מה זה HODLing
רבים מכם אולי הכירו את המונח HODL בקהילת הקריפטו. HODL היא הגרסה שגויה באיות של Hold, המשמשת לראשי תיבות של 'Hold On for Dear Life'. HODLing הפכה למפורסמת בקהילת הקריפטו, לא רק בגלל שהיא עצה מצוינת להשקעה, אלא כדי להילחם בטבע ההפכפך הטבעי של מטבעות קריפטו.
עקרונות HODLings מגיעים מתקופות הרבה לפני שאפילו ביטקוין היה קיים, בעקבות העיקרון הבסיסי; סביר להניח שכמעט כל הסוחרים, יראו החזר גדול יותר על ההשקעה על ידי אחזקת הנכס פשוט, מאשר מסחר בו. דוגמה קלאסית היא ההימור של וורן באפט מול מספר מנהלי קרנות גידור שהם לא יוכלו לנצח את השוק על ידי קטיף מניות. הוא צדק.
עיקרון זה עובר מאוד לסוג נכסים תנודתי הרבה יותר, מרחב הנכסים הדיגיטליים.
כשהמונח הומצא, על ידי איות שגוי של פוסטר הפורום 'Gamekyuubi' מתאפיין כל הדרך בשנת 2013. אם משקיע היה פועל לפי עצתו כאשר ביטקוין נסחר ב-$100, היה לו יותר מפי 300 מההשקעה הראשונית מבלי לגעת בה. מוכיח את אומנותו של הודל. לצורך התייחסות, במהלך אותה תקופה, קרן אינדקס הייתה עולה בממוצע ב-110%, בהנחה של ממוצע היסטורי של 10% לשנה.
למה אנשים HODL
במילים פשוטות, משקיעים בקריפטו מאמינים ב-HODLing משתי סיבות:
הם מאמינים שבמשך תקופה ממושכת, הנכס שלהם יעלה בערכו הכולל, ללא קשר לתקופות מסיביות של נדיפות
נדיפות
בפיננסים, תנודתיות מתייחסת לכמות השינוי בשיעור של מכשיר פיננסי, כגון סחורות, מטבעות, מניות, במהלך תקופת זמן נתונה. בעיקרו של דבר, תנודתיות מתארת את אופי התנודתיות של מכשיר; נייר ערך תנודתי מאוד משתווה לתנודות גדולות במחיר, ונייר ערך תנודתי נמוך שווה לתנודות ביישנות במחיר. תנודתיות היא אינדיקטור סטטיסטי חשוב המשמש סוחרים פיננסיים כדי לסייע להם בפיתוח מערכות מסחר. סוחרים יכולים להצליח הן בסביבות תנודתיות נמוכות והן בסביבות תנודתיות גבוהות, אך האסטרטגיות המופעלות שונות לרוב בהתאם לתנודתיות. מדוע תנודתיות רבה מדי היא בעיה בתחום המט"ח, צמדי מטבעות תנודתיים נמוכים יותר מציעים פחות הפתעות, ומתאימים למצב של סוחרים. צמדים תנודתיים גבוהים אטרקטיביים עבור סוחרי יום רבים, בשל תנועות מהירות וחזקות, המציעים פוטנציאל לרווחים גבוהים יותר, למרות שהסיכון הכרוך בזוגות נדיפים כאלה הוא רב. בסך הכל, מבט על התנודתיות הקודמת אומר לנו עד כמה המחיר ישתנה בעתיד, אם כי אין לזה שום קשר לכיוון. כל מה שסוחר יכול להסיק מכך הוא ההבנה שההסתברות של זוג תנודתי להגדיל או להקטין X כמות בפרק זמן Y, היא יותר מההסתברות של זוג לא נדיף. גורם חשוב נוסף הוא, התנודתיות יכולה להשתנות לאורך זמן, ויכולות להיות תקופות שבהן אפילו מכשירים תנודתיים מאוד מראים סימנים של שטוחות, כשהמחיר לא ממש מתקדם לשני הכיוונים. תנודתיות קטנה מדי היא בעייתית לשווקים באותה מידה כמו יותר מדי, חוסר ודאות עודף יכול ליצור פאניקה ובעיות נזילות. זה היה ברור במהלך אירועי הברבור השחור או משבר אחר שפגע היסטורית בשווקי המטבע והמניות.
בפיננסים, תנודתיות מתייחסת לכמות השינוי בשיעור של מכשיר פיננסי, כגון סחורות, מטבעות, מניות, במהלך תקופת זמן נתונה. בעיקרו של דבר, תנודתיות מתארת את אופי התנודתיות של מכשיר; נייר ערך תנודתי מאוד משתווה לתנודות גדולות במחיר, ונייר ערך תנודתי נמוך שווה לתנודות ביישנות במחיר. תנודתיות היא אינדיקטור סטטיסטי חשוב המשמש סוחרים פיננסיים כדי לסייע להם בפיתוח מערכות מסחר. סוחרים יכולים להצליח הן בסביבות תנודתיות נמוכות והן בסביבות תנודתיות גבוהות, אך האסטרטגיות המופעלות שונות לרוב בהתאם לתנודתיות. מדוע תנודתיות רבה מדי היא בעיה בתחום המט"ח, צמדי מטבעות תנודתיים נמוכים יותר מציעים פחות הפתעות, ומתאימים למצב של סוחרים. צמדים תנודתיים גבוהים אטרקטיביים עבור סוחרי יום רבים, בשל תנועות מהירות וחזקות, המציעים פוטנציאל לרווחים גבוהים יותר, למרות שהסיכון הכרוך בזוגות נדיפים כאלה הוא רב. בסך הכל, מבט על התנודתיות הקודמת אומר לנו עד כמה המחיר ישתנה בעתיד, אם כי אין לזה שום קשר לכיוון. כל מה שסוחר יכול להסיק מכך הוא ההבנה שההסתברות של זוג תנודתי להגדיל או להקטין X כמות בפרק זמן Y, היא יותר מההסתברות של זוג לא נדיף. גורם חשוב נוסף הוא, התנודתיות יכולה להשתנות לאורך זמן, ויכולות להיות תקופות שבהן אפילו מכשירים תנודתיים מאוד מראים סימנים של שטוחות, כשהמחיר לא ממש מתקדם לשני הכיוונים. תנודתיות קטנה מדי היא בעייתית לשווקים באותה מידה כמו יותר מדי, חוסר ודאות עודף יכול ליצור פאניקה ובעיות נזילות. זה היה ברור במהלך אירועי הברבור השחור או משבר אחר שפגע היסטורית בשווקי המטבע והמניות.
