם למטבעות קריפטוגרפיים. לדוגמה, בנק עולמי יכול להשתמש בו כדי לפקח על הפעילויות של לקוחותיו המפקידים כספים באמצעות מטבעות וירטואליים הקשורים לפעילות בלתי חוקית. חברת תשלומים יכולה להשתמש בו גם כדי להעריך את הסיכונים הקשורים לשותפויות שלה עם מטבעות קריפטוגרפיים.
כדי ש-TRM תבצע תאימות לנכסים דיגיטליים וניהול סיכונים, היא השיקה את הכלים הבאים:
TRM פורנזיות
באמצעות TRM, משתמשים יכולים לעקוב אחר היעד והמקור של עסקאות קריפטו. הם יכולים גם לחפש עסקאות, ישויות וכתובות. יתרה מכך, הם יכולים לצפות בפרופילי סיכון שונים עבור גופים וארנקים שונים.
TRM מאפשר למשתמשים ליצור גרפים כדי לדמיין את זרימת הכספים. הם יכולים גם לעקוב אחר למעלה מ-1,000,000 נכסים ועסקאות על פני למעלה מ-23 בלוקצ'יין. הם יכולים לשתף פעולה עם הצוות שלהם בזמן אמת עם ניהול תיקים מובנה. בנוסף, הם יכולים להוסיף הערות, גרפי קישור, להעלות קבצים, עסקאות, לקוחות, התראות וכתובות כדי לבנות תיק.
דע-שלך-VASP
TRM מאפשר לך להעריך סיכונים עבור ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) ועסקי קריפטו אחרים. ישנן שתי יישומים:
- אתה יכול בקלות להוסיף VASPs לרשימת המעקב שלך או לחפש ישות: אתה יכול לגשת לפרופילים של ישויות שונות הקשורות לקריפטו, כגון בורסות, פרוטוקולי DeFi ואפוטרופוסים.
- הגדר את מנוע הסיכון: באמצעות זה, אתה יכול לנטר יותר מ-80 קטגוריות של סיכון ולספק יותר שליטה על הסיכון הנמוך, הבינוני, הגבוה או החמור הקשור לחברה שלך באופן ספציפי. בהתבסס על ההגדרות שלך, ציוני הסיכון מחושבים עם כל ישות שאתה צופה בזמן אמת.
משתמשים יכולים להציג דגלים אדומים בפרופיל הסיכון של ישות, כמו גם פרטים על הרישיונות, כיסוי הנכסים והעמידה בבקרות Know Your Customer (KYC) ומניעת הלבנת הון (AML). אתה יכול גם לראות את הפעילות של ישות במספר בלוקצ'יין ואת אחוז הנפח המקושר לפעילויות לא חוקיות.
- בצע בדיקת נאותות משופרת: אתה יכול לחזק את הערכת הסיכונים עם דוחות Know-Your-VASP מותאמים המוזמנים בצורה מאובטחת בפלטפורמה.
ניטור עסקאות
עם TRM, אתה יכול לעקוב אחר זרימת הנכסים הדיגיטליים דרך הפלטפורמה שלה. זה מאפשר לך להגדיר את מנוע הכללים ולהגדיר קטגוריות סיכון. זה יאפשר לך לשלוט מה מפעיל התראה, והוא עוקב אחר למעלה מ-80 קטגוריות סיכון.
אתה יכול גם לשלוח פרטי עסקה באמצעות API. TRM תומך ביותר ממיליון נכסים דיגיטליים ו-23 בלוקצ'יין, וצוות מודיעין האיומים שלה עוקב אחר שינויים ברשימות הסנקציות. זה מבטיח שאתה מעודכן בהתפתחויות האחרונות בענף.
אתה יכול גם לסקור ולתעד פעולות והתראות. מודול ניהול התיקים המובנה של TRM יכול לעזור לך לעקוב אחר כל הערות המקרה שלך. אנשים או חברות יכולים להשתמש בו גם כדי לבדוק ולתעדף התראות.
כלי הקרנה
TRM Labs השיקה כלי סינון מבוסס API חינמי המאפשר לחברים באקוסיסטם הקריפטו לזהות ולנטר כתובות מאושרות. לקוחות יכולים להשתמש בכלי זה כדי להודיע למשתמשים על הפעילויות של כתובות אלו.
