כיצד להשקיע בביטקוין: מדריך למתחילים המלא 2023

הגעתו של ביטקוין למיינסטרים לוותה בהערכות מסיביות של אלטקוינים, שיגעון ICO קצר מועד, ואי הבנות רבות לגבי החזון והפוטנציאל של ביטקוין.

במהלך השנה האחרונה התפתחו התפתחויות רבות שמעניקות גישה רבה יותר להשקעה בביטקוין ולאינטראקציה עם מטבע הקריפטו הישן מאי פעם.

הגישה לביטקוין אמנם עדיין רחוקה מלהיות אידיאלית, אך אפשרויות ההשקעה בו גדולות משמעותית מזו שהייתה רק לפני מספר שנים. החל מריבוי הבורסות וכלה באמצעים חלופיים לרכישתו, הערכת דרכים שונות להשקעה בביטקוין שווה את הזמן והמאמץ שלך.

מחיר ושוק ביטקוין

מחיר הביטקוין היה תנודתי מאז הקמתו. החל מהרכישה הראשונה של מוצר או שירות המשתמשים ב -10,000 ביטקוין לרכישת פיצה, ערך הביטקוין היה נסיעה ברכבת הרים.

מחיר ביטקוין זינק לקראת סוף שנת 2017 והגיע לשיאו של כ -20,000 דולר בינואר 2018, מה שגרם לזרם של סיקור תקשורתי רגיל ושאלות לגבי מהו בדיוק המטבע הדיגיטלי החדש.

לרוב המיינסטרים, התנודתיות של ביטקוין נושאת סיכון רב מדי להשקיע בו, אם כי אלפי שנים הראו נטייה חיובית להחליף את כספם הרווח בכסף ביטקוין.

במהלך החודשים האחרונים לעומת זאת, הביטקוין כבר קרע ופרץ לאחרונה את המחיר הגבוה בכל הזמנים. זה הביא תשומת לב מרכזית יותר ונראה שסוף סוף מוסדות לוקחים את זה ברצינות ומקצים חלק מהדולרים שלהם לסוג הנכסים.

להשקעה בביטקוין יש סיכונים טבועים שמשקיעים צריכים להיות מודעים אליהם לפני שהם רוכשים אותו, ותוכלו למצוא מידע נרחב על הקריפטו המקורי בכל רחבי האינטרנט כיום. אם אתה מעוניין בביטקוין, הגישה הנבונה היא לערוך מחקר משלך ולגלות אם אתה מוכן להיכנס לשוק מתפתח של נכסים דיגיטליים שאין לו תקדים.

ביצוע השקעות קטנות הוא דרך נהדרת להתחיל וללמוד כיצד לתקשר עם ארנקים מבלי לחשוף את עצמך לתנודתיות בשוק.

אם אתה מעוניין להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים באופן כללי, בחירה בביטקוין צריכה להיות האופציה הראשונה שלך. החוסן שלו אין תחרות בענף והוא אחד מהעוצמות הגדולות ביותר שלו, אם לא הקרדינליות.

הנרטיב הכללי סביב הביטקוין שנוצר לאורך השנים הוא זה של 'זהב דיגיטלי', שם שיעור ההנפקה שנקבע מראש - הנשלט על ידי התאמת קושי הכרייה והרשת המבוזרת שלו - מספק יתרונות משמעותיים על פני מטבעות פיאט בידיעה שההשקעה שלך לא תהיה מדולל באמצעות אינפלציה שרירותית.

אם אתה חדש במרחב הביטקוין והקריפטו, מחפש מפלט כספי מכלכלות היפר-אינפלציוניות, או משתמש מתקדם המאמין בהיבטים האידיאולוגיים של ביטקוין, ישנם מספר תחומים שעליך להעריך בעת השקעה בביטקוין.

עיין במדריך השלם שלנו לביטקוין אם אתה זקוק לתחילת ההיסטוריה

השקעה לטווח ארוך או "הודלינג"

רבים מ"הודלרים "ארוכי טווח רואים בביטקוין את הכסף הקשה ביותר שיש, ובוחרים לאחסן כמויות גדולות מהרווחים שלהם בקריפטו. פעולה זו מהווה סיכונים, אך מנקודת מבטם, מדובר באחת מהזדמנויות ההשקעה הגדולות בהיסטוריה ואמצעי לגיטימי לאחסון והעברת ערך מחוץ לעולם הפיננסי המסורתי.

