בעידן שבו המטבעות הדיגיטליים צוברים אחיזה, הבטחת מניעת שימוש לרעה בהם היא דבר חשוב ביותר. ב-17 באוקטובר 2023, Coinbase, בורסת מטבעות קריפטוגרפית יוקרתית, התווה את האסטרטגיות שלה למאבק בפעילויות פיננסיות בלתי חוקיות, במיוחד תוך התמקדות בסיכול מימון טרור, באמצעות פוסט רשמי בבלוג. הנקודה החיונית היא העמדה הבלתי מעורערת לפיה אין מטבע - יהיה זה צו, זהב או מטבע קריפטוגרפי - יש להשתמש בתמיכה בחמאס או בכל ישות טרור אחרת. זה מעוגן על העיקרון של שמירה על תחום הקריפטו נקי מפעילויות מרושעות שעלולות להכתים את המוניטין המתפתח שלו.
Coinbase מנסח מסגרת ציות נוקשה שמטרתה לשרש שחקנים בעלי כוונות לא טובות המבקשים למנף מטבעות קריפטוגרפיים לעיסוקים בלתי חוקיים. מסגרת זו כוללת בדיקות Know Your Customer (KYC), בדיקת סנקציות, דיווח על פעילות חשודה, יחד עם טיפוח שותפויות חזקות עם רשויות אכיפת החוק. אמצעים אלה הם חיוניים הן באיתור והן במניעת פעילות בלתי חוקית בפלטפורמה.
ניתוח בלוקצ'יין מופיע כאבן יסוד במאמץ זה. על ידי ניצול כוחה של טכנולוגיית הבלוקצ'יין, Coinbase, בשיתוף עם רשויות אכיפת החוק, שואפת לאתר, לדווח ולבלום את ערוצי המימון של ארגוני טרור. האופי הבלתי ניתן לשינוי של פנקסי בלוקצ'יין הופך עסקאות לניתנות יותר למעקב, ובכך פועל כגורם מרתיע עבור שחקנים זדוניים.
עם 400 עובדים ייעודיים המשתרעים על מחלקות ציות, משפט וחקירה, Coinbase מציגה תשתית איתנה להתמודדות עם זרימות פיננסיות בלתי חוקיות. נוכחותם של כוח אדם ותיק, שחלקם שירתו ברשויות ממשלתיות לביטחון לאומי ואכיפת חוק, מחזקת עוד יותר את האפקטיביות של צעדים אלה. בין הכלים הטכנולוגיים שנפרסו ניתן למצוא את הכלי מיון סנקציות המאפשר זיהוי מהיר ועצירה של עסקאות הקשורות לסנקציות, במיוחד אלה הקשורות לקבוצות טרור.
הנרטיב גם שופך אור על הניתוח ההשוואתי בין מערכות פיננסיות מסורתיות למטבעות קריפטוגרפיים בהקשר של מימון טרור. בניגוד לתפיסות השגויות הנפוצות, חלק הארי של מימון טרור עדיין עובר דרך מדיומים פיננסיים מסורתיים כמו מזומן. מטבעות קריפטו, עם מסגרות העסקאות הניתנות למעקב, מציגים אלטרנטיבה שקופה יותר שעלולה להרתיע זרימות פיננסיות בלתי חוקיות.
הדו"ח מדגיש את הדחיפות למסגרות רגולטוריות ברורות בארה"ב כדי להפחית את הסיכונים הכרוכים בעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים בחו"ל הקשורים לפעילויות בלתי חוקיות. על ידי טיפוח נוף מוסדר של מטבעות קריפטוגרפיים, ארה"ב יכולה להבטיח עמידה בתקנות נגד הלבנת הון וסנקציות, ובכך למזער את הפוטנציאל לשימוש לרעה בנכסים דיגיטליים.
דאגה ראויה לציון שהועלתה היא הקישור המדווח של מימון חמאס לנכסים דיגיטליים המנוהלים על ידי גופים מחוץ לתחום החוקים האמריקאיים. זה מדגיש את הצורך בתקנות מחמירות לשמירה על עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים בתוך תחומי שיפוט מוסדרים, מה שמפחית את הסיכונים של פעילויות בלתי חוקיות.
לפני השיח של Coinbase על המאבק במימון טרור, ניתן לערוך הקבלה לפעולה המשותפת של Binance עם הרשויות הישראליות לעצירת גיוס הקריפטו של חמאס. ב-10 באוקטובר, פקידים ישראלים, בסיוע Binance, הקפיאו חשבונות מטבעות קריפטוגרפיים המקושרים לחמאס, פרסמו את ההסלמות האלימות שלהם.
יוזמה זו, המשקפת את אתוס המימון נגד טרור של Coinbase, מדגישה את תפקידן המכריע של בורסות הקריפטו ואת הצורך ההכרחי במסגרות רגולטוריות חזקות לבלימת זרימות פיננסיות בלתי חוקיות בתחום הקריפטו.
מקור תמונה: Shutterstock
מקור: https://blockchain.news/news/coinbase-amplifies-anti-terrorism-financing-measures-through-blockchain-analytics