קרא מונח זה.
הם מאמינים שפשוט HODLing תניב יותר רווחים מאשר ניסיון לתזמן את השוק.
עם זאת, כאשר דנים מדוע אנשים HODL עלינו להסתכל כיצד לעשות זאת HODL למתחילים בתחום הקריפטו והנכסים הדיגיטליים. בניגוד לשוק המניות, אין מקבילה של 'קרן אינדקס' מיינסטרים למטבעות קריפטוגרפיים, מה שמאלץ את המשקיעים לעשות ספקולציות משלהם לגבי מטבעות ואסימונים ספציפיים במקום לעקוב אחר 100 המטבעות המובילים לפי שווי שוק, למשל.
באופן טבעי, זה פותח למשקיעים את הסיכון של ספקולציות ענק על קבוצת נכסים לא ידועה ולא מובנת ברובה. מסיבה זו, כמתחיל קריפטו, עליך לשקול להחזיק 'מטבעות קריפטו כחולים'. נכון לעכשיו, מטבע קריפטוגרפי בעל שבב כחול דורש שווי שוק גדול מ-2 מיליארד דולר ולעיתים קרובות דורש טבלת מחירים היסטורית טובה, כמו ביטקוין ואיתריום. מטבעות קריפטו עם שבב כחול הם לעתים קרובות מרכזיים במרחב ההצפנה, כמו ERC-20 של Ethereum blockchain מערכת, מה שהופך אותם להשקעה בטוחה יותר למתחילים ל-HODL, תוך בחינת פוטנציאל ובטיחות לטווח ארוך.
תחום המטבעות הקריפטוגרפיים עדיין חדש מאוד וסביר להניח שרוב המטבעות כיום לא יהיו בסביבה בעתיד, אז בחירת המטבעות והפרויקטים הנכונים ל-HODL חשובה להצלחה ארוכת טווח. זכור, לשוק המטבעות הקריפטוגרפיים אין רקורד מוכח של למעלה מ-100 שנים כמו שוק המניות, כך שגידור ההימורים שלך על המטבעות הגדולים ביותר כעת תהיה עצה של רוב המומחים על תחילת ביצוע קריפטו HODL.
מה צריכים למתחילים לחפש בפרויקטים ל-HODL
כדי להיות מסוגל להחזיק מטבע קריפטוגרפי, עליך להאמין במטבע קריפטוגרפי זה ובערך שהוא מביא לטווח הארוך. לא הכל מוצלח -
Cryptocurrencies
באמצעות שימוש בקריפטוגרפיה, מטבעות וירטואליים, הידועים כמטבעות קריפטוגרפיים, הם מטבעות דיגיטליים כמעט מוגנים בפני זיוף, הבנויים על טכנולוגיית בלוקצ'יין. מורכבת מרשתות מבוזרות, טכנולוגיית הבלוקצ'יין אינה מפוקחת על ידי רשות מרכזית. לכן, מטבעות קריפטוגרפיים פועלים בטבע מבוזר, מה שהופך אותם תיאורטית לחסינים מפני התערבות ממשלתית. המונח מטבע קריפטוגרפי נובע מהמקור של טכניקות ההצפנה המשמשות לאבטחת הרשתות המשמשות לאימות טכנולוגיית בלוקצ'יין. ניתן להתייחס למטבעות קריפטו כעל מערכות המקבלות תשלומים מקוונים המסומנים כ"אסימונים". אסימונים מיוצגים כרשומות פנקס חשבונות פנימיים בטכנולוגיית הבלוקצ'יין בעוד שהמונח קריפטו משמש לתיאור שיטות הצפנה ואלגוריתמי הצפנה כגון צמדי מפתחות ציבוריים-פרטיים, פונקציות גיבוב שונות ועקומה אליפטית. כל עסקת מטבעות קריפטוגרפיים שמתרחשת נרשמת בפנקס חשבונות מבוסס אינטרנט עם טכנולוגיית בלוקצ'יין. אלה חייבים להיות מאושרים על ידי רשת שונה של צמתים בודדים (מחשבים שמחזיקים עותק של הפנקס). עבור כל בלוק חדש שנוצר, הבלוק חייב להיות מאומת תחילה ולאשר 'מאושר' על ידי כל צומת, מה שהופך את זיוף היסטוריית העסקאות של מטבעות קריפטוגרפיים לכמעט בלתי אפשרי. ה-CryptoBitcoin הראשון בעולם הפך למטבע הקריפטו הראשון מבוסס בלוקצ'יין ועד היום הוא עדיין המטבע הקריפטו המבוקש והמוערך ביותר. ביטקוין עדיין תורם את רוב נפח השוק הכולל של מטבעות קריפטוגרפיים, אם כי מספר קריפטו אחרים צמחו בפופולריותם בשנים האחרונות. ואכן, בעקבות הביטקוין, חזרות של ביטקוין נפוצו, מה שהביא למספר רב של מטבעות קריפטוגרפיים חדשים שנוצרו או שובוטו. מטבעות קריפטוגרפיים מתחרים שצמחו לאחר הצלחתו של ביטקוין מכונים 'אלטקוינים' והם מתייחסים למטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar ו-Dash. מטבעות קריפטו מבטיחים מגוון רחב של חידושים טכנולוגיים שטרם נבנה. תשלומים פשוטים בין שני צדדים ללא צורך באיש אמצעי הוא היבט אחד בעוד מינוף טכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי למזער את עמלות העסקאות והעיבוד לבנקים הוא היבט אחר. כמובן שגם למטבעות קריפטוגרפיים יש את החסרונות שלהם. זה כולל נושאים של העלמת מס, הלבנת הון ופעילויות מקוונות בלתי חוקיות אחרות שבהן אנונימיות היא מרכיב איום בפעילויות מזידניות והונאה.