אמונתם בביטקוין כזהב דיגיטלי עם יחס מלאי לזרימה גבוהה מבוססת, והתקדמות כמו ה- LN של ביטקוין עשויה בסופו של דבר לאפשר לרשת להתמקד כמזומן הדיגיטלי P2P שחוזה במקור על ידי סאטושי נקאמוטו.

ארנקי ביטקוין

אם אתה מעוניין לאחסן ביטקוין כהשקעה ארוכת טווח, השיטה הטובה ביותר להגן על המטבעות שלך היא שימוש בארנק חומרה לאחסון קר. מותגי ארנקי אחסון קירור פופולריים כוללים את Trezor ו- Ledger, והם מציעים גם תמיכה במטבעות קריפטוגרפיים אחרים. ניתן אפילו להגביר את האחסון הקורן עם שירותים רב-כיווניים כמו קאזה, שם נדרשים חתימות ממכשירים פיזיים מרובים כדי לפתוח את הביטקוין המאוחסן שלך.

לקוחות Bitcoin מלאים הם גם אמצעי בר קיימא לאחסון לטווח ארוך של bitcoins, אך אינם מאובטחים כמו פתרונות ארנק קר. מלבד השקעה גרידא בביטקוין, תוכל לתמוך בביזור ובקישוריות של הרשת על ידי הפעלת צומת מלאה, המשלבת את עצמך בפרוטוקול הליבה של ביטקוין המאחסן את כל הבלוקצ'יין.

מחזיקים לטווח קצר שמעוניינים להשקיע בביטקוין בכמויות קטנות מתוך סקרנות או להתנסות בשליחה / קבלה, יכולים לבחור להשתמש בארנקים חמים ומשמורת.

צד שלישי שולט בארנקים אלה, כך שהם אינם אידיאליים להבטחת אבטחה, אך נוחים לשימוש ומציעים ממשקי משתמש מצוינים לשימוש בביטקוין. ארנקי משמורת פופולריים כוללים ארנק Blockchain, Copay ו- BreadWallet.

קרא את המדריך השלם לארנקי Bitcoin למידע נוסף

כריית ביטקוין

בימיו הראשונים של הביטקוין, המשתמשים יכלו לכרות את הביטקוין במחשבים ניידים ובמחשבים שולחניים, ולהרוויח כמויות רבות של ביטקוין בערכים נמוכים באופן דרסטי ממה שהם היום.

ככזה, כרייה מוקדמת בביטקוין התבררה כאחת ההשקעות הרווחיות ביותר אי פעם. עם זאת, הכרייה התפתחה לתעשיית ענק, שבה חברות גדולות כמו Bitmain ובריכות כרייה גדולות כמו F2Pool ו- BTC.com חולשות על השוק.

כורי ASIC הם הדרך היחידה האפשרית לכרות את הביטקוין כיום, ואירוח אסדת ASIC משלך הוא השקעה רצינית הדורשת עלויות חומרה, זמן הפעלה וחשמל.

יתר על כן, כורים קטנים ועצמאיים המשתמשים באסדות ביתיות לרוב נאלצים לפעול בהפסדים במהלך פחת ממושך במחיר הספוט של ביטקוין, כאשר שולי הרווח מצטמצמים. עם זאת, אם ברצונך לנסות את כוחך בכריית ביטקוין, קיימות הדרכות רבות להבחנה איזו חומרה ותוכנה מתאימות לצרכים ולתקציב שלך.

שירותי כריית ענן מאפשרים גם למשתמשים לרכוש חוזים לאסדות כריית ASIC במחסני כרייה נרחבים המופעלים על ידי חברת כרייה של צד שלישי.

חברות אלה מציעות תשואות קבועות על בסיס ההשקעה שלך ויכולות להיות נוחות אם ברצונך להרוויח ביטקוין באמצעות כרייה אך אינך מעוניין לעבור את הטרחה בהקמת אסדה משלך. כריית Hashflare ו- Genesis הם שני שירותי כריית ענן פופולריים.

