מגזר הפיננסים המסורתי (TradFi), במיוחד המוסדות הבנקאיים, די לא נוח עם מטבעות קריפטוגרפיים ומרחב פיננסי מבוזר (DeFi). בהזדמנויות רבות, בנקים ובכירים נראו מבקרים את קבוצת הנכסים המתפתחת מסיבות שונות. כעת, מנכ"ל JPMorgan, ג'יימי דימון, מתח ביקורת על מטבע הקריפטו המוביל ביטקוין (BTC) וקורא למקרה השימוש שלו רק לפעילות פלילית. קהילת הקריפטו לקחה את הדעות והגיבה במהירות תוך שהיא קוראת לצביעותו של דימון.
במהלך דיון בוועדת הבנקאות של ארצות הברית ב-5 בדצמבר 2023, דימון הצהיר כי לביטקוין אין מקרה שימוש אמיתי מלבד הקלת פשע. הוא אמר שאנשים אסורים משתמשים בו לפעולות פליליות, סחר בסמים, הלבנת הון והעלמת מס. המנהל תמך בסגירת המטבע הקריפטו וקבע כי "אם הייתי הממשלה, הייתי סוגר אותה".
ברגע שההערות הללו עלו על פני פלטפורמת המדיה החברתית X (לשעבר טוויטר), תומכי הקריפטו לא פנו זמן לקרוא לדימון ולמגזר הבנקאות הרחב יותר את מעשי הרשע של המגזר הבנקאי, הפרות התקנות ותשלום קנסות גבוהים בתמורה.
עורך דין פרו-קריפטו, ג'ון דיטון, פנה ל-X וכינה את דיימון "צבוע מטורף". הוא קרא מדוע הבנק שלו, ג'יי.פי מורגן צ'ייס, צריך לשלם קנס כבד של יותר מ-35 מיליארד דולר בחמש השנים האחרונות. הקנסות הללו הגיעו בעקבות הסדר על פעילויות לא חוקיות והונאה ודיטון שאל אם כל אחת מהפעילויות הבלתי חוקיות הללו כרוכה בביטקוין (BTC).
יועץ האסטרטגיה של VanEck, Gabor Gurbacs, בשרשורים הארוכים שלו ב-X ציין כיצד בנקים וג'יימי דימון "אינם בעמדה לבקר את הביטקוין". הוא הציג נתונים שקבעו מאז שנת 2000, הבנקים נקנסו על ידי הרגולטורים הפיננסיים בארצות הברית יותר מ-7,400 פעמים. הם שילמו סכום משמעותי של יותר מ-380 מיליארד דולר בקנסות.
תומכי קריפטו חפרו את עברו של JPMorgan כדי להוכיח את הצביעות שמופיעה בהצהרותיו של דימון. קהילת הקריפטו ציטטה את הנתונים של עוקב ההפרות של Good Jobs First והדגישה שמאז שנת 2000, הבנק שבמרכזו בניו יורק שילם יותר מ-39 מיליארד דולר בקנסות על יותר מ-270 מקרים של הפרות.
זה הופך את ג'יי.פי מורגן לבנק השני הנענש במדינה. יתרה מכך, חלק הארי מהקנסות הללו, כ-38 מיליארד דולר, שולם מאז שג'יימי דימון נכנס לתפקיד המנכ"ל ב-2005.
תקריות פופולריות של המעורבות הבלתי חוקית של JPMorgan
ג'יי.פי מורגן, בראשותו של המנכ"ל ג'יימי דימון, הסתפק לאחרונה ב-75 מיליון דולר עם איי הבתולה האמריקאים בספטמבר בשל האשמות על איפשר והטבה ממבצע סחר במין של ג'פרי אפשטיין בין 2002 ל-2005. חשוב לציין שההתנחלויות אינן מרמזות על הודאה באשמה. .
לפני עשור, באוקטובר 2013, ג'יי.פי.מורגן עמד בפני הקנס הגדול ביותר שלה אי פעם, 13 מיליארד דולר, על הטעיית משקיעים לגבי עסקאות משכנתאות "רעילות", שתרמו לקריסת שוק. השקעות רעילות הן אלו שיורדות באופן משמעותי בערכן.
בספטמבר 2020, הבנק פתר חקירות של סוחרים שהואשמו במניפולציות על השווקים העתידיים של מתכות בין 2008 ל-2016, והסכים לשלם כמעט מיליארד דולר.
הוספת טוויסט יוצא דופן להיסטוריה המשפטית שלו, ג'יי.פי מורגן היה קשור לפסי הקוקאין הגדול ביותר בהיסטוריה של ארה"ב. ביולי 2019, הרשויות תפסו 20 טון קוקאין, בשווי של 1.3 מיליארד דולר, בספינה שלפי הדיווחים קשורה לקרן המנוהלת על ידי הבנק.
אתגרים משפטיים אלו מעוררים שאלות לגבי הבקרות הפנימיות של JPMorgan וניהול הסיכונים. בעוד שההתנחלויות אינן מאשרות אשמה, האופי החוזר של אירועים מסוג זה מעורר בדיקה. ההסדר האחרון של 75 מיליון דולר עם איי הבתולה האמריקנים מדגיש את חומרת ההאשמות הקשורות לתיק אפשטיין, ומוסיף להיסטוריה המשפטית של הבנק.
היכולת של JPMorgan לנווט במורכבויות משפטיות אלה ולבצר את מעמדה במגזר הפיננסי נותרת במעקב צמוד. בזמן שהוא מטפל במחלוקות מהעבר, הציבור והמשקיעים ממתינים לאינדיקציות לשיפור השקיפות וציות לרגולציה.
Steefan George הוא חובב קריפטו ובלוקצ'יין, עם אחיזה יוצאת דופן בשוק ובטכנולוגיה. בעל תואר שני במדעי המחשב ותואר MBA ב-BFSI, הוא כותב טכנולוגיה מעולה ב-The Coin Republic. הוא נלהב להעלות מיליארד מהאוכלוסייה האנושית ל-Web3. העיקרון שלו הוא לכתוב כמו "להסביר לילד בן 6", כדי שהדיוט יוכל ללמוד את הפוטנציאל של הטכנולוגיה המהפכנית הזו ולהפיק תועלת מהטכנולוגיה הזו.
מקור: https://www.thecoinrepublic.com/2023/12/07/jpmorgan-ceo-called-btc-criminal-money-community-calls-him-out/