באמצעות שימוש בקריפטוגרפיה, מטבעות וירטואליים, הידועים כמטבעות קריפטוגרפיים, הם מטבעות דיגיטליים כמעט מוגנים בפני זיוף, הבנויים על טכנולוגיית בלוקצ'יין. מורכבת מרשתות מבוזרות, טכנולוגיית הבלוקצ'יין אינה מפוקחת על ידי רשות מרכזית. לכן, מטבעות קריפטוגרפיים פועלים בטבע מבוזר, מה שהופך אותם תיאורטית לחסינים מפני התערבות ממשלתית. המונח מטבע קריפטוגרפי נובע מהמקור של טכניקות ההצפנה המשמשות לאבטחת הרשתות המשמשות לאימות טכנולוגיית בלוקצ'יין. ניתן להתייחס למטבעות קריפטו כעל מערכות המקבלות תשלומים מקוונים המסומנים כ"אסימונים". אסימונים מיוצגים כרשומות פנקס חשבונות פנימיים בטכנולוגיית הבלוקצ'יין בעוד שהמונח קריפטו משמש לתיאור שיטות הצפנה ואלגוריתמי הצפנה כגון צמדי מפתחות ציבוריים-פרטיים, פונקציות גיבוב שונות ועקומה אליפטית. כל עסקת מטבעות קריפטוגרפיים שמתרחשת נרשמת בפנקס חשבונות מבוסס אינטרנט עם טכנולוגיית בלוקצ'יין. אלה חייבים להיות מאושרים על ידי רשת שונה של צמתים בודדים (מחשבים שמחזיקים עותק של הפנקס). עבור כל בלוק חדש שנוצר, הבלוק חייב להיות מאומת תחילה ולאשר 'מאושר' על ידי כל צומת, מה שהופך את זיוף היסטוריית העסקאות של מטבעות קריפטוגרפיים לכמעט בלתי אפשרי. ה-CryptoBitcoin הראשון בעולם הפך למטבע הקריפטו הראשון מבוסס בלוקצ'יין ועד היום הוא עדיין המטבע הקריפטו המבוקש והמוערך ביותר. ביטקוין עדיין תורם את רוב נפח השוק הכולל של מטבעות קריפטוגרפיים, אם כי מספר קריפטו אחרים צמחו בפופולריותם בשנים האחרונות. ואכן, בעקבות הביטקוין, חזרות של ביטקוין נפוצו, מה שהביא למספר רב של מטבעות קריפטוגרפיים חדשים שנוצרו או שובוטו. מטבעות קריפטוגרפיים מתחרים שצמחו לאחר הצלחתו של ביטקוין מכונים 'אלטקוינים' והם מתייחסים למטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar ו-Dash. מטבעות קריפטו מבטיחים מגוון רחב של חידושים טכנולוגיים שטרם נבנה. תשלומים פשוטים בין שני צדדים ללא צורך באיש אמצעי הוא היבט אחד בעוד מינוף טכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי למזער את עמלות העסקאות והעיבוד לבנקים הוא היבט אחר. כמובן שגם למטבעות קריפטוגרפיים יש את החסרונות שלהם. זה כולל נושאים של העלמת מס, הלבנת הון ופעילויות מקוונות בלתי חוקיות אחרות שבהן אנונימיות היא מרכיב איום בפעילויות מזידניות והונאה.
קרא מונח זה מגובים במקרי שימוש חזקים, כמו מטבעות ממים או קהילה, וזה ישתקף בתנודתיות שלהם ואולי לא ימשוך מחזיקים או מקסימליסטים לטווח ארוך במיוחד.
החשיבות של מטרת קצה
סצנת המטבעות הקריפטוגרפיים היא עדיין חדשה ביותר ורובם רואים הרבה פוטנציאל שעוד יגיע, אבל זה לא אומר שכל המטבעות והאסימונים יעלו ללא הרף במחיר. עבור HODLers, אלו עשויות להיות חדשות רעות, שכן עולים חדשים רבים בשוק עשויים להניח שלכל השקעה יש פוטנציאל אדיר של פי 100, אבל זה פשוט לא המקרה. זו הסיבה שחשוב שתהיה תוכנית משחק.
