בריטניה: נגד כספומט ביטקוין לא רשום

בשנים האחרונות גדל השימוש בכספומטים של ביטקוין בבריטניה. כספומטים אלו מאפשרים לאנשים לקנות ולמכור ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים באמצעות מזומן.

בעוד שכספומטים של ביטקוין יכולים להיות דרך נוחה להיכנס לשוק מטבעות הקריפטו, הם יכולים לשמש גם לפעילויות לא חוקיות כמו הלבנת הון ומימון טרור.

זו הסיבה שרשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA) פעלה נגד כספומטים של ביטקוין לא חוקיים ולא רשומים.

המאבק של ה-FCA נגד כספומט ביטקוין לא חוקי

אל האני FCA הוא הגוף הרגולטורי האחראי לפיקוח על תעשיית השירותים הפיננסיים בבריטניה.

המשימה שלה היא להגן על הצרכנים, להבטיח שלמות השוק ולקדם תחרות במגזר הפיננסי.

כחלק ממאמציה להשיג יעדים אלה, ה-FCA קרא תיגר על הצמיחה של לא רשומים ולא חוקיים ביטקוין כספומטים.

לפי ה-FCA, כל חברה המעוניינת להפעיל כספומט ביטקוין ב- בריטניה חייב להיות רשום אצלה כחברת מטבעות קריפטוגרפיים.

הסיבה לכך היא שביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים נחשבים למטבעות בפני עצמם ול-FCA יש סמכות רגולטורית על כל חברות המטבעות הקריפטו הפועלות בבריטניה.

בנוסף, כל חברה המפעילה כספומט ביטקוין חייבת לעמוד בתקנות איסור הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CTF).

למרות התקנות הללו, היו דיווחים רבים על כספומטים לא רשומים של ביטקוין הפועלים בבריטניה.

מיקום כספומט ביטקוין

כספומטים אלו ממוקמים לרוב בחנויות נוחות, ברים ומקומות ציבוריים אחרים. הם מאפשרים לאנשים לקנות ולמכור ביטקוין מבלי לעבור דרך חברת מטבעות קריפטוגרפיים רשומים, מה שאומר שהם עלולים לא לעמוד בתקנות AML ו-CTF.

ה-FCA פצח בכמה דרכים את כספומטים הביטקוין הלא רשומים הללו. ראשית, הוא הזהיר את הציבור מפני הסיכונים בשימוש בכספומטים לא רשומים. ה-FCA קבע כי כספומטים לא רשומים עשויים שלא לציית לתקנות AML ו-CTF, מה שאומר שאנשים המשתמשים בהם עלולים להסתכן בהשתתפות שלא ביודעין בפעילויות לא חוקיות.

שנית, ה-FCA נקטה צעדי אכיפה נגד חברות המפעילות כספומטים לא רשומים של ביטקוין.

בשנת 2020, ה-FCA הוציא אזהרה לחברה בשם Buy2LetCars, שהפעילה כספומט ביטקוין לא רשום בלונדון.

ה-FCA קבע כי Buy2LetCars אינה חברת מטבעות קריפטוגרפיים רשומה וכי כספומט הביטקוין שלה אינו תואם לתקנות AML ו-CTF. ה-FCA גם הזהיר את הציבור שהשימוש בכספומט הביטקוין של Buy2LetCars עלול להיות בלתי חוקי.

שלישית, ה-FCA שיתף פעולה עם גופים רגולטוריים אחרים כדי להילחם בשימוש בכספומטים לא רשומים ובלתי חוקיים של ביטקוין. בשנת 2020, ה-FCA שיתף פעולה עם משטרת המטרופולין כדי לסגור כספומט לא רשום של ביטקוין הפועל בחנות נוחות בלונדון. הכספומט שימש להלבנת יותר מ-1.5 מיליון פאונד במזומן.

מאמץ בריטניה להסדיר את התעשייה

הפעולות של ה-FCA נגד כספומטים של ביטקוין לא חוקיים ולא רשומים הם חלק ממאמץ רחב יותר להסדיר את שוק מטבעות הקריפטו בבריטניה.

למרות שמטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין קיימים כבר יותר מעשור, הם עדיין קבוצת נכסים חדשה יחסית. כתוצאה מכך, השקעה במטבעות קריפטוגרפיים כרוכה בהרבה מאוד אי ודאות וסיכון.

כדי לטפל בסיכונים אלו, ה-FCA יישם מספר צעדים רגולטוריים.

לדוגמה, זה מחייב את כל חברות מטבעות הקריפטו הפועלות בבריטניה להיות רשומות ב-FCA. בנוסף, על חברות אלו לעמוד בתקנות AML ו-CTF.

בנוסף, ה-FCA הזהיר את הציבור מפני הסיכונים בהשקעה במטבעות קריפטוגרפיים והוציא הנחיות שיסייעו לצרכנים לקבל החלטות השקעה מושכלות.

למרות שפעולות ה-FCA נגד כספומטים לא חוקיים ובלתי רשומים של ביטקוין עשויות להיראות כחלק קטן מהמאמצים הכוללים להסדיר את שוק מטבעות הקריפטו, הן מהוות חלק חשוב מהמאמץ הזה.

כספומטים לא רשומים משמשים לעתים קרובות כדי להקל על פעילויות לא חוקיות כגון הלבנת הון ומימון טרור. על ידי פגיעה בכספומטים הללו, ה-FCA שולח מסר ברור:

"פעילויות בלתי חוקיות לא יסבלו בשוק מטבעות הקריפטו."

בנוסף, הפעולות של ה-FCA עוזרות להגן על צרכנים שאולי אינם מודעים לסיכונים הכרוכים בכספומטים של ביטקוין לא חוקיים ולא רשומים.

על ידי הוצאת אזהרות ונקיטת פעולות אכיפה, ה-FCA עוזר להבטיח שצרכנים יכולים לקבל החלטות מושכלות לגבי ההשקעות שלהם ב- שוק cryptocurrency - -.

ביקורת על הרשויות הפיננסיות של בריטניה FCA

עם זאת, כמה מבקרים טענו כי הצעדים הרגולטוריים של ה-FCA קפדניים מדי ועלולים לחנוק חדשנות בשוק מטבעות הקריפטו.