לֹא חוּקִי ביטקוין הפעילות ירדה בחדות בעשור האחרון וכעת מהווה פחות מ-1% מהשימוש ב-BTC. אבל בנקים מדור קודם עשויים להיות האשמים הגדולים ביותר בכל הקשור לפשע והלבנת הון.
אנליסט קריפטו PlanB פורסם תרשים בטוויטר המראה כיצד השימוש בביטקוין הקשור לפשע ירד בין 2012 ל-2020. "פחות מ-1% מהשימוש בביטקוין קשור ל'פשע'", אמר המשקיע ההולנדי הבדוי, ממציא ה- מלאי לזרם (S2F) מודל.
התרשים מפשע ה-Chainalysis דו"ח 2022 מראה שהפעילות הבלתי חוקית הכוללת ביטקוין הגיעה לשיא של כ-7% בשנת 2012. היא ירדה בחדות ל-1% בשנה שלאחר מכן לאחר השבתת שוק ה-Darknet Silk Road (DNM) של Ross Ulbricht.
ביטקוין הונאות נעצר כמעט ב-2017 וב-2018 בעקבות סגירת AlphaBay DNM. זה עלה במקצת ב-2019 לרמות הנוכחיות של מתחת ל-1%. הודות לתוכנית PlusToken Ponzi בסך 2.25 מיליארד דולר.
פשעי ביטקוין: רגולציה מביאה לשקיפות
אנשי חזון ביטקוין מוקדמים הדגישו חופש, אוטונומיה ודמוקרטיה. אבל כמה מובילים חדשים קיבלו את פניהם תקנה כפתרון לבעיות האמון שהשפיעו על תעשיית הקריפטו.
משקיפים אומרים כי הירידה בפעילות הביטקוין הבלתי חוקית עשויה להיות תוצאה של רגולציה. הרגולציה הזו היא שעזרה להביא שקיפות ואמינות לרשת הביטקוין.
"האימוץ הגבוה של ביטקוין הוא חרב פיפיות. זה מושך האקרים כי הם מחפשים פרס גבוה יותר", אמר סלבה דמצ'וק, מייסד שותף של כלי הקריפטו נגד הלבנת הון AMLBot.
"במקביל, קל יותר לעקוב אחר עסקאות לא חוקיות בבלוקצ'יין הביטקוין. התקנות, הצמיחה של מדיניות AML ו-KYC ופיתוח ניתוח בלוקצ'יין מקשים על עבריינים להסתתר".
דמצ'וק אמר: "מצד שני, BTC הוא הקריפטו הפופולרי ביותר ויישאר היעד מספר אחת עבור האקרים. רק 1% מכלל עסקאות הקריפטו קשורות לפעילות פלילית, מה שאומר שתעשיית הקריפטו נמצאת בכיוון הנכון".
ברחבי העולם, סוכנויות ממשלתיות מכוונות למשקיעי קריפטו לא רק עם מיסים אלא רישום חובה וכללי גילוי מלא.
גל רגולציה חדש זה מהווה סתירה בכך שכמה מהתכונות החזקות ביותר של ביטקוין היו פרטיות ואוטונומיה. נראה שהרגולציה של המדינה היא המחיר שקהילת הקריפטו תצטרך לשלם עבור הטמעה בכלכלה המרכזית.
הרגולטורים מהדקים את האחיזה בקריפטו
רגולציה של קריפטו היא בדרך כלל נושא סביב הלבנת הון ומימון טרור. סדרה של שוד לא סייעה לסיבת הקריפטו, כאשר הקורבנות קוראים לממשלות להשתכשך לתוך הכאוס בלבוש משיחי.
הרגולטורים הידקו את אחיזתם במטבעות קריפטוגרפיים בעקבות קריסת מיליארדי הדולר של טרה בלוקצ'יין במאי. לאחרונה, ה קריסה מרהיבה של חילופי FTX פירושה שהרגולציה הפכה לתחום מוקד מרכזי עבור ממשלות בכל רחבי העולם.
אולם מלכתחילה, החקיקה הקיימת לא הייתה יכולה לצפות את הופעתם של מטבעות מבוזרים כמו ביטקוין, המשגשגים על חופשם משליטה ממשלתית.
הרגולטורים קיוו לבקרה חקיקתית יעילה. אבל הם התקשו להכשיר נכסי קריפטו כסחורות או כמכשירים פיננסיים. הסיבה לכך היא שמטבעות דיגיטליים אינם נכנסים לקטגוריות פיננסיות המוגדרות בקלות.
רבים נותרו מתלבטים כיצד להגדיר אותם. בארה"ב, למשל, הרשות לניירות ערך (SEC) אמרה שהיא רואה במטבעות קריפטוגרפיים רבים ניירות ערך. אבטחה חוקי להגיש מועמדות לארנקים והחלפות במידת הצורך.
באירופה, רוב תחומי השיפוט מסכימים שיש להסדיר מטבעות קריפטוגרפיים אם יש להם זכויות רווח או דיבידנד. הרגולטורים אומרים שזה הופך את הקריפטו לדומה למכשירים פיננסיים מסורתיים.