לדוגמה, אם HODLer מתחיל מחליט על ביטקוין בתור HODL העיקרי שלהם, הם חייבים להיות מציאותיים לגבי הרווחים הפוטנציאליים שלהם: הם לעולם לא יממשו את הרווחים שלהם אם הם מצפים תשואה פי 100. מהן חלק מהמטרות הללו?
יש לכם מחיר יעד שאתם מחכים להגיע אליו?
האם יש מחיר שאוכל להוציא את ההשקעה הראשונית שלי בפיאט ועדיין להרגיש בנוח?
האם אוכל למכור בבוא הזמן
כשמגיע הזמן למכור כמה שנים בהמשך, השתקפות על המטרות שלך תעזור לממש רווחים ולהבין שעדיף להשאיר את 10% האחרונים לשאר.
כיצד לבצע HODL כראוי למתחילים
למרות שזה אולי נשמע פשוט, מתחילים רבים עושים טעויות רבות כשהם מתחילים לחשוב על אסטרטגיית HODL שיש לבצע.
בדיוק כמו HODLing, מי שמחפש לממש את הרווחים שלהם בעוד חמש, עשר או אפילו חמש עשרה שנים לא צריך להיות מוטרד בתזמון כניסתם לשוק, אלא להטריד כמה וכמה מוקדם הם נכנסו.
הבנת עקרון DCA
כדי HODL יעיל, מתחילים חייבים להבין את החשיבות של ממוצע עלות דולר וכיצד הוא משתלב בצורה מושלמת עם פילוסופיית HODL, במיוחד עבור מטבעות קריפטוגרפיים.
כניסה חוזרת ושיטתית לשוק, ללא קשר למחיר, לאורך תקופה ארוכה
ממוצע עלות דולר מנסה להפחית את התנודתיות עם כניסות חוזרות ונשנות לאורך תקופה ארוכה, ויוצר מחיר כניסה ממוצע אם אי פעם תפסיק לקנות את הנכס לחלוטין. האפקטיביות של אסטרטגיה זו היא עמוקה וכאשר היא מנוצלת נכון יכולה להסיר כמעט את כל הרגשות הרחק מהשקעה, בדרך כלל ללא מאמץ כלל. כשאתה עוקב אחר אסטרטגיה זו, צבירת הקריפטו המועדפת עליך היא המדד היחיד שקורה.
האם זה כל מה שיש בזה?
למרבה הצער לא. כמו פילוסופיות השקעה או חשיבה רבים, החשיבות של היצמדות לתוכנית שלך עשויה להיות חשובה כמו תוכנית טובה מלכתחילה. רוב המשקיעים צפויים לחוות רגשות של FOMO לפחות פעם אחת בקריירת ההשקעות שלהם, בדרך כלל הרבה יותר מזה. הפחד מפספוס הוא בעיה נפוצה בחברה של היום, והיא נפוצה במיוחד בעולם המטבעות הקריפטוגרפיים. עם תנודתיות כה גדולה וספקולציות מסביבך, FOMO לא יכול שלא להתחיל לשקוע פנימה. HODLing היא אסטרטגיה ארוכת טווח הדורשת סבלנות ועקביות, הימנעות מ-FOMO יכולה להיות מפתח למתחילים רבים בעולם הקריפטו.
טיפים לא להיכנע ל-FOMO
להקטין את התצוגה! בדיקה ובדיקה מתמדת של התרשימים של תיק ההשקעות שלכם ושל מטבעות אחרים שלא השקעתם בהם יכולה להגדיל מאוד את הסיכוי שלכם לחוות FOMO, ולקפוץ על הזדמנות רעה. התרחקות וזיהוי עד כמה השינויים במחיר היומי חסרי משמעות במשך תקופה של 1,2 או אפילו 5 שנים עוזרת לדחוף פרספקטיבה נחוצה.
הגדר תשלומים חוזרים: כדי להחליף פיאט באופן עקבי עבור המטבע הקריפטוגרפי המועדף עליך, תשלומים חוזרים יכולים להפחית את הסיכויים לעסקאות אימפולסיביות וספקולציות מכיוון שממוצע העלות שלך בדולר הוא כעת אוטומטי.
לבסוף, מחזיקים מתחילים שרוצים להחזיק את הקריפטו שלהם במשך זמן רב מאוד, או כאלה הנוטים יותר לפרטיות צריכים להשקיע בפנקס חשבונות.
ספר חשבונות הוא סוג של ארנק קר עליו אתה יכול לאחסן פיזית את הקריפטו שלך. עם תהליך ארוך יותר הדרוש למכירה או החלפה של מטבעות קריפטוגרפיים בפנקסי חשבונות, תפחית את ה-FOMO שלך ותגביר את הסבירות שתשמור על HODL לטווח ארוך.
ספרי חשבונות הם גם הרבה יותר מאובטחים מאשר 'ארנקים חמים', המשמשים בבורסות מרכזיות, עם בונוס האבטחה הנוסף של גישה בלעדית למטבעות שלך.
מסקנה ל-HODLing
לכן, לאחר בחירת פרויקט טוב ויצירת יעדים מציאותיים, השאירו אותם בפנקס מאובטח, ואתם בדרך להיות HODLer מומחה. העיקרון החשוב ביותר של פילוסופיית HODL הוא לא להתמקד ברווחים לטווח קצר, תמיד להתקרב ולהתמקד מחדש בתמונה הרחבה יותר. אתה גם תחסוך לעצמך הרבה מתח בתהליך.