שוק הכרייה של ביטקוין הוא מרכיב מרתק במערכת האקולוגית הרחבה שלו, והבנה מספקת של אופן פעולתו, כמו גם צפייה בהתפתחותו העתידית היא חיונית להבנת הכלכלה הגדולה יותר של המטבעות הקריפטוגרפיים.

קרא את המדריך שלנו לתוכנת הכרייה הטובה ביותר של Bitcoin

בורסות להשקעה בביטקוין

בורסות הן השיטה הכי פשוטה ופופולרית לרכישת ביטקוין. ישנן יותר מ -100 בורסות ביטקוין תפעוליות ברחבי העולם, אך ההימנעות מבורסות שידועות במסחר בשטיפות ועומדות בבורסות מכובדות הן הצעד הנבון ביותר.

בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים קיימים מספר סוגים של מרכזיות, כולל מרכזיות מרכזיות, מרכזיות מבוזרות (DEX), שוקי P2P, חילופי קריפטו לקריפטו ורמפות פיאט לקריפטו. הבנה מספקת של היתרונות והחסרונות של כל אחד מכריעה.

קניית ביטקוין במטבע פיאט

ראשית, ההבדל בין בורסות קריפטו לקריפטו לבין חילופי פיאט לקריפטו נובע מתחומי השיפוט הרגולטוריים שלהם והאם הם יכולים להציע זוגי מסחר ישירים של ביטקוין עם מטבעות פיאט. Coinbase הוא הרמפה הפיאטית-קריפטו הפופולרית ביותר בארה"ב ודורש מהמשתמשים לעבור תהליכי KYC / AML מוסדרים.

יתר על כן, בורסות כמו Coinbase הן פלטפורמות מרכזיות ומשמורניות, כלומר כאשר הביטקוין שלך מאוחסן בפלטפורמה, הם מבחינה טכנית אינם שלך מכיוון שהם יכולים להיות קפואים כמו עם חשבון בנק. בורסות פופולריות אחרות בין פיאט לקריפטו כוללות Kraken, Gemini, BitMEX (לא זמין ללקוחות בארה"ב) ו- Bitstamp.

ביקורות Exchange

חילופי קריפטו לקריפטו

בורסות קריפטו לקריפטו מציעות אך ורק מסחר במטבעות קריפטוגרפיים שונים ומחוצה להם, כאשר מחירי האלטקוין מחוברים לביטקוין או מטבעות מטבעות כמו Tether או USDC.

בורסות אלה כונו 'בתי קזינו של altcoin' מכיוון שהם למעשה מהמרים על תנודות מחירים של רבים מהאלטקוינים העלומים יותר שיש.

עם זאת, בורסות אלה מציעות לעיתים חוויות מסחר מצוינות וניתן להשתמש בהן כדי לגשת למטבעות קריפטוגרפיים אחרים שאינן זמינות ברמפות פיאט. Binance היא אחת מחילופי המטבעות המובילים בעולם, והיא פלטפורמת קריפטו לקריפטו מרוכזת.

ביקורות על Crypto to Exchange Exchange

חילופי ביזור

ההבדלים בין מרכזיות ומרכזיות חיוניים מכמה סיבות. ראשית, בבורסות ריכוזיות יש משמורת על הביטקוין שלך, כמו שבנק שומר על משמורת על כספי הפיאט שלך.

שנית, חילופים אלה מועדים למיקוד על ידי האקרים, והיקף ההאקים העצום בבורסות בשנת 2018 היה מדהים. זה השיטה הטובה ביותר לעולם לא לאחסן את הביטקוין שלך בבורסה, אפילו לא מבוזרת.

לעומת זאת, DEX שימושיים להחלפה ישירה בין צדדים נגד, ללא מתווך. הם אינם לוקחים משמורת על כספים וגם אינם דורשים תהליכי KYC / AML עבור המשתמשים. למרבה הצער, ל- DEX רבים אין נפח מסחר מספיק כדי להיות נזילים כמו עמיתיהם הריכוזיים, וההוראות האחרונות של ה- SEC כלפי EtherDelta עשויות להרתיע את המפעילים מלהפעיל ללא הרף DEX מחוץ לתחומי השיפוט החוקיים.

