האנוסים

7 קריסות הקריפטו הגדולות ביותר של 2022 שהתעשייה הייתה רוצה לשכוח

12/26/2022
חדשות Ethereum של ביטקוין

שנת 2022 הייתה שנה מהמורות עבור שוק מטבעות הקריפטו, עם אחד משווקי הדובים הגרועים ביותר על תיעוד ונפילה של כמה פלטפורמות מרכזיות בחלל. הכלכלה העולמית מתחילה להרגיש את ההשלכות של המגיפה, וברור שלזה הייתה השפעה על תעשיית הקריפטו.

להלן פירוט של כמה מהאכזבות הגדולות ביותר בתחום הקריפטו השנה.

גשר רונין של Axie Infinity פרוץ

במרץ השנה, רונין, רשת הבלוקצ'יין שמפעילה את משחק הקריפטו הפופולרי ה-Nonfungible Token (NFT) Axie Infinity, נפרץ תמורת 625 מיליון דולר. ההאקר לקח 173,600 אתר (ETH) ומטבע של 25.5 מיליון דולר (דולר ארה"ב) מגשר רונין בשתי עסקאות.

כאשר קבוצת לזרוס החלה במתקפה שלה, חמישה מתוך תשעת המפתחות הפרטיים לגשר צולב השרשרת של רשת רונין נפרצו. בהצבעה זו, הם אישרו שתי משיכות בסך כולל של 25.5 מיליון דולר ב-USDC ו-173,600 ETH.

לפי קבוצת רונין, הבעיות של Axie Infinity החלו בנובמבר 2021, כאשר בסיס המשתמשים שלה התרחב לגודל בלתי נסבל. כתוצאה מכך, היה צורך להרפות את כללי הבטיחות של התאגיד כדי למלא את דרישת הלקוח. לאחר השלמת השלב הראשוני של פיתוח מהיר, המשרד צמצם את נהלי הבטיחות שלו.

הקושי העיקרי היה היעדר רשת מבוזרת מתאימה שנוצרה על ידי מפתחת המשחקים Sky Mavis. ההאקר רכש גישה למפתחות הפרטיים של חמישה מתשעת צמתי האימות של Sky Mavis של Ronin Chain, מה שאיפשר להם לסכן את הרשת. כשההאקרים השיגו שליטה על חמישה צמתים, הם למעשה שלטו במחצית מהרשת והיו חופשיים לקבל או להכחיש כל עסקאות שהם רוצים. הם השיגו ETH ו- USDC באמצעות זיוף משיכות.

הפשע התרחש ב-23 במרץ, אך הבחינו בו רק ב-29 במרץ, כאשר משתמש דיווח שאינו יכול למשוך 5,000 ETH מהכספומט של גשר רונין. לאחר המתקפה, מפתחי Axie Infinity גייסו 150 מיליון דולר לפצות את המשתמשים המושפעים.

קריסת TerraUSD/LUNA

ב-7 במאי, כאשר למעלה מ-2 מיליארד דולר ב-TerraUSD (UST) לא הופקדו (הוסרו מפרוטוקול העוגן), מאות מיליוני דולרים של ארצות הברית חוסלו במהירות. לא ברור אם זו הייתה התקפה מכוונת על הבלוקצ'יין של טרה או תגובה לעליית הריבית. בגלל הזרם האדיר של מזומנים, המחיר של UST ירד מ-1 דולר ל-0.91 דולר. כתוצאה מכך, שחקני השוק החלו לסחור ב-0.90$ ב-UST תמורת 1$ בטרה (LUNA).

כאשר כמות ניכרת של UST הועברה החוצה, ה-stablecoin ירד. הזמינות של LUNA גדלה ככל שיותר אנשים מכרו את ה-UST שלהם במהלך הפאניקה.

בעקבות הסתיו הזה, שוק מטבעות קריפטוגרפיים החלו להשעות צמדי מסחר כמו LUNA ו-UST. בעקבות התאונה הראשונית במאי, דו קוון חשף תוכנית שיקום עבור LUNA, ונראה שהדברים השתפרו. עם זאת, ערכו של המטבע ירד בסופו של דבר. הוא ננטש כמעט ברגע שהתחיל. לבסוף, Terra השיקה מטבע חדש לגמרי המכונה LUNA 2.0.

המשקיעים הפסידו יחד 60 מיליארד דולר עקב מכירת הפאניקה שליוותה את הירידה של TerraUSD Classic (USTC) ולונה קלאסיק (LUNC), אסימון קשור.

ב-14 בספטמבר, בית משפט בדרום קוריאה הוציא צו מעצר לדו קוון. זה קרה ארבעה חודשים לאחר קריסת אסימוני LUNA ו-UST של Terraform Labs. דו קוון וחמישה נוספים נעצרו בגין הפרת מגבלות שוק אזוריות.

