פרוטוקול ההלוואות המבוזר הטוב ביותר עבור מחזיקי NFT בשנת 2023

JPEG'd הוא פרוטוקול הלוואות מבוזר הבנוי על ה-Ethereum blockchain, המאפשר לבעלי אסימון לא משתנה (NFT) לפתוח עמדות חוב ביטחונות (CDPs) תוך שימוש ב-NFT שלהם כבטוחה. בפוסט סקירת JPEG'd זה, נחקור את התכונות של JPEG'd, הטוקונומיקה שלו ואת מפת הדרכים לפיתוח עתידי של הפלטפורמה.

מבוא

מה זה JPEG'd?

JPEG'd הוא פרוטוקול הלוואות מבוזר הבנוי על ה-Ethereum blockchain. זה מאפשר למחזיקי אסימון לא ניתוק (NFT) לפתוח עמדות חוב בטחונות (CDPs) תוך שימוש ב-NFT שלהם כבטוחה. זה מאפשר למשתמשים להשיג מינוף ביעילות על ה-NFTs שלהם על ידי הטבעה של PUSd (המטבע הסטבי של הפרוטוקול) או pETH (הנגזרת המקורית של Ethereum של הפרוטוקול).

הפרוטוקול נשלט על ידי אסימון, $JPEG, שאחראי על פיקוח, ניהול ושינוי הפרמטרים של הפרוטוקול. JPEG'd הוא חסר רשות לחלוטין, מבוזר ואינו נשלט על ידי אף ישות מרכזית. הפרוטוקול של JPEG נועד לגשר על הפער בין DeFi ל-NFTs, ולאפשר לכל אוסף NFT, שהוצבע על ידי הממשל, לקבל קו אשראי תוך שימוש ב-NFTs שלהם כבטוחה.

אוספים נתמכים

JPEG'd הכריזה לאחרונה על האוספים הנתמכים כעת בפלטפורמה שלה, הכוללים CryptoPunks, EtherRocks, Bored Ape Yacht Club, Mutant Ape Yacht Club, Doodles, Azuki, Pudgy Penguins, Clonex, Autoglyphs, Fidenza, Chromie Squiggles, Ringers, ו-Otherdeeds. בנוסף, JPEG'd שמה לב לנדירויות של פריטים מסוימים באוספים של NFT ומוסיפה מכפילי תכונות עבור CryptoPunks ו-Bed Apes כדי להעריך נכון את הערך של פריטים נדירים ספציפיים.

מידע נוסף על הגדלת גבולות האשראי עבור NFTs נדירים ניתן למצוא תחת הכותרת Traits Boost Locking בסעיף מנגנון נעילה של התיעוד. עבור CryptoPunks, כל ה-NFT מוערכים בתחילה ברצפה, למעט חייזרים ו-Apes, שמוערכים ב-4,000 ו-2,000 ETH קבועים, בהתאמה. ממשל יכול לשנות ערכים אלה בעתיד.

כרטיסי JPEG

כרטיסי JPEG הם סדרה של 1,020 כרטיסי NFT המציעים שימוש בפרוטוקול JPEG'd. ניתן להעמיד כרטיסים אלה על 1% מאספקת ה-JPEG על פני תקופה של חודש. כרטיסי ה-JPEG מציגים כמה מהממים הנפוצים, שובי הלב והמשפיעים ביותר בקריפטו, ולחלק משנה של כרטיסים אלה תהיה שימוש נוסף בפלטפורמה הקרובה.

כרטיסי JPEG מסוימים ללא תכונת "סייג" יוכנסו לרשימה הלבנה עבור Weenis Warmers בעלי משמעות תרבותית. ניתן יהיה לנעול כרטיסי סיגריות ולהשתמש בהם כדי להשיג חיזוקים במגבלת האשראי וביחס הפירוק. הסרת כרטיס סיגריה תוביל לאובדן החיזוקים ועלולה לעורר חיסולים של עמדות מושאלות יתר על המידה. כל כרטיסי ה-JPEG יועברו לרשימה הלבנה הקשורה ל-AMM הקרובה ל-NFTs שייבנה. מלאי ה-NFT הכולל הוא 1,000, בתוספת 20 הוקרה נוספים, וכ-50 כרטיסים שמורים לצוות.

