עסקאות בלוקצ'יין הפיכות הן המפתח למלחמה בפשע - ולאימוץ רחב

הצעה מאוניברסיטת סטנפורד להפוך עסקאות קריפטו להפיכות מוסיפה קמט לדיונים על פשע ומניעת הונאה. חוקרים הציעו שהשינוי - היכולת להפוך עסקאות בלוקצ'יין - תסייע במניעת פשע.

אחד היתרונות של מטבעות קריפטוגרפיים הוא שאפשר לשוק - אנשים פרטיים, סוחרים ובנקים - להחליט אם רוצים הפיכות. לא רק שמטבע קריפטוגרפי חדש (הפיך) יוכל לבדוק את הקבלה או הרצון בעסקאות הפיכות, זה יעזור לבדוק את הרעיון שהפיכות מפחיתה את הפשיעה.

למרות קריפטוגרפיה אינו כלי של אינטרנט אפל, לפעמים זה מצטייר ככזה. הונאה, הונאות וצורות אחרות של פשע אכן מתרחשות והולכות וגדלות בפרופורציה עם כמות הכסף שהושקעה ומספר המטבעות הנסחרים.

אחת הדרכים העיקריות שבהן אכיפת החוק מטפלת בפשע בשווקי קריפטו היא באמצעות זיהוי פלילי של בלוקצ'יין. זיהוי פלילי של בלוקצ'יין הוא תחום הולך וגדל באכיפת החוק בו מנתחים עסקאות כדי לעקוב ולשחזר נכסי מטבעות קריפטוגרפיים שנגנבו או שהושגו במרמה. היא זכתה לגדולה לראשונה לפני מספר שנים, כאשר רשות המסים של ארצות הברית השתמשה בה כדי לשחזר בהצלחה את דמי הכופר הקולוניאליים ששולם להאקרים שהשתלטו עליו. אבל בעולם המבוזר והמסוכן ביותר של מטבעות קריפטוגרפיים ואסימונים שאינם ניתנים להפעלה, זיהוי פלילי של בלוקצ'יין הופך לכלי חשוב לציות וגם לרגולציה, ויוצר השפעות פוטנציאליות על סוחרים לגיטימיים.

מידע נוסף: תתכוננו לכך שהפדרלים יתחילו להגיש כתב אישום נגד סוחרי NFT

החוקרים בוחנים מקרוב את העסקאות שנרשמו בבלוקצ'יין, ומחפשים סימנים שאנשים מנסים להסתיר או להסוות את האסימונים שלהם. חלקם כוללים מעבר מהיר בין ספרי חשבונות, שימוש בכלים המסווים או מזויפים כתובות IP, עסקאות קטנות מרובות ושימוש בשירות tumbler או מיקסר, שבו קריפטו ממקורות רבים מאוגד יחד כדי להסוות מאיפה הוא מגיע.

הפיכות תקל בהרבה על רשויות אכיפת החוק לשחזר כספים שנגנבו והושגו במרמה, ותצמצם את התגמול הפוטנציאלי מפשע. זה יכול להפחית את הסיכון עבור בנקים ומבוססים אחרים גופים פיננסיים בהצעת שירותי קריפטו לציבור הרחב בניגוד להיותן השקעות מיוחדות. זה גם יפחית את כל הבעיות הקשורות לטעויות אנוש, כגון שגיאות "אצבע שמנה". זה יעזור להפוך מטבעות קריפטוגרפיים להרבה יותר שימושיים להחלפה, השקעות ושימושים שגרתיים אחרים.

מצד שני, הפיכות - או השתנות - תתקל גם ברעיון של הבלוקצ'יין עצמו. השתנות עלולה להפוך את הבלוקצ'יין לפגיע למניפולציה כמו כל מאגר מידע אחר, מה שיעכב את אחת מתכונות האבטחה המרכזיות שלו. וניסיון לכפות תקן מתי ניתן לערוך את הבלוקצ'יין יפר לכאורה תכונה חשובה נוספת: זו של ביזור.

האופי האנונימי והמבוזר של מימון מטבעות קריפטוגרפיים הופך את המתח בין הרגולטורים למטבעות קריפטוגרפיים לבלתי נמנע במקצת. מסיבות אידיאולוגיות או פרטיות, אנשים רבים נמשכים להבטחת האנונימיות שמציע הבלוקצ'יין, אך תכונות אלו מושכות בדיקה רבה יותר מצד הרגולטורים מכיוון שאותה אנונימיות יכולה לאפשר עסקאות שנעות מאלה שבהן לא נגבים מסים ועד למכירה של לא חוקיים. סמים או נשק או מדינות מאפשרות כמו צפון קוריאה להתחמק מסנקציות בינלאומיות.

ככל שמטבעות קריפטוגרפיים הופכים למיינסטרים יותר, מוסדות פיננסיים ומשקיעים ידחפו גם רגולטורים ובורסות לאמץ הגנות או להחליש את האנונימיות כדי לציית לחוקי ניירות ערך ואיסור הלבנת הון.

מידע נוסף: מסגרת הקריפטו האנמית של ביידן לא הציעה שום דבר חדש

השתנות תהפוך את הזיהוי הפלילי של בלוקצ'יין חשוב עוד יותר לרגולטורים ולמשקיעים. כאנלוגיה, סוכנויות ממשלתיות ומוסדות פיננסיים שונים דורשים מחברות ויחידים לשמור רישומים פיננסיים מדויקים. תוכניות הונאה רבות דורשות מניפולציה של הרשומות הללו - מעילות צריכים לטשטש את עקבותיהם, משקי מניות מנסים לשכנע אנשים שהחברה מצליחה יותר ממה שהיא בפועל כדי לנפח את מחיר המניה ועוד ועוד. כאשר הם מתגלים, רואי חשבון משפטיים נקראים להרכיב דוחות כספיים מדויקים.

חברות לזיהוי פלילי של בלוקצ'יין יהיו בסופו של דבר אחראיות על הגנה על שלמות הבלוקצ'יין, ולמעשה יהפכו לסמכות המרכזית דה פקטו - ויובילו לשינויים בלתי נמנעים של האם אנחנו יכולים לסמוך עליהם?

אבל המילה האחרונה על הפיכת הבלוקצ'יין להפיכה או ניתנת לשינוי צריכה להיות הכוח המבוזר של השוק עצמו. הדבר הייחודי ביותר במטבעות קריפטוגרפיים הוא שיש ויכולים להיות כל כך הרבה מטבעות שמתחרים זה בזה בבת אחת. באירופה המודרנית המוקדמת, מטבע יציב צץ מתוך מאות לא יציבים, מגובה על ידי מתכות יקרות בטוהר גבוה ומנוהל על ידי בנק מרכזי. "ההישג המדהים הזה של גברים בטייץ", כזכור הכלכלן נתן לואיס גם זה, לא הונע על ידי מלכים תאבי כוח אלא על ידי סוחרים במקומות כמו לונדון ואמסטרדם שדרשו יציבות, בעוד שאנשים רגילים הרוויחו כי הם יכלו לסמוך על הכסף שלהם יקר.

אֶלָא אִם - מימון מבוזר יכול להמציא אלטרנטיבה שמשפרת את האבטחה והיציבות מבלי להתפשר על העקרונות שלה, תהליך דומה עשוי להיות בעיצומו.

מאמר זה נועד למטרות מידע כללי ואינו מיועד ואין לראות בו כייעוץ משפטי או השקעות. הדעות, המחשבות והדעות המובעות כאן הן של המחבר בלבד ואינן בהכרח משקפות או מייצגות את הדעות והדעות של קוינטלגרף.