הכלי החינמי בנוי על כיסוי צולב שרשרת של TRM, המאפשר לזהות ולנטר כתובות מאושרות על הבלוקצ'יין השונות שהיא מפקחת עליה. זה גם מאפשר למשתמשים לדעת מתי כתובת מתאימה מתאימה לכתובת ידועה.
הכלי יכול להודיע למשתמשים על פעילותן של כתובות בעלות סנקציות בפלטפורמות שונות, כגון אפליקציות מבוזרות ופלטפורמות קריפטו. לקוחות יכולים להשתמש בו גם כדי לפקח על פעילות הכתובות הללו מטעם משרד האוצר האמריקאי לבקרת נכסים זרים (OFAC).
בשל המספר ההולך וגדל של סנקציות כלכליות המיושמות על ידי רשויות אכיפת חוק שונות בארה"ב ובאיחוד האירופי, היכולת של כלי המיון של TRM להרחיב את טווח ההגעה שלו תאפשר מגוון רחב יותר של שותפים. מהלך זה ימנע מאנשים עם סנקציות להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים כדי לממן את פעילותם.
מה TRM עושה כדי לפקח על חשיפת הסנקציות
באמצעות הכלים האוטומטיים שלה, TRM מפקחת על רשימת הכתובות המוענקות בסנקציות ומוסיפה אותן למסד הנתונים שלה. לאחר מכן, הוא מתריע למשתמשים בכל פעם שכתובות אלו מקיימות אינטראקציה עם הפלטפורמות שלהם.
"בשיחה עם השותפים שלנו במגזר הציבורי והפרטי, התברר שהכלי הזה והנראות שהוא מעניק לפעילות הפיננסית הבלתי חוקית של אנשים שהוטלו עליהם סנקציות הם קריטיים.
מודיעין בלוקצ'יין הוא כלי חשוב לשימוש עבור פלטפורמות קריפטו כשהן פועלות לצמצום הסיכון לחשיפת סנקציות בנוף גיאופוליטי המשתנה ללא הרף."
אמר אסטבן קסטאנו, מייסד שותף ומנכ"ל TRM Labs.
כיצד ממשקי DeFi משתמשים בהקרנת ארנק TRM כדי לעמוד בסנקציות
באמצעות הכלי TRM Wallet Screening, ארגונים יכולים לנתח את הנתונים הקשורים לעסקה בשרשרת כדי לזהות סיכוני AML פוטנציאליים או סנקציות. בכל פעם שארגון צריך מידע על כתובת, הוא רק צריך לשלוח את כתובת הבלוקצ'יין ל-TRM.
ה-API של TRM מציע את נקודות הנתונים האופציונליות הבאות לארגון המבקש אם;
- כתובת מופיעה ברשימת סנקציות או משויכת לישות ברשימת הסנקציות ("סיכון בעלות").
- כתובת ביצעה עסקה עם כתובת בתוקף ("סיכון צד נגדי")
- כתובת קיבלה כספים או שלחה כספים באמצעות "הקפצות" מרובות לכתובת שאושרה עליה ("סיכון עקיף").
עם ה-API להקרנת ארנק של TRM, לקוחות יכולים לציין איזה מידע הם רוצים לאחזר:
- ממשק קצה של DeFi יכול לבצע שאילתות ב-API של TRM כדי לקבוע אם כתובת משויכת לסנקציות בעלות. לאחר מכן הוא יכול לחסום או לזהות כתובות המוענקות בסנקציות.
- בורסה מרכזית יכולה לשאול את ה-API של TRM כדי לקבוע אם יש לה סיכון לזהות סנקציות צד וגם סנקציות בעלות. שאילתה זו מאפשרת לספקי שירותים לשמור על מגוון רחב יותר של סיכונים ולעיין בדוחות לפני נקיטת פעולה.
כיצד TRM פועלת לבדיקת סנקציות יעילה יותר
על ידי מתן אפשרות לארגונים לבצע שאילתות נתונים על בסיס פרמטרים שונים, TRM מאפשר לארגונים להגדיר נתונים בצורה מפורטת:
- הגדר בעלות, צד נגדי וסיכון עקיף כקטגוריות נפרדות של חשיפה לסנקציות.