פרוטוקול JPEG'd

מכניקת הלוואות

JPEG'd הוא פרוטוקול הלוואות מבוזר המשתמש במנגנון הלוואות עמית-לפרוטוקול, מה שאומר שהפרוטוקול אינו תלוי בכל הפרשת נזילות או גורמים חיצוניים. מכניקת ההלוואות מציעה מספר אפשרויות עוצמתיות ללווים, כגון תמחור NFT רצפה מאובטח המופעל על ידי אורקל של Chainlink, הגברת העמדה ללווים גדולים יותר, ביטוח פירוק ועוד.

משתמשים יכולים לשאול PUSd או pETH כנגד ה-NFT הנתמך שלהם שהופקד בכספת של JPEG. PUSd, ה-Stablecoin המקורי של הפרוטוקול, מוטבע כנגד כל פוזיציית הלוואה בשיעור הלוואה של 2% ונשרף עם סגירת הפוזיציה. ניתן להחליף אותו בנוחות לכל stablecoin ראשי אחר (DAI, USDC, USDT) באמצעות מאגר Curve PUSd/3CRV באמצעות לשונית ההחלפה ב-dApp.

השאלת pETH, אסימון ה-Ethereum המקורי של הפרוטוקול יכול להתבצע גם בריבית של 5%. עם זאת, משתמש אינו יכול לשאול PUSd ו-pETH באותה כספת.

כספות ואגרות

JPEG'd משתמש במבנה כספת מדורגת (A, B, C, D) כדי לגבות ריבית על ביקוש מנורמל והיצע תשואה שנוצר מחקלאות תשואה. על פי הביקוש, ניתן לפתוח כספות חדשות לכל אוסף, לכל אחת מהן תקרות החוב והנדבכים שלה המוגדרים על ידי PIP. ריבית נצברת בכל בלוק. השכבות גובות עמלות כדלקמן:

בהתאם לזמינות, עמדות ממוקמות אוטומטית בכספת המתאימה ביותר בעת ההשאלה מהכספות. אם סכום שאול חורג מה-pETH/PUSd הזמין, הוא יועבר לכספת הבאה עם הסכום הזמין. אפשר להעביר עמדה לכספת בדרגות נמוכות יותר באמצעות פונקציית ההגירה בעמדות בודדות או במצב לוויתן.

יחסי הלוואה לערך

עמדות חוב בפרוטוקול ההלוואות מאפשרות למשתמשים למשוך עד 35% מערך הביטחונות כברירת מחדל. אם יחס החוב/בטחונות יעלה על 36%, יתרחש פירוק. לדוגמה, אם NFT שווה 100 ETH, משתמשים יכולים לצייר עד 35 ETH. אם ערך הביטחונות של NFT יורד או שהמשתמש מושך יותר חוב, מה שגורם ליחס החוב/בטחונות להיות שווה או גדול מ-36%, יתרחש פירוק. ניתן להגדיל את ה-LTV עד 60% (יחס חיסול 61%) אם ה-LTV Boost מופעל עבור עמדה ועד 70% (יחס חיסול 71%) בשילוב עם הגברת הסיגריות.

ביטוח

JPEG'd מציעה מודול ביטוח DeFi ייחודי שמשתמשים יכולים לקנות בכל CDP שהם פותחים. דמי הביטוח הם 5% מהחוב הראשוני ומכל חוב חדש ואינם ניתנים להחזר. משתמשים יכולים לדרוש בחזרה את ה-NFT שלהם לאחר פירעון חובם ודמי פירוק של 25%. אם כספים לא מועברים ל-DAO בתוך 48 שעות מהפירוק, הכיסוי הביטוחי יפוג, וה-DAO לוקח בעלות על ה-NFT.

חיסולים

היכולת הבלעדית של ה-DAO לבצע פירוקים מאפשרת את מודול הביטוח הייחודי. חיסולים מתרחשים כאשר ערך החוב/בטחונות מגיע או עולה על ה-LTV המקסימלי. ה-DAO מסדיר את חובות PUSd של משתמשים על ידי שריפת PUSd במהלך חיסולים. בדרך כלל, NFTs שחוסלו נמכרים במכירה פומבית, וסעיף המכרז של התיעוד מספק מידע נוסף.