בהצלחה והמתנה מהנה
מה זה HODLing
רבים מכם אולי הכירו את המונח HODL בקהילת הקריפטו. HODL היא הגרסה שגויה באיות של Hold, המשמשת לראשי תיבות של 'Hold On for Dear Life'. HODLing הפכה למפורסמת בקהילת הקריפטו, לא רק בגלל שהיא עצה מצוינת להשקעה, אלא כדי להילחם בטבע ההפכפך הטבעי של מטבעות קריפטו.
עקרונות HODLings מגיעים מתקופות הרבה לפני שאפילו ביטקוין היה קיים, בעקבות העיקרון הבסיסי; סביר להניח שכמעט כל הסוחרים, יראו החזר גדול יותר על ההשקעה על ידי אחזקת הנכס פשוט, מאשר מסחר בו. דוגמה קלאסית היא ההימור של וורן באפט מול מספר מנהלי קרנות גידור שהם לא יוכלו לנצח את השוק על ידי קטיף מניות. הוא צדק.
עיקרון זה עובר מאוד לסוג נכסים תנודתי הרבה יותר, מרחב הנכסים הדיגיטליים.
כשהמונח הומצא, על ידי איות שגוי של פוסטר הפורום 'Gamekyuubi' מתאפיין כל הדרך בשנת 2013. אם משקיע היה פועל לפי עצתו כאשר ביטקוין נסחר ב-$100, היה לו יותר מפי 300 מההשקעה הראשונית מבלי לגעת בה. מוכיח את אומנותו של הודל. לצורך התייחסות, במהלך אותה תקופה, קרן אינדקס הייתה עולה בממוצע ב-110%, בהנחה של ממוצע היסטורי של 10% לשנה.
למה אנשים HODL
במילים פשוטות, משקיעים בקריפטו מאמינים ב-HODLing משתי סיבות:
הם מאמינים שבמשך תקופה ממושכת, הנכס שלהם יעלה בערכו הכולל, ללא קשר לתקופות מסיביות של נדיפות
נדיפות
בפיננסים, תנודתיות מתייחסת לכמות השינוי בשיעור של מכשיר פיננסי, כגון סחורות, מטבעות, מניות, במהלך תקופת זמן נתונה. בעיקרו של דבר, תנודתיות מתארת את אופי התנודתיות של מכשיר; נייר ערך תנודתי מאוד משתווה לתנודות גדולות במחיר, ונייר ערך תנודתי נמוך שווה לתנודות ביישנות במחיר. תנודתיות היא אינדיקטור סטטיסטי חשוב המשמש סוחרים פיננסיים כדי לסייע להם בפיתוח מערכות מסחר. סוחרים יכולים להצליח הן בסביבות תנודתיות נמוכות והן בסביבות תנודתיות גבוהות, אך האסטרטגיות המופעלות שונות לרוב בהתאם לתנודתיות. מדוע תנודתיות רבה מדי היא בעיה בתחום המט"ח, צמדי מטבעות תנודתיים נמוכים יותר מציעים פחות הפתעות, ומתאימים למצב של סוחרים. צמדים תנודתיים גבוהים אטרקטיביים עבור סוחרי יום רבים, בשל תנועות מהירות וחזקות, המציעים פוטנציאל לרווחים גבוהים יותר, למרות שהסיכון הכרוך בזוגות נדיפים כאלה הוא רב. בסך הכל, מבט על התנודתיות הקודמת אומר לנו עד כמה המחיר ישתנה בעתיד, אם כי אין לזה שום קשר לכיוון. כל מה שסוחר יכול להסיק מכך הוא ההבנה שההסתברות של זוג תנודתי להגדיל או להקטין X כמות בפרק זמן Y, היא יותר מההסתברות של זוג לא נדיף. גורם חשוב נוסף הוא, התנודתיות יכולה להשתנות לאורך זמן, ויכולות להיות תקופות שבהן אפילו מכשירים תנודתיים מאוד מראים סימנים של שטוחות, כשהמחיר לא ממש מתקדם לשני הכיוונים. תנודתיות קטנה מדי היא בעייתית לשווקים באותה מידה כמו יותר מדי, חוסר ודאות עודף יכול ליצור פאניקה ובעיות נזילות. זה היה ברור במהלך אירועי הברבור השחור או משבר אחר שפגע היסטורית בשווקי המטבע והמניות.
בפיננסים, תנודתיות מתייחסת לכמות השינוי בשיעור של מכשיר פיננסי, כגון סחורות, מטבעות, מניות, במהלך תקופת זמן נתונה. בעיקרו של דבר, תנודתיות מתארת את אופי התנודתיות של מכשיר; נייר ערך תנודתי מאוד משתווה לתנודות גדולות במחיר, ונייר ערך תנודתי נמוך שווה לתנודות ביישנות במחיר. תנודתיות היא אינדיקטור סטטיסטי חשוב המשמש סוחרים פיננסיים כדי לסייע להם בפיתוח מערכות מסחר. סוחרים יכולים להצליח הן בסביבות תנודתיות נמוכות והן בסביבות תנודתיות גבוהות, אך האסטרטגיות המופעלות שונות לרוב בהתאם לתנודתיות. מדוע תנודתיות רבה מדי היא בעיה בתחום המט"ח, צמדי מטבעות תנודתיים נמוכים יותר מציעים פחות הפתעות, ומתאימים למצב של סוחרים. צמדים תנודתיים גבוהים אטרקטיביים עבור סוחרי יום רבים, בשל תנועות מהירות וחזקות, המציעים פוטנציאל לרווחים גבוהים יותר, למרות שהסיכון הכרוך בזוגות נדיפים כאלה הוא רב. בסך הכל, מבט על התנודתיות הקודמת אומר לנו עד כמה המחיר ישתנה בעתיד, אם כי אין לזה שום קשר לכיוון. כל מה שסוחר יכול להסיק מכך הוא ההבנה שההסתברות של זוג תנודתי להגדיל או להקטין X כמות בפרק זמן Y, היא יותר מההסתברות של זוג לא נדיף. גורם חשוב נוסף הוא, התנודתיות יכולה להשתנות לאורך זמן, ויכולות להיות תקופות שבהן אפילו מכשירים תנודתיים מאוד מראים סימנים של שטוחות, כשהמחיר לא ממש מתקדם לשני הכיוונים. תנודתיות קטנה מדי היא בעייתית לשווקים באותה מידה כמו יותר מדי, חוסר ודאות עודף יכול ליצור פאניקה ובעיות נזילות. זה היה ברור במהלך אירועי הברבור השחור או משבר אחר שפגע היסטורית בשווקי המטבע והמניות.