יתר על כן, מרבית ה- DEX מאפשרים סחר רק בין Ether לבין altcoins התואמים ל- ERC-20, ואינם מציעים פונקציונליות של Bitcoin. הצמיחה העתידית של החלפות אטומים אמורה לסייע בהרחבת שכיחות הביטקוין בקרב DEX.

סקירות Dex

בורסות שוק

אפשרויות מבוזרות אחרות לסחר בביטקוין עבור פיאט או אלטקוינים כוללות שווקי P2P כמו Bisq, Paxful, HodlHodl ו- OpenBazaar. OpenBazaar ו- Bisq הם שוקי קוד פתוח ללא רישום ודגש על פרטיות וביטחון.

OpenBazaar גם מאפשר למשתמשים להקים חנויות מסחר אלקטרוני לרישום מוצרים / שירותים פיזיים ודיגיטליים עם תשלומים ישירות בין הצדדים בקריפטו. HodlHodl אפילו מציעה מסחר ב- TESTNET מבלי להסתכן בכסף ממשי.

היקפים בשווקים מבוזרים נמוכים משמעותית לעומת עמיתיהם הריכוזיים, אך הם צוברים מהירות בקרב תומכי הפרטיות והמשתמשים המחפשים הבטחות אבטחה טובות יותר.

באופן דומה, אתרי מדדי נפח הביטקוין כמו CoinDance מצביעים על כך שפלטפורמות חליפין מבוזרות צומחות בשימוש במדינות עם אינפלציה בעייתית ותנאים כלכליים, במיוחד ונצואלה.

פלטפורמות אלה מציעות אפיקים עמידים לצנזורה לאזרחים במדינות כמו ונצואלה לקנות מטבעות קריפטו ופיאט שהם הרבה יותר יציבים מהמטבעות המקומיים שלהם.

שיטות אלטרנטיביות לגישה מוגברת ברחבי העולם

הגישה להשקעה בביטקוין מעולם לא הייתה שופעת יותר, אך עדיין יש צעדים משמעותיים שיש לבצע בכדי שהגישה תגיע לרמות האידיאליות שלה התומכות במערכת ערכים מבוזרת גלובלית. בפרט, האמצעים העיקריים לרכישת ביטקוין במטבעות פיאט - באמצעות בורסות ריכוזיות - מוסדרים בקפידה וכפופים לתהליכי KYC / AML.

לבורסות מבוזרות אין כרגע כרכים או פופולריות נרחבת לחילופי מרכזים יריבים.

מרבית המשקיעים בביטקוין מתגוררים במדינות בהן הביטקוין מהווה יותר השקעה ספקולטיבית או חלק ממוקד מקצועי ולא נובע מצרכים ישירים של אמצעי ערך חלופי. במדינות כמו ונצואלה, זימבבואה וארגנטינה, המצב להשקעה בביטקוין תלוי יותר בצורך לגיטימי לחפש מטבעות חלופיים עקב תנאים כלכליים קשים.

הגדלת הגישה לאזורים כאלה בעולם היא יוזמה חשובה, וכמה התפתחויות עשויות להרחיב את הגישה מחוץ לפריון השווקים המבוזרים בלבד.

Bitcoin כספומטים

כספומטים של ביטקוין הם דרך אחת להעניק גישה קלה יותר ביישובים, לרוב בחנויות נוחות ובמרכולים. על פי CoinATMRadar, ישנם יותר מ -4,200 כספומטים קריפטו בעולם, המפוזרים על פני 76 מדינות.

יצרני כספומטים מובילים של קריפטו כוללים את Genesis Genesis ו- General Bytes. שירותי כספומט רבים מציעים גם קנייה / מכירה דו כיוונית של מטבעות קריפטוגרפיים למטבעות פיאט.

אתה יכול אפילו לקנות ביטקוין במכונות Coinstar במקומות נבחרים בארה"ב כעת. עם זאת, מסגרות הרגולציה לשירותים אלה מורכבות, ולא ברורות בארה"ב בשלב זה עקב חוקי העברת כספים בין מדינות.

