הפיקוח הפיננסי של קולומביה הציג פרויקט המבקש להביא בהירות כיצד יטופלו קישורים בין בנקים וספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) בעתיד. המסמך מגדיר מושגי מפתח מסוימים וקובע סט של תנאים מוקדמים שעל הבנקים לאמת לפני קבלת ספקי שירותי נכסים וירטואליים כלקוחות.
ספקי שירותי נכסים וירטואליים יהיו מוסדרים בקולומביה
הרגולציה הופכת למטרה מרכזית עבור מדינות בלאטם, שבהן האימוץ של מטבעות קריפטוגרפיים גדל בשיעורים משמעותיים. עכשיו ה פיקוח פיננסי של קולומביה יש מוצג מסמך המבקש לקבוע נורמות לגבי הדרישות שצריכים לעמוד בבורסי קריפטוגרפיים וספקי משמורת כדי לקבל שירות כלקוח על ידי הבנקים. הפרויקט מגדיר מושגים מרכזיים כמו ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs), ונכסים וירטואליים בתחומה של הרגולציה.
באותו אופן, הוא קובע כי ספקי שירותי נכסים וירטואליים יצטרכו להיות מחוברים ל-UIAF, משרד המודיעין הפיננסי של קולומביה, ולהיות בעלי תוכנית פעולה להתמודדות עם ניסיונות הלבנת הון ומימון טרור שעלולים להתבצע באמצעות פּלַטפוֹרמָה.
כמו כן, הפרויקט מתייחס באופן עקיף לעמידה בכלל הנסיעות שמקדם ה-Financial Action Task Force (FATF). הוא קובע שהבנקים חייבים לוודא שיש ל-VASPs אלה:
היכולת הטכנולוגית והתפעולית לנטר עסקאות עם נכסים וירטואליים, וכן להשיג, לשמר ולהעביר את המידע של היזם והמוטב מכל עסקה.
דרישות נוספות
ההצעה קובעת כי VASPs יצטרכו להיות מסוגלים להציג מידע ברור ללקוחותיהם על השירותים שהם מציעים והסיכונים הכרוכים בשירותים אלה, העלויות הכרוכות בשירותים אלה והנכסים הווירטואליים הקיימים בפלטפורמות שלהם.
ל-VASPs תהיה גם תוכנית להתמודד עם סיכונים תפעוליים ואבטחת סייבר כדי לטפל בפריצות אפשריות או בעיות פלטפורמה שעשויות להשפיע על האופן שבו השירותים שלהם מועברים ללקוחותיהם. כמו כן, על הבנקים תהיה החובה להפריד את האחריות שלהם מאלה של VASPs, ולהגיד ללקוחות שרק הם והפלטפורמות הללו אחראים לבעיות הקשורות ל-VASP.
ההצעה קובעת גם מגבלות לגבי השקעות. הוא קובע:
הגופים המפוקחים המורשים ללכוד משאבים באמצעות מוצרי פיקדונות או קרנות חייבים להבטיח שפעולות ההפקדה ומשיכת המשאבים במוצרים פיננסיים של פיקדונות או כספים בשם VASP מבוצעות רק בערוצים שאינם פנים אל פנים.
ההצעה עדיין בשלבי דיון, והפיקוח הפיננסי יקבל עליה הצעות עד 12 באוגוסט.
מה אתה חושב על הצעת תקנת ה-VASP בקולומביה? ספר לנו בקטע ההערות למטה.
נקודות זכות: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
כתב ויתור: מאמר זה מיועד למטרות מידע בלבד. זו אינה הצעה ישירה או שידול של הצעה לרכישה או מכירה, או המלצה או אישור של מוצרים, שירותים או חברות כלשהם. Bitcoin.com אינו מספק ייעוץ להשקעה, מס, משפטי או חשבונאות. לא החברה ולא המחבר אחראים, במישרין או בעקיפין, לכל נזק או אובדן שנגרם או כביכול נגרם על ידי או בקשר לשימוש או בהסתמכות על תוכן, סחורה או שירותים כלשהם המוזכרים במאמר זה.
מקור: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/