קרא מונח זה.
הם מאמינים שפשוט HODLing תניב יותר רווחים מאשר ניסיון לתזמן את השוק.
עם זאת, כאשר דנים מדוע אנשים HODL עלינו להסתכל כיצד לעשות זאת HODL למתחילים בתחום הקריפטו והנכסים הדיגיטליים. בניגוד לשוק המניות, אין מקבילה של 'קרן אינדקס' מיינסטרים למטבעות קריפטוגרפיים, מה שמאלץ את המשקיעים לעשות ספקולציות משלהם לגבי מטבעות ואסימונים ספציפיים במקום לעקוב אחר 100 המטבעות המובילים לפי שווי שוק, למשל.
באופן טבעי, זה פותח למשקיעים את הסיכון של ספקולציות ענק על קבוצת נכסים לא ידועה ולא מובנת ברובה. מסיבה זו, כמתחיל קריפטו, עליך לשקול להחזיק 'מטבעות קריפטו כחולים'. נכון לעכשיו, מטבע קריפטוגרפי בעל שבב כחול דורש שווי שוק גדול מ-2 מיליארד דולר ולעיתים קרובות דורש טבלת מחירים היסטורית טובה, כמו ביטקוין ואיתריום. מטבעות קריפטו עם שבב כחול הם לעתים קרובות מרכזיים במרחב ההצפנה, כמו ERC-20 של Ethereum blockchain מערכת, מה שהופך אותם להשקעה בטוחה יותר למתחילים ל-HODL, תוך בחינת פוטנציאל ובטיחות לטווח ארוך.
תחום המטבעות הקריפטוגרפיים עדיין חדש מאוד וסביר להניח שרוב המטבעות כיום לא יהיו בסביבה בעתיד, אז בחירת המטבעות והפרויקטים הנכונים ל-HODL חשובה להצלחה ארוכת טווח. זכור, לשוק המטבעות הקריפטוגרפיים אין רקורד מוכח של למעלה מ-100 שנים כמו שוק המניות, כך שגידור ההימורים שלך על המטבעות הגדולים ביותר כעת תהיה עצה של רוב המומחים על תחילת ביצוע קריפטו HODL.
מה צריכים למתחילים לחפש בפרויקטים ל-HODL
כדי להיות מסוגל להחזיק מטבע קריפטוגרפי, עליך להאמין במטבע קריפטוגרפי זה ובערך שהוא מביא לטווח הארוך. לא הכל מוצלח -
Cryptocurrencies
באמצעות שימוש בקריפטוגרפיה, מטבעות וירטואליים, הידועים כמטבעות קריפטוגרפיים, הם מטבעות דיגיטליים כמעט מוגנים בפני זיוף, הבנויים על טכנולוגיית בלוקצ'יין. מורכבת מרשתות מבוזרות, טכנולוגיית הבלוקצ'יין אינה מפוקחת על ידי רשות מרכזית. לכן, מטבעות קריפטוגרפיים פועלים בטבע מבוזר, מה שהופך אותם תיאורטית לחסינים מפני התערבות ממשלתית. המונח מטבע קריפטוגרפי נובע מהמקור של טכניקות ההצפנה המשמשות לאבטחת הרשתות המשמשות לאימות טכנולוגיית בלוקצ'יין. ניתן להתייחס למטבעות קריפטו כעל מערכות המקבלות תשלומים מקוונים המסומנים כ"אסימונים". אסימונים מיוצגים כרשומות פנקס חשבונות פנימיים בטכנולוגיית הבלוקצ'יין בעוד שהמונח קריפטו משמש לתיאור שיטות הצפנה ואלגוריתמי הצפנה כגון צמדי מפתחות ציבוריים-פרטיים, פונקציות גיבוב שונות ועקומה אליפטית. כל עסקת מטבעות קריפטוגרפיים שמתרחשת נרשמת בפנקס חשבונות מבוסס אינטרנט עם טכנולוגיית בלוקצ'יין. אלה חייבים להיות מאושרים על ידי רשת שונה של צמתים בודדים (מחשבים שמחזיקים עותק של הפנקס). עבור כל בלוק חדש שנוצר, הבלוק חייב להיות מאומת תחילה ולאשר 'מאושר' על ידי כל צומת, מה שהופך את זיוף היסטוריית העסקאות של מטבעות קריפטוגרפיים לכמעט בלתי אפשרי. ה-CryptoBitcoin הראשון בעולם הפך למטבע הקריפטו הראשון מבוסס בלוקצ'יין ועד היום הוא עדיין המטבע הקריפטו המבוקש והמוערך ביותר. ביטקוין עדיין תורם את רוב נפח השוק הכולל של מטבעות קריפטוגרפיים, אם כי מספר קריפטו אחרים צמחו בפופולריותם בשנים האחרונות. ואכן, בעקבות הביטקוין, חזרות של ביטקוין נפוצו, מה שהביא למספר רב של מטבעות קריפטוגרפיים חדשים שנוצרו או שובוטו. מטבעות קריפטוגרפיים מתחרים שצמחו לאחר הצלחתו של ביטקוין מכונים 'אלטקוינים' והם מתייחסים למטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar ו-Dash. מטבעות קריפטו מבטיחים מגוון רחב של חידושים טכנולוגיים שטרם נבנה. תשלומים פשוטים בין שני צדדים ללא צורך באיש אמצעי הוא היבט אחד בעוד מינוף טכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי למזער את עמלות העסקאות והעיבוד לבנקים הוא היבט אחר. כמובן שגם למטבעות קריפטוגרפיים יש את החסרונות שלהם. זה כולל נושאים של העלמת מס, הלבנת הון ופעילויות מקוונות בלתי חוקיות אחרות שבהן אנונימיות היא מרכיב איום בפעילויות מזידניות והונאה.