- בהתאם לסכום ההעברה, שנה את קריטריוני הנפח.
- הצג רק עסקאות עם כתובות שאושרו לאחר תאריך ייעוד הסנקציות על ידי סינון סיכון הצד נגדי של כתובת.
כל ארגון קובע את שלו מדיניות הסנקציות בהתבסס על ההקשר שלו וסובלנות הסיכון. משתמשים עשויים לנקוט בגישות שונות בהתאם לסוג הארגון, הפעילות שלו, ההגדרה, השירותים ודרישות הרגולציה, כולל KYC ו-AML.
ההחלטות לגבי סוגי העסקאות והכתובות שארגון יכול לקבל בפלטפורמה שלו נשארות בסמכותו הבלעדית של הארגון. ככזה, TRM לא יכול לחסום עסקאות או כתובות ב- blockchain.
עקב הופעת התקפות האבק, TRM מפתחת דרכים חדשות לאפשר ללקוחות להעריך את חשיפת נכסיהם לסנקציות מסוגים שונים. שיטות חדשות אלו יאפשרו להם לזהות אילו כתובות צפויות להיות מושפעות ביותר מחשיפת הסנקציות ה"אמיתיות".
אבל, עם ההנחיות הברורות הנדרשות מהרגולטורים לגבי ההשלכות של התקפות אבק, TRM יכול לזהות ולמנוע את התרחשות העסקאות הללו במלואן. הסיבה לכך היא שלקוחותיה מסתמכים על TRM עבור נתונים מלאים ועובדתיים.
Chainabuse - פלטפורמה לדיווח על הונאה
TRM Labs השיקה מוקדם יותר השנה את Chainabuse, פלטפורמה המונעת על ידי קהילה המאפשרת לכל אחד בכלכלת הקריפטו לדווח על הונאה ופשעים פיננסיים אחרים. הכלי החינמי מאפשר למשתמשי קריפטו ולקורבנות למלא תפקיד חיוני בהפיכת המערכת האקולוגית לבטוחה יותר.
הפלטפורמה היא כלי הדיווח הרב-שרשרת הראשון המאפשר למשתמשים לדווח על פעילות בלתי חוקית בתוך קהילת הקריפטו באופן אנונימי. משתמשים יכולים להשתתף בפורום ציבורי שבו הם יכולים לדון בדאגותיהם.
דוחות הקשורים לאותן ישויות או כתובות מאוחדים ומאוחסנים במסד נתונים שניתן לחיפוש. זה מאפשר למשתמשים לבדוק את הפרויקטים או הכתובות איתם הם מתמודדים לפני שהם מתקשרים איתם.
"במספר רב של התקפות אחרונות ובמקרים של פעילות זדונית, כבר ראינו את הפוטנציאל של קהילת הקריפטו להתכנס כדי לשרש שחקנים רעים ולעזור להגן זה על זה.
Chainabuse תוכנן כדי להקל על יותר אנשים לקדם באופן פעיל את התרבות הזו ולהבטיח שרוח הקהילה תישאר אחת התכונות החזקות ביותר של הקריפטו".
אמר ג'ו מקגיל, חלק מצוות החקירות העולמי ב-TRM ואחד האדריכלים הראשיים של Chainabuse.
פלטפורמת Chainabuse מופעלת על ידי הקהילה ונתמכת על ידי כמה מעסקי הקריפטו והקרנות המובילות בעולם. זה מאפשר לשותפים לזהות ולחקור דיווחים על פעילות בלתי חוקית מהר יותר. באמצעות הפלטפורמה, משתמשים יכולים לדווח בקלות על חשד לפעילות בלתי חוקית ולקבל עזרה באמצעות חקירות מהירות.
עם מי TRM עובד?
TRM לעסקי קריפטו
ההופעה המהירה וההתפתחות של מטבעות קריפטוגרפיים הגבירו את ציפיות הצרכנים לעסקאות מהירות וחלקות. בשל כך, חברות רבות שפועלות במרחב זה עברו הרחק מהפלטפורמות המסורתיות שלהן. כעת הם משתמשים בכלי ניתוח בלוקצ'יין שהם גמישים יותר ומסוגלים להתמודד עם הדרישות השונות שלהם.
