מדינות האיחוד האירופי התכנסו כדי לקבוע מגבלה חדשה על רכישות במזומן וכדי לחזק את הפיקוח על עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. ב-6 בנובמבר הסכים הגוש להציב מגבלה של 10,000 אירו (10,557 דולר) על תשלומים במזומן ולהפעיל פיקוח חזק יותר על עסקאות קריפטו של למעלה מ-1,000 אירו (1,055 דולר).
האיחוד האירופי להגביל את השימוש במזומן, לכאורה כדי להילחם בהלבנת הון
למדינות האיחוד האירופי יש הודיע קבוצה של הנחיות חדשות להקשות על השימוש במזומן ובמטבעות אלטרנטיביים אחרים כמו קריפטו למטרות פליליות. ב-6 בנובמבר אישר הגוש מגבלה חדשה לתשלומים במזומן, שתאפשר עד 10,000 אירו (10,557 דולר) בכל המדינות החברות באיחוד. עם זאת, מדינות יורשו להפחית את המגבלה עוד יותר.
נכון לעכשיו, לספרד יש את אחת המגבלות הנמוכות ביותר בהקשר זה, המאפשרת לאזרחים לשלם רק עד 1,000 אירו (1,055 דולר) במזומן. עם זאת, הבנק המרכזי האירופי (ECB) ביטא אי ההסכמה שלו עם זה עוד בשנת 2018, כאשר המוסד סייג את הצעד כ"בלתי פרופורציונלי", שכן הוא עלול להגביל את השימוש במזומן כהילך חוקי יעיל.
לא רק תשלומים במזומן יושפעו מסבב הצעדים החדש הזה. מגזרים אחרים, כולל תכשיטנות וצורפות, יתמודדו גם הם עם שליטה מוגברת מצד הארגון.
זבינק סטנג'ור, שר האוצר של צ'כיה, אמר:
תשלומים במזומן של יותר מ-10,000 יורו יהיו בלתי אפשריים. להישאר אנונימי בעת קנייה או מכירה של נכסי קריפטו יהיה הרבה יותר קשה. הסתתרות מאחורי כמה שכבות של בעלות תאגידית לא תעבוד יותר. יהיה עוד יותר קשה להלבין כסף מלוכלך עם תכשיטים או צורפות.
הגוש גם יציג סיווג מערכת מדינות חדשה שישקף את רמת הציות של כל אחד להמלצות Financial Action Task Force (FATF), כולל רשימות אפורות ושחורות.
עסקאות קריפטו כלולות גם כן
כפי שסטנג'ור הצהיר, גם מטבעות קריפטוגרפיים ייכללו כחלק ממערך האמצעים הזה. האיחוד האירופי הסכים שעסקאות קריפטו הנעות בשווי מעל 1,000 אירו (1,055 דולר) יתמודדו עם בדיקות נאותות על ידי ספקי שירותי הנכסים הווירטואליים (VASPs) שיאפשרו להם.
כמו כן, האיחוד האירופי יכפיף את VASP לאותה רמה של בדיקה נגד הלבנת הון ומימון טרור שמוסדות פיננסיים אחרים כבר מתמודדים איתה. בורסות וספקי משמורת אלו יצטרכו להכניס אלמנטים להפחתת סיכונים בעת התמודדות עם ארנקים המתארחים בעצמם, ואמצעים ספציפיים אחרים המכוונים לשלוט בתשלומים חוצי גבולות באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים.
מה אתה חושב על הסט האחרון של צעדים נגד הלבנת הון שאימץ האיחוד האירופי? ספר לנו בקטע ההערות למטה.
נקודות זכות: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
כתב ויתור: מאמר זה מיועד למטרות מידע בלבד. זו אינה הצעה ישירה או שידול של הצעה לרכישה או מכירה, או המלצה או אישור של מוצרים, שירותים או חברות כלשהם. Bitcoin.com אינו מספק ייעוץ להשקעה, מס, משפטי או חשבונאות. לא החברה ולא המחבר אחראים, במישרין או בעקיפין, לכל נזק או אובדן שנגרם או כביכול נגרם על ידי או בקשר לשימוש או בהסתמכות על תוכן, סחורה או שירותים כלשהם המוזכרים במאמר זה.
מקור: https://news.bitcoin.com/european-union-to-put-a-10000-euro-limit-on-cash-payments-transactions-over-e1000-in-crypto-will-be-scrutinized/