חושפת את יישום הבלוקצ'יין של JPMorgan
בצעד פורץ דרך, ג'יי.פי.מורגן צ'ייס ושות', ענקית הבנקאות האמריקנית המשמעותית ביותר בנכסים, ביצעה את הסדר הבטחונות הראשון שלה, תוך מינוף טכנולוגיית הבלוקצ'יין. באמצעות שימוש ב-Tokenized Collateral Network (TCN), BlackRock Inc. העבירה את המניות של אחת מקרנות הכספים שלה לאסימונים, אשר שימשה לאחר מכן כבטחונות במסחר בנגזרים ללא מרשם, והעבירה אותם בצורה חלקה ל-Barclays Plc. התפתחות זו נחשפה לאחרונה על ידי טיירון לובן, ראש Onyx Digital Assets ב-JPMorgan, במהלך דיאלוג.
השגת שדרות חדשות בבטחונות סחר
TCN, אפליקציית הבלוקצ'יין החלוצית של JPMorgan, ממלאת תפקיד מרכזי בעיצוב מחדש של נורמות עסקאות פיננסיות. תשתית הבלוקצ'יין, Onyx Digital Assets, אפשרה את התנועה הכמעט מיידית של הביטחונות, בניגוד מוחלט לתהליך המסורתי של היום. לפי Lobban, אימוץ טכנולוגיה זו בקנה מידה רחב יותר יכול להעלות משמעותית את היעילות, ולשחרר הון שניתן להשתמש בו כבטוחה בעסקאות עוקבות.
כפי שתואר על ידי אד בונד, מוביל שירותי המסחר בחברת הבנקים, ג'יי.פי מורגן שואפת להרחיב את האופק שלה על ידי מתן אפשרות ללקוחות להשתמש בנכסים שונים אחרים, כגון מניות והכנסה קבועה, כבטוחה באמצעות האפליקציה. "הרשת מאפשרת למוסדות להעסיק קשת רחבה של נכסים כדי לספק את כל תנאי הבטחון הנובעים מהמסחר", הוא הבהיר באינטראקציה.
אופטימיזציה של עסקאות עם בלוקצ'יין
עם הפעלת האפליקציה, צפויים להופיע מפל של לקוחות ועסקאות נוספות, לאחר אימות TCN באמצעות עסקה פנימית בחודש מאי. תומכי טכנולוגיית הבלוקצ'יין טוענים שאימוצה ייעל את יכולתם של מוסדות פיננסיים לנצל את מניותיהם בקרנות שוק הכסף כבטחונות, תוך ויתור על הצורך הנוכחי לפדות אותם במזומן בשיטות מסורתיות. חדשנות זו יכולה לזרז עסקאות ולהפחית סיכונים, במיוחד בתקופות של סערת שוק.
טום מקגראת' מ-BlackRock הכיר בתפקידן הקריטי של קרנות שוק הכסף בהצעת נזילות בתקופות של תנודתיות בולטת בשוק, והדגיש את ההשפעה הפוטנציאלית של ייעול מניות הקרן על ייעול תהליכי שיחות המרווח במהלך מתחים בשוק.
מתקדמים לקראת נכסים דיגיטליים ומעבר לכך
JPMorgan אינו זר לשימוש בבלוקצ'יין. הבנק מפעיל את JPM Coin, המאפשרת עסקאות בדולר ובאירו עבור לקוחות סיטונאיים באמצעות רשת בלוקצ'יין, ומעבדת כ-300 מיליארד דולר מההתחלה ועד יוני השנה הנוכחית. יתר על כן, JPMorgan עוסק ביישומי ריפו מונעי בלוקצ'יין ובוחן אסימון פיקדון דיגיטלי כדי לזרז התנחלויות חוצות גבולות.
במקביל, ענקים פיננסיים אחרים כמו Goldman Sachs Group Inc. גם הם שוקעים בבלוקצ'יין ובנכסים דיגיטליים. גולדמן זאקס חשפה את פלטפורמת הנכסים הדיגיטליים שלה, שדרכה לקוחות יכולים להנפיק ניירות ערך פיננסיים דיגיטליים בתחומים כמו נדל"ן. שחקנים גדולים אחרים, כולל Banco Santander SA ו-Societe Generale SA, שיתפו פעולה גם ביוזמות בלוקצ'יין, כמו סיוע לבנק ההשקעות האירופי להנפיק איגרת חוב דיגיטלית. גם מנהלי נכסים, כמו פרנקלין טמפלטון, מתעסקים בעיבוד עסקאות באמצעות טכנולוגיית בלוקצ'יין עבור הכספים שלהם.
מקור: https://blockchainreporter.net/jpmorgan-facilitates-blockchain-powered-collateral-settlement-amid-blackrock-and-barclays/