באמצעות שימוש בקריפטוגרפיה, מטבעות וירטואליים, הידועים כמטבעות קריפטוגרפיים, הם מטבעות דיגיטליים כמעט מוגנים בפני זיוף, הבנויים על טכנולוגיית בלוקצ'יין. מורכבת מרשתות מבוזרות, טכנולוגיית הבלוקצ'יין אינה מפוקחת על ידי רשות מרכזית. לכן, מטבעות קריפטוגרפיים פועלים בטבע מבוזר, מה שהופך אותם תיאורטית לחסינים מפני התערבות ממשלתית. המונח מטבע קריפטוגרפי נובע מהמקור של טכניקות ההצפנה המשמשות לאבטחת הרשתות המשמשות לאימות טכנולוגיית בלוקצ'יין. ניתן להתייחס למטבעות קריפטו כעל מערכות המקבלות תשלומים מקוונים המסומנים כ"אסימונים". אסימונים מיוצגים כרשומות פנקס חשבונות פנימיים בטכנולוגיית הבלוקצ'יין בעוד שהמונח קריפטו משמש לתיאור שיטות הצפנה ואלגוריתמי הצפנה כגון צמדי מפתחות ציבוריים-פרטיים, פונקציות גיבוב שונות ועקומה אליפטית. כל עסקת מטבעות קריפטוגרפיים שמתרחשת נרשמת בפנקס חשבונות מבוסס אינטרנט עם טכנולוגיית בלוקצ'יין. אלה חייבים להיות מאושרים על ידי רשת שונה של צמתים בודדים (מחשבים שמחזיקים עותק של הפנקס). עבור כל בלוק חדש שנוצר, הבלוק חייב להיות מאומת תחילה ולאשר 'מאושר' על ידי כל צומת, מה שהופך את זיוף היסטוריית העסקאות של מטבעות קריפטוגרפיים לכמעט בלתי אפשרי. ה-CryptoBitcoin הראשון בעולם הפך למטבע הקריפטו הראשון מבוסס בלוקצ'יין ועד היום הוא עדיין המטבע הקריפטו המבוקש והמוערך ביותר. ביטקוין עדיין תורם את רוב נפח השוק הכולל של מטבעות קריפטוגרפיים, אם כי מספר קריפטו אחרים צמחו בפופולריותם בשנים האחרונות. ואכן, בעקבות הביטקוין, חזרות של ביטקוין נפוצו, מה שהביא למספר רב של מטבעות קריפטוגרפיים חדשים שנוצרו או שובוטו. מטבעות קריפטוגרפיים מתחרים שצמחו לאחר הצלחתו של ביטקוין מכונים 'אלטקוינים' והם מתייחסים למטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar ו-Dash. מטבעות קריפטו מבטיחים מגוון רחב של חידושים טכנולוגיים שטרם נבנה. תשלומים פשוטים בין שני צדדים ללא צורך באיש אמצעי הוא היבט אחד בעוד מינוף טכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי למזער את עמלות העסקאות והעיבוד לבנקים הוא היבט אחר. כמובן שגם למטבעות קריפטוגרפיים יש את החסרונות שלהם. זה כולל נושאים של העלמת מס, הלבנת הון ופעילויות מקוונות בלתי חוקיות אחרות שבהן אנונימיות היא מרכיב איום בפעילויות מזידניות והונאה.
קרא מונח זה מגובים במקרי שימוש חזקים, כמו מטבעות ממים או קהילה, וזה ישתקף בתנודתיות שלהם ואולי לא ימשוך מחזיקים או מקסימליסטים לטווח ארוך במיוחד.
החשיבות של מטרת קצה
סצנת המטבעות הקריפטוגרפיים היא עדיין חדשה ביותר ורובם רואים הרבה פוטנציאל שעוד יגיע, אבל זה לא אומר שכל המטבעות והאסימונים יעלו ללא הרף במחיר. עבור HODLers, אלו עשויות להיות חדשות רעות, שכן עולים חדשים רבים בשוק עשויים להניח שלכל השקעה יש פוטנציאל אדיר של פי 100, אבל זה פשוט לא המקרה. זו הסיבה שחשוב שתהיה תוכנית משחק.