פלטפורמת TRM, שנועדה לסייע לחברות לעמוד בתקנות השונות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים, מופעלת על ידי מודיעין בלוקצ'יין. זה מאפשר לארגונים לגשת ולנהל את הדרישות הספציפיות שלהם בקלות.
TRM למוסדות פיננסיים
למרות הפוטנציאל העצום של טכנולוגיית בלוקצ'יין ומטבעות קריפטוגרפיים, מוסדות פיננסיים עדיין צריכים להיות בטוחים שהם יכולים לנהל את הסיכונים הכרוכים במוצרים החדשים הללו. הסיבה לכך היא שההופעה וההתפתחות המהירה של טכנולוגיות חדשות אלו עלולות לאיים על פעילותן.
באמצעות כלי מודיעין הבלוקצ'יין שלה, TRM מספקת מבט מקיף על הסיכונים והטיפולוגיות הפליליות הייחודיות למטבעות קריפטוגרפיים. כלים מאובטחים אלה יכולים להתחבר לאסטרטגיות נגד הלבנת הון והונאות.
TRM עבור סוכנויות ממשלתיות
העלייה המהירה של השימוש במטבעות קריפטוגרפיים הובילה להגברת הפעילות הפלילית הקשורה למטבע דיגיטלי. אלה כוללים תוכנות כופר, העלמת מס ופריצות של מדינות לאום. שיטות התחמקות חדשות צצו גם משחקנים גרועים.
היעדר כלים יעילים שנועדו להילחם באופי המתפתח של פשע הקריפטו גרם לארגונים רבים לחשוב מחדש על גישתם לניטור וחקירה. כלי המודיעין של הדור הבא של TRM בנויים על פלטפורמת בלוקצ'יין, ומבטלים את הצורך בארכיטקטורה מדור קודם ומספקים פלטפורמה יעילה ואפקטיבית יותר.
נמשכים מאמצים להרחבת TRM
ב-9 בנובמבר 2022, TRM Labs ציין שהיא גייסה עוד 70 מיליון דולר בסבב הגיוס שלה מסדרה B. זה מביא את הסכום הכולל שגויס ל-130 מיליון דולר. Thoma Bravo, חברת פרייבט אקוויטי גלובלית המנהלת נכסים של למעלה מ-122 מיליארד דולר, הייתה משקיעה מסדרה B.
Thoma Bravo הובילה את הסבב, בתמיכת משקיעים קיימים כמו PayPal Ventures, Citi Ventures וגולדמן זאקס. הגיוס מסדרה B של החברה בדצמבר 2021 הובל על ידי טייגר גלובל ונתמך על ידי משקיעים אחרים.
לטענת החברה, הכספים ישמשו לפיתוח ואספקת כלים המסייעים במניעת הונאה ומימון בלתי חוקי. הם גם יתמכו בפיתוח תוכניות הדרכה ושירותי תגובה לאירועים.
"הביקוש מעולם לא היה חזק יותר לפתרונות שעוזרים להגן על משתמשי קריפטו, לעכב שחקנים לא חוקיים ולתמוך בחדשנות מבוססת בלוקצ'יין", אמר אסטבן קסטאנו, מייסד שותף ומנכ"ל TRM.
לאחר סבב המחזור הראשון של סדרה B בדצמבר, החברה רכשה מאז את CSITech, חברת בלוקצ'יין וקריפטו פורנזית המתמחה בחקירת הונאה. היא גם השיקה את Chainsbuse, פלטפורמה חינמית לדיווח על הונאה.
מחשבות סופיות
TRM Labs מחפשת ליצור מוצרים חדשניים התומכים בצמיחת כלכלת המטבעות הקריפטו על ידי מתן הכלים הדרושים לפלטפורמות ולחברות. תקנון לציית לחוקים. מוצרים אלו יכולים גם לסייע במניעת ניצול מטבעות קריפטוגרפיים על ידי ארגוני פשע ומחבלים.
הצוות ב-TRM אומר שהוא מוקדש לבניית מערכת פיננסית בטוחה יותר עבור קהילת מטבעות הקריפטו. היא תמשיך לעבוד עם לקוחותיה ועם מובילים אחרים בתעשייה כדי לפתח פתרונות חדשניים.
מקור: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/