קריסת הבירה Three Arrows

כאשר LUNA וטרה קרסו, קרן הגידור הקריפטו Three Arrows Capital (3AC), ששווי שוק שיא של יותר מ-560 מיליון דולר, סבלה משמעותית. 3AC השקיעה רבות בכמה פרויקטים של מטבעות קריפטוגרפיים בעייתיים, כולל משחק המשחק Axie Infinity, שהפסיד השנה 625 מיליון דולר לפריצה צפון קוריאנית, ובורסת המטבעות הקריפטו המרכזית BlockFi, אשר פיטרו מאות עובדים באמצע יוני.

קריסת UST ניפץ את אמון המשקיעים וזירז את החלקה של מטבעות קריפטוגרפיים, שכבר יצאה לדרך כחלק מבריחה גדולה יותר מסיכון. מבול של שיחות שוליים מהמלווים של 3AC ביקשו החזר, אך למשרד לא היה הכספים לעמוד בבקשות. בנוסף, רבים מהצדדים הנגדיים של החברה לא יכלו לעמוד בציפיות המשקיעים שלהם, שרבים מהם היו משקיעים קמעונאיים הבטיחו תשואה שנתית של 20%.

מידע נוסף: סנטה וגרינצ'ס: הגיבורים והנבלים של 2022

השמיים קרן גידור קריפטו קרסה בסופו של דבר לאחר שלקחה על עצמה עסקאות כיווניות גדולות ולווה מיותר מ-20 מוסדות, והמייסדים לא עמדו בתשלומים.

מכיוון שהמייסדים לא יופיעו בבית המשפט, התביעה התנהלה בלעדיהם. במסמך בית משפט דלף שהוגש לבית המשפט העליון של סינגפור, התבקשה ממשלת סינגפור לעשות זאת לקבל הליכי פירוק ועבודה מול מפרקים. בזמן שמפרקים מנסים לסיים את עסקי הקריפטו הכושלים של Three Arrows Capital, שופט פשיטת הרגל האמריקאי מרטין גלן הוציאו זימונים למייסדי החברה.

הנפילה של וויאג'ר דיגיטל

ב-6 ביולי, חברת השקעות בולטת במטבעות קריפטוגרפיים וויאג'ר דיגיטל הגישה בקשה לפשיטת רגל לאחר שקרן הגידור הקריפטו 3AC לא קיבלה הלוואה של 650 מיליון דולר. 3AC קיבלה הלוואה משמעותית מוויאג'ר ללא ביטחון. כאשר 3AC לא עמד בכל ההתחייבויות שלה ובעליה עזבו, וויאג'ר הפסידה סכום משמעותי מכספי הלקוחות.

מסחר, משיכות והפקדות היו הכל הושעה כאשר וויאג'ר דיווחה ש-3AC לא תחזיר את הלוואתה. ביוני, סם בנקמן-פריד, מנכ"ל מיליארדר של חברות המסחר FTX ו-Alameda Research, העניק לוויאג'ר קו אשראי של 500 מיליון דולר כדי לעזור להם להתמודד עם קריסת השוק.

ב-5 ביולי 2022, וויאג'ר דיגיטל הולדינגס הגישה בקשה לפשיטת רגל במחוז הדרומי של ניו יורק. לפי Voyager Digital, התאגיד חייב בין מיליארד דולר ל-1 מיליארד דולר ליותר מ-100,000 החייבים שלה. עם זאת, למרות חובותיה, החברה מאמינה שיש לה נכסים בשווי בין 1 ל-10 מיליארד דולר. הם גם מבטיחים שכסף מתאים זמין כדי לשלם את הנושים הלא מובטחים של החברה.

בהגשת תביעה לבית המשפט בספטמבר, מתווך מטבעות קריפטוגרפיים חדל פירעון וויאג'ר דיגיטל גילה שהיא תמכור את שאר נכסיה במכירה פומבית.

לחץ על "איסוף" מתחת לאיור בחלק העליון של העמוד או הקישור הבא.

התרסקות צלזיוס ומשבר נזילות

ערכו של צלזיוס צנח ב-13 ביולי 2022, כאשר אחד מעסקי הקריפטו העיקריים, רשת צלסיוס, הכריזה על פשיטת רגל. ככל שמחיר המטבעות הקריפטו ירד, המשקיעים ברשת צלסיוס החלו למשוך את הביטקוין שלהם (BTC) אחזקות בחיפוש אחר חלופות בטוחות יותר.

