חברות קריפטו "להסיר סיכון" יוצרות "אטימות בהתנהלות פיננסית"

על פי הערת ההנחיה האחרונה שהוציא הרגולטור של מגזר הבנקאות בדרום אפריקה, רשות זהירות, הערכת סיכונים אינה אומרת שמוסדות פיננסיים צריכים להימנע או לבטל סיכונים באמצעות סיום סיטונאי של קשרי לקוחות עם ישויות כגון ספקי שירותי נכסי קריפטו. במקום זאת, הרגולטור רוצה שמוסדות פיננסיים ישקלו "להסיר סיכונים" רק כאשר "הסיכון הנשקף גדול מכדי לנהל אותו בהצלחה".

איום על היושרה הפיננסית

הרגולטור הראשי של תעשיית הבנקים בדרום אפריקה, רשות הזהירות, אמר שהחלטות של כמה בנקים לסיים את הקשרים עם ישויות קריפטו "עשויות להוות איום על היושרה הפיננסית באופן כללי". בנוסף, הרגולטור הציע כי הימנעות מוחלטת מגופים קריפטוגרפיים עלולה להחליש את תהליכי ניהול הסיכונים של הבנקים.

פי הערת הדרכה שנשלחה למוסדות פיננסיים על ידי Fundi Tshazibana, מנכ"ל Prudential Authority, הסרת ישויות קריפטו כגון בורסה מהמערכת הבנקאית "עלולה ליצור אטימות בהתנהלות הפיננסית של האנשים או הגופים המושפעים". הדבר גם מבטל את האפשרות לטפל בסיכונים כגון הלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצה, הוסיפה הערת ההנחיה בת שמונה העמודים.

דבריו של Tshazibana מגיעים יותר משישה חודשים לאחר שהופיעו דיווחים על כך שמוסדות פיננסיים מסוימים בדרום אפריקה שלחו הודעות סיום חשבון ללקוחות שהציעו שירותי ארביטראז' אוטומטיים של מטבעות קריפטוגרפיים. כמו בעבר דיווח מאת Bitcoin.com News בסוף 2021, אחד הבנקים, Standard Bank, התעקש בזמנו כי הפסקת השירותים לגופי קריפטו נועדה להבטיח את ציות המוסד הפיננסי לתקנות.

עם זאת, בהערת ההנחיה, אותה יש לשלוח גם למבקרים הבלתי תלויים של המוסדות בהתאמה, המנכ"ל קורא לבנקים לבצע את הערכת הסיכונים הרלוונטית עבור כל נכס קריפטו (CA) או ספק שירותי נכסי קריפטו (CASP). טשזיבאנה מסביר:

לפיכך, זה נבון לבנקים להיות מסוגלים לסווג לקוחות הקשורים ל-CA/CASP באמצעות ביצוע הערכת סיכונים שתסייע לבנקים בקביעת הרמה המתאימה של [הלבנת הון, מימון טרור, מימון הפצה] הדרושים לניהול סיכונים, להבדיל. להימנעות מוחלטת, בהתאם ליישום גישה מבוססת סיכונים.

המנכ"ל טען כי ההחלטה להסיר את הסיכון או להפסיק את השירות צריכה להיעשות רק לאחר ש"הסיכון הנשקף מעסק או לקוח מסוים גדול מכדי לנהל אותו בהצלחה".

"צעד גדול קדימה עבור קריפטו"

בתגובה להערת ההנחיה האחרונה של רשות הזהירות, פרזם אהסאני, מנכ"ל פלטפורמת חילופי קריפטו דרום אפריקאית בשם Valr, אמר בציוץ שהטיעונים שהציג הרגולטור מצביעים על כך שהוא מבין כעת את היתרונות של ניטור עסקאות קריפטו. Ehsani גם נתן את מחשבותיו על המשמעות של הערת ההנחיה עבור תעשיית הקריפטו. הוא אמר:

"לדעתי, זהו צעד גדול קדימה עבור הקריפטו, עבור דרום אפריקה ועבור הבנקים עצמם. זה מועיל במיוחד לחברות בתחום הקריפטו שמנסות באחריות לבנות מוצרים לשרת אנשים. ברור שסיכונים ושחקנים רעים נשארים בקריפטו (כמו שהם עושים במקומות אחרים) ובנקים לא יתחילו מיד לבנקאות בכל חברות הקריפטו".

הבוס של Valr גם טען כי הערת ההנחיה האחרונה ככל הנראה תנתב את דרום אפריקה "בכיוון הנכון של לאפשר לטכנולוגיות חדשות ולחדשנות לפרוח במדינה".

רשום את האימייל שלך כאן כדי לקבל עדכון שבועי על חדשות אפריקאיות שנשלחות לתיבת הדואר הנכנס שלך:

מה דעתך על הסיפור הזה? ספר לנו מה אתה חושב בקטע ההערות למטה.

טרנס זימווארה

טרנס זימווארה הוא עיתונאי, סופר וסופר עטור פרסים בזימבבואה. הוא כתב רבות על הצרות הכלכליות של כמה מדינות אפריקאיות, כמו גם כיצד מטבעות דיגיטליים יכולים לספק לאפריקאים נתיב מילוט.