אמצעים חלופיים אחרים להשקעה ובשימוש בביטקוין כוללים פרויקטים מתעוררים המתמקדים בשוברי ביטקוין ומקלות אשראי. Azte.Co - שירות שוברי ביטקוין - מאפשר לאנשים לקנות ביטקוין בחנויות הנוחות במזומן או בכרטיסי חיוב / אשראי באמצעות השובר Azteco.

אתה יכול להשלים חשבון ביטקוין פשוט באמצעות השובר של Azteco כמו שהיית עושה לטלפון, והפרטים זמינים באתר האינטרנט שלהם.

שיטות אחרות

באופן דומה, OpenDime הוא שירות בו משתמשים יכולים להחליף פיזית מקלות אשראי של ביטקוין. מקלות האשראי הם מקלות USB מאובטחים המכילים את המפתח הפרטי בתוך המכשיר עצמו.

פונקציונליות כזו מאפשרת העברת ביטקוין בין גורמים באופן מקומי תוך הבטחה כי המפתח הפרטי אינו נפגע כל עוד המקל אטום. משתמשים יכולים אפילו לעבור על המקל מספר פעמים.

ל- OpenDime יש כמה השלכות מסקרנות לטווח הארוך, והופעתה בכלכלות עם תנאים כלכליים חלשים תהיה משהו שצפוי מקרוב.

מכשירים פיננסיים המשתמשים במטבעות קריפטוגרפיים נמצאים גם כן במגמת עלייה, כאשר שירותים כמו רשת צלזיוס ו- BlockFi מאפשרים למשתמשים לקחת הלוואות עם אחזקות הקריפטו שלהם כבטוחה הבסיסית.

יתר על כן, מלווים ברשת צלזיוס יכולים להרוויח ריבית באמצעות מאגר ההלוואות P2P שמשולם על ידי הלווים, ששולמו ישירות בקריפטו שהפקדתם בוצעה בהם, כולל ביטקוין.

רשת ברקים

למשתמשי ביטקוין מתקדמים יותר שמכירים את השכבה השנייה שלה - רשת הברק - יש פוטנציאל עתידי להרוויח BTC באמצעות עמלות ממסר ומגדלי שמירה.

מגדלי השמירה הם שירותים העוקבים אחר בלוקצ'יין ביטקוין על מנת שלקוחותיהם יזהו הפרות עסקאות ב- LN והנפקת עסקאות קנס. ניתן לרכוש דמי ממסר על ידי צמתים LN המתחברים למספר עמיתים רבים ומסייעים לנתב תשלומים ברשת הרשת עבור משתמשים שאינם מחוברים ישירות לערוץ לצד שברצונם להחליף איתו BTC.

התפתחויות אלה עדיין בשלבים המוקדמים מאוד, אך הן מציעות מנגנונים שימושיים עבור משתמשים שמוכנים לספק שירותים למשתמשי LN לצבירת עמלות BTC.

הוצאת ביטקוין

קיימים גם דרכים רבות לסוחרים לקבל ביטקוין כתשלום, כולל Coinbase Commerce המשולב בפלטפורמות מסחר אלקטרוני גדולות כמו Shopify ו- WooCommerce. סוחרים יכולים לבחור לשמור על ה- BTC שלהם כהשקעה או להחליף אותו ישירות עבור fiat.

פרויקטים של קוד פתוח כמו Lightning Charge - חלק מאלמנטים של Blockstream - זמינים גם לסוחרים לקבל תשלומי LN BTC באמצעות פיתרון טיפה. מרחב העיצוב העצום של ה- LN ומספר היישומים ההולך וגדל שלה אמורים אף הם לסייע לרשת לצמוח כאמצעי תשלום עבור רכישות מקוונות בשנים הקרובות.

שיטות אחרות מעורפלות יותר לרכישת ביטקוין כוללות חידות ביטקוין. חידות ביטקוין הן אמנות דיגיטלית שאנשים מפרסמים באינטרנט המכילות את המפתחות הפרטיים לגישה לביטקוינים הנעולים כפרס לפתרון הפאזל.

הם לא נפוצים במיוחד, אך חלק מהתגמולים היו משתלמים ביותר, כולל פרס בסך 2 מיליון דולר לפאזל המכיל 310 BTC בסוף השנה שעברה.

