ענקית בנקאות ההשקעות האמריקאית Citigroup הפכה לאפוטרופוס הדיגיטלי הראשון של BondbloX, בורסת האג"ח החלקית הראשונה בעולם.
הושק בשנת 2020, BondbloX (BBX) ממנפת את הבלוקצ'יין כדי להפוך את המסחר המורכב באג"ח למהיר יותר, זול יותר ונגיש יותר. משקיעים מוסמכים יכולים להשקיע עד 1,000 דולר לרכישת אג"ח חלקי; אגרות חוב בגודל מלא שוות בדרך כלל יותר מ-$200,000.
BondbloX שיתפה פעולה לראשונה עם Citi ב-2021, כשהבנק שימש כאפוטרופוס דיגיטלי לאג"ח בגודל מלא. סיטי שומרת כעת על אגרות החוב השבריות, ופותחת הזדמנויות חדשות עבור לקוחותיה ומשתתפי BBX אחרים.
"טכנולוגיית המשמורת הדיגיטלית הקניינית הזו ניתנת להרחבה ותאפשר לנו לספק שירותי הסדר ומשמורת ללקוחות המשקיעים בנכסים שהונפקו ברשתות בלוקצ'יין מורשות ו-FMIs דיגיטליים", אמרה Nadine Teychenne, ראש הנכסים הדיגיטליים עבור שירותי ניירות ערך של סיטי.
"היא מאפשרת ל-Citi להתחבר לרשתות שקיבלו הרשאה חדשה כשהן מופיעות ולספק שירות משמורת מאוחד לחלוטין באמצעות מודל הפעלה יחיד.
המסחר באג"ח נשאר איטי, מייגע ומוציא מהכלל. עסקאות באג"ח לוקחות שני ימי עסקים להתיישב ברוב השווקים, וכאשר ההשקעה המינימלית היא בדרך כלל מעל 200,000 דולר, זהו שוק השמור למשקיעים מקצועיים.
טכנולוגיית בלוקצ'יין יכולה לחולל מהפכה בשוק, ולהפוך אותו ליעיל יותר, מהיר יותר ומכיל יותר. השקעה חלקית, שבה אג"ח מחולקת לאסימונים קטנים יותר ובמחיר סביר, מאפשרת השתתפות של משקיעים קטנים יותר, בעוד שהחלפות אטומיות באמצעות חוזים חכמים מצמצמות את תקופת ההסדר לדקות.
כחלוצה בתחום זה, BondbloX מאפשרת למשקיעים לגשת לאג"ח באינטרנט ובמכשירים הניידים שלהם לאחר שהם פותחים חשבון דרך הבנקים או יועצי ההשקעות שלהם. החברה הסינגפורית, שגייסה לאחרונה 10 מיליון דולר, מוסדרת על ידי הרשות המוניטרית של סינגפור (MAS) וסיימה את לימודיה בארגז החול שלה ב-2020.
"משמורת דיגיטלית היא הצעד הגדול הבא בטרנספורמציה של שוק האג"ח, מה שהופך את שוקי האג"ח לשקופים יותר, אלקטרוניים ונגישים לכולם. כעת, איגרות חוב נגישות יותר לכולם", הגיב מנכ"ל BBX, Rahul Banerjee.
סיטי משיקה הפקדות סמליות עבור לקוחות מוסדיים
הגיחה של Citi לנכסים דיגיטליים נמשכה עם השקת פיקדונות סמליים המופעלים על ידי בלוקצ'יין עבור לקוחותיה העשירים.
Citi Token Services יהפוך את ההפקדות של לקוחות לאסימונים דיגיטליים בבלוקצ'יין. לאחר מכן, הלקוחות יכולים להעביר את האסימונים הללו באופן מיידי לכל חלק בעולם, ולצמצם את הזמן והעלות של העברות חוצות גבולות.
העברות כספים בינלאומיות נמשכות עד חמישה ימים ונשארות יקרות עבור הלקוחות. הם מושפעים גם מחגים ומאזורי הזמן השונים.
"עם השירות החדש, אם זה... 5:00 בארה"ב ו-5:00 בבוקר בסינגפור, אבל אתה צריך להשיג שם כסף, אתה יכול לשלוח את זה מיד, תוך שניות", אמר ראש תחום הנכסים הדיגיטליים של סיטי, ריאן ראג.
השירות החדש של Citi מסתמך על חוזים חכמים שמתבצעים בעצמם כדי להפוך את תהליך ההעברה לאוטומטי לאחר עמידה בתנאים שנקבעו מראש. הבנק הניו יורקי בדק את החוזים החכמים שלו בפיילוט עם קונצרן הספנות הדני AP Møller–Mærsk. Citi מימנה מראש חוזה חכם עם האסימונים הדיגיטליים שלה, שמארסק השתמשה אז כדי לשלם עבור שירותים נלווים לרשויות התעלה והים.
בעבר, Mærsk נאלצה לשאת מכתבי אשראי מסיטי כדי לשלם עבור שירותים כגון תדלוק. לאחר מכן נותני השירות היו מציגים את מכתבי האשראי לסניפי סיטי המקומיים ומקבלים תשלום, תהליך שנמשך ימים.
צפו בכיתות המאסטר של ביטקוין: תהליכים של אסימונים
חדש בבלוקצ'יין? עיין במדור Blockchain למתחילים של CoinGeek, מדריך המשאבים האולטימטיבי למידע נוסף על טכנולוגיית בלוקצ'יין.
מקור: https://coingeek.com/citi-offers-blockchain-fractional-bond-custody-and-tokenized-deposits/