"רגולציה היא בלתי נמנעת", לורה ק. אינאמדינובה, מייסדת ומנכ"לית Web3 Outfit ייעוץ LKI, אמר לי BeInCrypto בראיון.
"עם ההתרסקות האחרונה של TerraUSD וקריסת ה-FTX, תקנות חדשות על BTC עשויות להגן על המשקיעים ולתרום ליציבות פיננסית טובה יותר במערכת האקולוגית", אמרה והוסיפה: "מה שרבים לא מצליחים לזהות זה חדשנות בתוך רשת הביטקוין והאטרקטיביות שלו לשחקנים גדולים בשוק תגדל רק לאחר שתיווצר מסגרת משפטית ברורה ושקופה".
הבנקים הם האשמים הגדולים ביותר בהלבנת הון
ביטקוין נתפס כהמצאה נגד סמכות שבה עסקים בלתי אמצעיים נעשים עמית לעמית. אבל היעדר בקרות פנימיות, המחייבות את המשתמשים לנצל את שיקול הדעת שלהם, נוצל על ידי בעלי מניעים פליליים.
Chainalysis אומר כי פשע מבוסס קריפטו הגיע לשיא חדש בכל הזמנים בשנת 2021. כתובות לא חוקיות קיבלו 14 מיליארד דולר במהלך השנה, לעומת 7.8 מיליארד דולר ב-2020.
אבל הנתון מחוויר בהשוואה לכמות הכסף שהולבנה על ידי בנקים מסחריים עתיקים. או"ם קודם לדווח להעמיד את כמות הזרמים הבלתי חוקיים לכאורה שהבנקים מסייעים להם בכל יום ב-2.7 מיליארד דולר.
בשנת 2018, מנכ"ל דנסקה בנק, תומאס בורגן התפטרתי על שערורייה שכללה 234 מיליארד דולר שהולבנו לכאורה דרך הסניף האסטוני שלה במהלך שמונה השנים עד 2015. קבוצת הבנקים הבריטית HSBC Holdings שילמה לפני כמה שנים קנסות של מיליארדי דולרים על הלבנת הון ופשעים פיננסיים אחרים.
בארה"ב, HSBC שילמה 1.92 מיליארד דולר עבור סיוע לברוני סמים מקסיקניים להלבין כספים. היא גם שילמה כמה מיליונים בהונג קונג עבור ליקויים מערכתיים.
באותה שנה, הבנקים המובילים באירופה סייעו לכאורה ללקוחות עשירים ברחבי היבשת לגנוב 63 מיליארד דולר ממספר ממשלות על ידי הגשת תביעות מס שלא היו זכאים להן.
הגניבה התרכזה סביב תוכנית מורכבת של מסחר במניות שכללה גם קרנות גידור ומשרדי עורכי דין מסחריים בינלאומיים גדולים, לפי קבצי Cumex. זה היה תחקיר עיתונאי שסקר 180,000 מסמכים סודיים.
"הביטקוין הוא חסר אמון, חסר רשות וציבורי, אז פושעים לא משתמשים בו הרבה", אמר משתמש אחד הגיב על הציוץ של PlanB.
"פיאט היא עדיין המשמשת ביותר לפשעים, אבל התקשורת והממשלות עסוקים בדחיפה של הנרטיב שביטקוין משמש בעיקר לפעילויות לא חוקיות. הנתונים מדברים בעד עצמם", הוסיף המשתמש.
פרידה פיאט קאש!
אינמדינובה של LKI הסבירה שפעילות ביטקוין לא חוקית הייתה כרוכה בהרבה תפיסות שגויות. "רשת הביטקוין יכולה לשמש להלבנת כספים. אבל זה רק פיון ברשת הפלילית הגדולה", אמרה. היא גם הצביעה על האשמה של מטבעות פיאט.
מכיוון שמטבע פיאט נכשל, היפרבריצויזציה הופך להימור דיסטופי. ביטקוינים מחכים ששחקנים ממלכתיים יציתו את עולמם שלהם ויניעו אזרחים לקריפטו. הם כבר טיפחו את התשתית הנדרשת כדי לשבש את ההגמוניה של פיאט.
יש כמות מוגבלת של ביטקוין שיכולה להיכנס למחזור. עם זאת, ניתן לנפח את פיאט באמצעות מכונות דפוס של בנק מילואים. כמעט בטוח מפני רשויות מדינה קפריזיות, BTC הוא כסף חירום, במצב המתנה לכל מדינה שאנשיה זקוקים לו.
הירידה בפעילות ההונאה הכוללת ביטקוין הופכת את המקרה של הנכס כמטבע חלופי לחזק עוד יותר.
דיווח קודם של אנריקה ואדוארדו אלדז-קרול לאור באתר מכון ברוקינגס חשף שביטקוין הוא המפתח בסיוע למדינות להילחם בשחיתות ובהעברות בלתי חוקיות.
כתב ויתור
המידע המסופק במחקר בלתי תלוי מייצג את השקפתו של המחבר ואינו מהווה ייעוץ השקעה, מסחר או ייעוץ פיננסי. BeinCrypto לא ממליצה לקנות, למכור, לסחור, להחזיק או להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים כלשהם
מקור: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/