כתוצאה מכך, משקיעים בפאניקה השאירו את צלסיוס בנפח. למרות שהצהירו שהם נאלצו לעשות זאת בשל "תנאי שוק קיצוניים", Celsius Network עצרה את משיכות BTC, החלפות והעברות ב-12 ביוני. משתמשי האתר חשבו באופן מובן שצלסיוס הכריזה על פשיטת רגל ולא יוכלו להחזיר את כספם. ערכו של המטבע הקריפטו צלזיוס צנח ב-70% תוך שעות ספורות בלבד וירד עוד יותר בימים שלאחר מכן.

שוק הקריפטו ראה מכירה משמעותית בשל חוסר הביטחון וירידת המחירים של מטבעות קריפטוגרפיים גדולים רבים, שהתכתבו עם הירידה במחיר צלזיוס. בנוסף, עקב הסלמה בנושאי תזרים מזומנים, הודיעה Celsius על פיטורים של 23% ב-3 ביולי 2022. כשהגיע הזמן, החברה הגישה בקשה לפשיטת רגל ב-13 ביולי 2022.

צלזיוס היה סך התחייבויות של 6.6 מיליארד דולר ונכסים של 3.8 מיליארד דולר, וכתוצאה מכך נוצר חור של 1.2 מיליארד דולר במאזן החברה עקב פסיקת בית המשפט.

קריסת FTX

FTX והמקביל שלה בארה"ב, FTX.US, הוגש לפשיטת רגל בפרק 11 ב-11 בנובמבר. הבורסות קרסו עקב חוסר נזילות וניהול כושל של הכסף, מה שהביא למספר רב של משיכות ממשקיעים חוששים.

בעקבות ההודעה על פשיטת רגל, FTX.US משיכות מוגבלות לזמן קצר ב-11 בנובמבר, למרות הבטחות קודמות ש-FTX.US לא תושפע מחששות הנזילות של FTX. בערב ה-11 בנובמבר, פריצה לכאורה לקחה יותר מ-600 מיליון דולר מארנקי FTX. התקיפה נחשפה על ידי FTX בערוץ הסיוע שלה ברשת ההודעות המיידיות טלגרם.

לפי חלק ממשתמשי טוויטר, האקרים ניסו גם לקבל גישה לחשבונות בנק מקושרים ל-FTX. Plaid, חברה שמחברת חשבונות בנק צרכניים עם יישומים פיננסיים, הגיבה ל"על דוחות ציבוריים" על ידי מניעת גישת FTX למוצרים שלהם, בטענה כי אין להם הוכחה לכך שהשימוש בכלים שלהם נעשה שלא כדין.

בנמן-פריד נעצר באיי בהאמה ב-12 בדצמבר לבקשת ממשלת ארה"ב, שרצתה את הסגרתו בגין שמונה עבירות פליליות, כולל הונאה באמצעות רשתות וקשירת קשר להונאת משקיעים. בסופו של דבר, הבנקמן-פריד גורש לארצות הברית וממתין למשפט לאחר מכן הפקדת ערבות של 250 מיליון דולר.

פשיטת רגל של BlockFi

קריסת FTX מוקדם יותר החודש יצרה פחד ואי ודאות ברחבי השוק. BlockFi, בורסת מטבעות קריפטוגרפית נוספת, הגישה בקשה לפשיטת רגל של פרק 11 ב-28 בנובמבר. עם נכסים והתחייבויות נע בין מיליארד דולר ל-1 מיליארד דולר, למשרד היו למעלה מ-100,000 נושים. בנוסף, היה להם חוב של 275,000,000 דולר לחברה הבת האמריקאית של סם בנמן-פריד, FTX US. מהאפליקציה עולה כי ללקוח הגדול ביותר יש יתרה של 28 מיליון דולר.

לאחר פטירתה של Three Arrows Capital, לחברות מרובות, כולל חברת הקריפטו המפעילה בורסת מסחר ושירות שמירה בריבית למטבעות קריפטוגרפיים, היו בעיות נזילות רציניות.

מידע נוסף: נשים שתרמו לתעשיית הקריפטו ב-2022

BlockFi הסכימה מוקדם יותר השנה לקבל חבילת אשראי מ-FTX בשווי של עד 400 מיליון דולר כדי לעזור לה להתמודד עם מגבלת נזילות שנגרמה מחשיפת הבורסה לקריסת ה-TerraUSD stablecoin. כתוצאה מהחששות הללו, BlockFi הסתמכה על הביצועים של בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים FTX, מה שעלול כעת לסכן את היציבות הפיננסית שלה.

אמנם שנת 2022 הייתה אולי שנה קשה עבור שוק הקריפטו, אבל ייתכן שיש כאן מעטה כסף. סנטימנט המשקיעים נראה משתפר, ושוק הקריפטו תמיד התאושש משווקי דובים קודמים ומקריסות פלטפורמות. אירועי 2022 יכולים לסלול את הדרך לפלטפורמות חדשות ללמוד מהטעויות של קודמותיהן.