מכשירים פיננסיים מסורתיים להשקעה

מחוץ לאלטרנטיבות המתהוות להשקעה בביטקוין, ההתכנסות של מימון ובלוק-שיין מסורתיים אמורה גם ליצור הזדמנויות רבות יותר לחשיפה מוגברת לנכס.

תעודות סל של Bitcoin

תעודות סל הן כלי השקעה עבור יחידים או קבוצות של נכסים המאפשרים למשקיעים לשער על מחיר השוק מבלי שיידרשו להחזיק את הנכס בפועל. תעודות סל של ביטקוין יאפשרו למשקיעים מיינסטרים רבים יותר לגשת לביטקוין באמצעות השקעה בתעודת סל שנמצאת בבורסה מוסדרת ללא צורך לרכוש ביטקוין ישירות מחילופי הצפנה.

קרא את המדריך השלם שלנו - מהו תעודת סל ביטקוין?

עתידיים של Bitcoin

באופן דומה, חוזים עתידיים בביטקוין כבר זמינים, ומשקיעים יכולים להאריך או לקצר את מטבעות הקריפטו המורשת בבורסות עתידיות מוסדרות, כולל CBOE ו- CME. חוזים עתידיים ותעודות סל בביטקוין הם דרכים מצוינות עבור משקיעים רגילים לשער על מחיר הביטקוין תוך צמצום האינטראקציה הישירה שלהם עם מטבע הקריפטו, שלעתים קרובות דורש ידע טכני לאחסון ושימוש מאובטח.

הרגולציה המוגברת של הביטקוין במדינות מפותחות עשויה להמשיך בקצב מואץ, ולפתוח גישה רחבה יותר למשקיעים המהססים לגעת בקריפטו באמצעות אמצעים חלופיים או בורסות לא מוסדרות.

לעומת זאת, ההיסוס של מדינות רבות אחרות לאמץ מסגרות רגולטוריות לנכסים דיגיטליים מצביע על כך שאמצעי השקעה אלטרנטיביים בביטקוין צריכים להשיג אימוץ נרחב יותר כדי לעקוף כל צנזורה של גישה לנכס.

ההצעות למסחר בביטקוין ומסחר אחר בנכסים דיגיטליים בפלטפורמות מוסדרות כבר מתבצעות במספר מדינות, כולל ה- TSE של תאילנד אשר תהפוך לאחת הפלטפורמות הראשונות שיציעו מסחר בנכסים דיגיטליים בבורסה מוסדרת גדולה. בסופו של דבר, יש להציע ביטקוין זה לצד זה עם מכשירים פיננסיים קונבנציונליים אחרים, כולל CFD, נגזרים, חוזים עתידיים וזוגות סחר במטבעות פיאט מרובים בפלטפורמות מקיפות.

אפשרויות בינאריות וחוזים להבדל

מספר גדול של מתווכים מציעים כעת אופציות בינאריות וחוזים להבדל במגוון מטבעות קריפטו, כולל ביטקוין. אם כבר סחרת באמצעות אחד מסוגי הברוקרים האלה, תוכל להשתמש בהם גם לסחר בביטקוין.

ההבדל בין אלה לבין בורסה אופיינית הוא שאתה לא הבעלים של נכס הבסיס, אלא אתה סוחר על בסיס הפרשי מחירים.

סקרנו הרבה מתווכים כאן בבלוקונומי:

ביקורות מתווכים

סיכום

אם מסתכלים אחורה על המקורות הצנועים של ביטקוין, מגלים עד כמה הגיעה המטבע הקריפטוגרפי. הגישה להשקעה בביטקוין מעולם לא הייתה טובה יותר, ולמרות שיש בו סיכונים טבועים ומחסום כניסה גבוה, הוא אט אט מלט את עצמו כאמצעי בר-קיימא להעברת ואחסון ערך מחוץ לתחום הפיננסי המסורתי.

השקעה בביטקוין תמיד מחייבת שתעשה מחקר משלך, והערכת בזהירות את האפשרויות שלך לרכישתו על סמך המצב שלך תאפשר לך לבחור את הבחירה האופטימלית להצטרפות לקהילה הולכת וגדלה של משתמשים, עסקים, משקיעים ומפתחים.