מכניקת נעילה

JPEG'd היא פלטפורמה המשתמשת במנגנוני נעילה כדי לפתוח תכונות נוספות. אלה כוללים Traits Boost שמגדיל את מסגרת האשראי עבור תכונות נדירות יותר, LTV Boost שמגדיל את LTV עד 25%, ו-Cigarette Boost שמגדיל את תקרת האשראי ב-10% בכל הפוזיציות. ניתן לשלב את כל המנעולים, מה שמוביל ל-LTV מקסימלי של 70%, ליחס פירוק של 61% ולמסגרת אשראי גבוהה יותר עבור NFTs נדירים יותר עבור גבייות נתמכות.

JPEG'd Tokenomics

JPEG, PUSd ו-pETH הם שלושה אסימונים המשויכים לפרוטוקול JPEG'd.

JPEG

JPEG הוא אסימון הממשל של הפרוטוקול, המאפשר למחזיקים להצביע על הצעות, לגשת למכירות פומביות של JPEG ולהגדיל את ה-LTV ב-NFT נדירים יותר, אם כי תכונה אחרונה זו תקפה כרגע רק עבור Cryptopunks. ניתן לרכוש JPEG ב-SushiSwap או באמצעות ההחלפה המשולבת של dApp בכתובת https://jpegd.io/swap.

PUSd

PUSd הוא ה-Stablecoin המקורי של פרוטוקול JPEG'd, אשר מוטבע כאשר משתמש לווה כנגד ה-NFT שלו ונשרף כאשר הוא מחליט להחזיר את ההלוואה שלו. משתמש לא יכול לשאול גם pETH וגם PUSd מאותה כספת. PUSd יהיה ממוקם בבריכה של מפעל עם צימוד 3Crv, שהוא שילוב של USDC, USDT ו-DAI.

pETH

pETH היא נגזרת Ethereum הנתמכת על ידי פרוטוקול JPEG'd, אשר מוטבע כאשר משתמש לווה כנגד ה-NFT שלו ונשרף כאשר הוא מחליט להחזיר את ההלוואה שלו. בניגוד לריבית של 2% עבור השאלת PUSd, להטביעת $pETH מול NFT יש ריבית של 5%. משתמש לא יכול לשאול גם pETH וגם PUSd מאותה כספת. pETH יהיה ממוקם בבריכה של מפעל עם ETH.

ל-JPEG, הארגון האוטונומי המבוזר מאחורי פלטפורמת ה-JPEG NFT הפופולרית, יש אספקה ​​כוללת של 69,420,000,000 אסימונים. מתוך סך זה, 30% נוצרו במהלך אירוע התרומה, בעוד 35% הוקצו ל-DAO. עוד 30% שמורים לחברי הצוות הנוכחיים והעתידיים, ו-5% הנותרים מיועדים ליועצים. אסימוני הצוות והיועץ מוענקים לשנתיים ליניאריים ויש להם צוק של 2 חודשים שמתחיל בסיום אירוע התרומה, שהתקיים ב-6 במרץ, 1. חשוב לציין שאסימונים אלו נעולים ואינם מסתובבים.

איך JPEG'd עובד?

מכירה פומבית

מכירות פומביות של JPEG'd הן סוג של מכירה פומבית פתוחה עולה שבה קונים מציעים הצעות על פריט עד שאף אחד אחר לא מוכן להציע מחיר גבוה יותר. הקונה שמציע את ההצעה הגבוהה ביותר הופך לזוכה במכירה הפומבית. מכירות פומביות אלו נמשכות 24 שעות; המנצח יכול בסופו של דבר לתבוע את ה-NFT שלו. אם מוגשת הצעה חדשה פחות מ-5 דקות לפני סיום המכרז, המכרז יתארך ב-10 דקות.