לדוגמה, אם HODLer מתחיל מחליט על ביטקוין בתור HODL העיקרי שלהם, הם חייבים להיות מציאותיים לגבי הרווחים הפוטנציאליים שלהם: הם לעולם לא יממשו את הרווחים שלהם אם הם מצפים תשואה פי 100. מהן חלק מהמטרות הללו?
יש לכם מחיר יעד שאתם מחכים להגיע אליו?
האם יש מחיר שאוכל להוציא את ההשקעה הראשונית שלי בפיאט ועדיין להרגיש בנוח?
האם אוכל למכור בבוא הזמן
כשמגיע הזמן למכור כמה שנים בהמשך, השתקפות על המטרות שלך תעזור לממש רווחים ולהבין שעדיף להשאיר את 10% האחרונים לשאר.
כיצד לבצע HODL כראוי למתחילים
למרות שזה אולי נשמע פשוט, מתחילים רבים עושים טעויות רבות כשהם מתחילים לחשוב על אסטרטגיית HODL שיש לבצע.
בדיוק כמו HODLing, מי שמחפש לממש את הרווחים שלהם בעוד חמש, עשר או אפילו חמש עשרה שנים לא צריך להיות מוטרד בתזמון כניסתם לשוק, אלא להטריד כמה וכמה מוקדם הם נכנסו.
הבנת עקרון DCA
כדי HODL יעיל, מתחילים חייבים להבין את החשיבות של ממוצע עלות דולר וכיצד הוא משתלב בצורה מושלמת עם פילוסופיית HODL, במיוחד עבור מטבעות קריפטוגרפיים.
כניסה חוזרת ושיטתית לשוק, ללא קשר למחיר, לאורך תקופה ארוכה
ממוצע עלות דולר מנסה להפחית את התנודתיות עם כניסות חוזרות ונשנות לאורך תקופה ארוכה, ויוצר מחיר כניסה ממוצע אם אי פעם תפסיק לקנות את הנכס לחלוטין. האפקטיביות של אסטרטגיה זו היא עמוקה וכאשר היא מנוצלת נכון יכולה להסיר כמעט את כל הרגשות הרחק מהשקעה, בדרך כלל ללא מאמץ כלל. כשאתה עוקב אחר אסטרטגיה זו, צבירת הקריפטו המועדפת עליך היא המדד היחיד שקורה.
האם זה כל מה שיש בזה?
למרבה הצער לא. כמו פילוסופיות השקעה או חשיבה רבים, החשיבות של היצמדות לתוכנית שלך עשויה להיות חשובה כמו תוכנית טובה מלכתחילה. רוב המשקיעים צפויים לחוות רגשות של FOMO לפחות פעם אחת בקריירת ההשקעות שלהם, בדרך כלל הרבה יותר מזה. הפחד מפספוס הוא בעיה נפוצה בחברה של היום, והיא נפוצה במיוחד בעולם המטבעות הקריפטוגרפיים. עם תנודתיות כה גדולה וספקולציות מסביבך, FOMO לא יכול שלא להתחיל לשקוע פנימה. HODLing היא אסטרטגיה ארוכת טווח הדורשת סבלנות ועקביות, הימנעות מ-FOMO יכולה להיות מפתח למתחילים רבים בעולם הקריפטו.
טיפים לא להיכנע ל-FOMO
להקטין את התצוגה! בדיקה ובדיקה מתמדת של התרשימים של תיק ההשקעות שלכם ושל מטבעות אחרים שלא השקעתם בהם יכולה להגדיל מאוד את הסיכוי שלכם לחוות FOMO, ולקפוץ על הזדמנות רעה. התרחקות וזיהוי עד כמה השינויים במחיר היומי חסרי משמעות במשך תקופה של 1,2 או אפילו 5 שנים עוזרת לדחוף פרספקטיבה נחוצה.
הגדר תשלומים חוזרים: כדי להחליף פיאט באופן עקבי עבור המטבע הקריפטוגרפי המועדף עליך, תשלומים חוזרים יכולים להפחית את הסיכויים לעסקאות אימפולסיביות וספקולציות מכיוון שממוצע העלות שלך בדולר הוא כעת אוטומטי.
לבסוף, מחזיקים מתחילים שרוצים להחזיק את הקריפטו שלהם במשך זמן רב מאוד, או כאלה הנוטים יותר לפרטיות צריכים להשקיע בפנקס חשבונות.
ספר חשבונות הוא סוג של ארנק קר עליו אתה יכול לאחסן פיזית את הקריפטו שלך. עם תהליך ארוך יותר הדרוש למכירה או החלפה של מטבעות קריפטוגרפיים בפנקסי חשבונות, תפחית את ה-FOMO שלך ותגביר את הסבירות שתשמור על HODL לטווח ארוך.
ספרי חשבונות הם גם הרבה יותר מאובטחים מאשר 'ארנקים חמים', המשמשים בבורסות מרכזיות, עם בונוס האבטחה הנוסף של גישה בלעדית למטבעות שלך.
מסקנה ל-HODLing
לכן, לאחר בחירת פרויקט טוב ויצירת יעדים מציאותיים, השאירו אותם בפנקס מאובטח, ואתם בדרך להיות HODLer מומחה. העיקרון החשוב ביותר של פילוסופיית HODL הוא לא להתמקד ברווחים לטווח קצר, תמיד להתקרב ולהתמקד מחדש בתמונה הרחבה יותר. אתה גם תחסוך לעצמך הרבה מתח בתהליך.
בהצלחה והמתנה מהנה
מקור: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/education-centre/a-beginners-guide-to-hodling-crypto/