תהליך זה חוזר על עצמו עד שלא יהיו יותר מציעים. אם הוצעת הצעה גבוהה יותר, תוכל להציע הצעה נוספת עם הסכום הכולל שאתה מוכן להציע. העסקה שתתקבל תהיה רק ​​עבור הסכום הדרוש כדי להתאים להצעת המחיר הקודמת שלך. אתה יכול לבטל את הצעתך בכל עת אם הוצעת גבוה יותר. לאחר שהמכירה הפומבית מסתיימת ואם אתה הזוכה, אתה יכול לתבוע את ה-NFT שלך ישירות מדף המכירה הפומבית.

זכאות

אם אתה מעוניין להשתתף במכירה פומבית, יש שלוש אפשרויות לנעילה של נכסים: 5M JPEG, כרטיס JPEG או סיגריה בחוזה ההלוואות. הנכסים יהיו נעולים למשך 7 ימים, ולאחר מכן המשתמש רשאי לשמור את הנכסים נעולים לצורך הצעות עתידיות או למשוך אותם לשימוש אישי. חשוב לציין כי נעילה היא דרישה להגשת הצעות וכי נכסים לא יהיו זמינים במהלך תקופת הנעילה.

מתן הצעות מחיר

בעת השתתפות במכירה פומבית של NFT, משתמשים שננעלו בכרטיס 5M JPEG או JPEG יכולים להציע הצעות בדף המכרז באמצעות ETH. הגשת ההצעות מתבצעת בהדרגה וחייבת להיות לפחות 1% מעל ההצעה הגבוהה ביותר הנוכחית. המציע בעל ההצעה הגבוהה ביותר אינו יכול לבטל את הצעתו, אך כל שאר המשתתפים רשאים לבטל את הצעתם בכל עת. אין צורך לבטל הצעה קודמת על מנת להגיש הצעה חדשה. אם משתמש הוצע יותר, הוא יכול להציע הצעת מחיר נוספת עבור הסכום הכולל שהוא מוכן להציע. העסקה עבור ההצעה החדשה תהיה רק ​​עבור הסכום הדרוש כדי להתאים למחיר ההצעה החדשה.

מפת הדרכים

• הפעל באופן רשמי והוסף תמיכה עבור CryptoPunks, EtherRocks ו- Bored Ape Yacht Club NFTs.
• הוסף כספות ללא חיסול שמשתמשים יוכלו להפקיד בהן.
• חקור מנגנונים נוספים שנותנים לאסימון ממשל JPEG יותר שימושיות.
• הוסף אוספי NFT אחרים לפרוטוקול.
• מפרקי הרשאות על הסיפון יהיו DAOs אחרים, עושי שוק, קרנות משמעותיות ואפילו לווייתנים בודדים גדולים.
• חקור אפשרויות לבניית בורסה עתידית מבוזרת תמידית על אוספי NFT חיוניים.

מסקנה - סקירת JPEG'd

לסיכום, JPEG'd הוא פרוטוקול הלוואות מבוזר שמטרתו לגשר על הפער בין DeFi ל-NFTs על ידי מתן אפשרות לכל גביית NFT לקבל קו אשראי באמצעות ה-NFTs שלהם כבטוחה. משתמשים יכולים לשאול PUSd או pETH כנגד ה-NFT הנתמך שלהם שהופקד בכספת של JPEG.

הפרוטוקול נשלט על ידי אסימון, $JPEG, שאחראי על פיקוח, ניהול ושינוי הפרמטרים של הפרוטוקול. עם כרטיסי ה-JPEG, המשתמשים יכולים להחזיק 1% מאספקת ה-JPEG במשך חודש. JPEG'd מציעה גם מודול ביטוח DeFi ייחודי שמשתמשים יכולים לקנות בכל CDP שהם פותחים. פרוטוקול JPEG'd הוא חסר הרשאה לחלוטין, מבוזר ואינו נשלט על ידי אף ישות מרכזית, מה שהופך אותו לפלטפורמה מבטיחה בעולם של NFTs ו-DeFi.

כתב ויתור: המידע באתר זה מסופק כהערת שוק כללית ואינו מהווה ייעוץ השקעות. אנו ממליצים לך לעשות מחקר משלך לפני שתשקיע.