פיאט, לא Crypto ו- Bitcoin, משמשת בעיקר בהלבנת הון

לקריפטו, כולל ביטקוין ומונרו, היה ראפ רע במהלך השנים על השימוש בהם לכאורה ככלי רכב המפיץ פעילויות לא חוקיות כמו הלבנת הון - שקר שומן גדול.

מההתחלה - ואולי בגלל אי ​​ההבנה של הטכנולוגיה שמניעה את הביטקוין ואופי העסקאות של BTC, שחקנים גרועים קפצו בתקווה להעביר את הכנסותיהם הלא נכונות אך לסוף הרע הבלתי צפוי שלהם.

במהלך השנים הוחרמו רשויות החוק בשווי מיליוני BTC על מכירות פומביות, מה שהפך לכמה מהאישים הגדולים ביותר במיליארדרים בביטקוין (קרא טים דרייפר).

תאימות, שיפור אבטחה והתבגרות קריפטו

עם זאת, אי אפשר לומר הרבה על בנקים. באופן מפתיע, גם עם אופי הפעולה האטום, התקשורת המרכזית ממשיכה בקמפיין המידע השגוי שלהם. הם מכריעים בכוונה עובדות קשות בניסיון נואש לכסות בנקים שהם האשמים העיקריים.

ביטקוין - ורוב רשתות הצפנה, בניגוד למסילות מורשת מסורתיות, פועלות בשקיפות ובגלוי.

ללא אף ישות אחת בשליטה וצדדים שלישיים המסוגלים לנתח את כל תנועות המטבעות - ולכן מידע פיננסי קריטי, הם יכולים לנתח קבוצות ענק של נתונים ואף לפצח את זהות הטרקטורים שכן, כברירת מחדל, כל עסקאות ה- BTC עקב הצפנה. הם שם בדוי.

חילופי מטבעות קריפטוגרפיים, המסווגים כספקי שירותים פיננסיים, הקשו אפילו על משתמשים - לקוחותיה - להפליא להלבין כסף בכל צורה שהיא.

עמידה בכללי Know-Your-Customer (KYC) ואנטי הלבנת הון (AML) מסייעים לרגולטורים להגיע מאחורי חומת האנונימיות והפסבדוניזם של עסקאות הצפנה. לכן, רעיון רע הוא כי גורמים רעים ישתמשו בכלי הפיננסי החדש הזה.

זה לא הכל; חברות ניתוח בלוקצ'יין של צד שלישי - שנמצאות בחוזה על ידי אכיפת החוק או חילופי חילופים בכל פעם שיש פריצות לבורסה, התחדשו עם השנים.

לדוגמה, ל- Chainalysis יש חוזה עם שירות ההכנסות הפנימי של ארצות הברית (IRS). הם טוענים שיש להם את הטכנולוגיה הנדרשת כדי לפתוח את גלימת האנונימיות של עסקאות מונרו.

עם זאת, כמו BTCManager דיווחים, כי משימה זו מורכבת בכמה דרגות לפי קבלת היזם המעורב ישירות בפרויקט זה.

"פריצה" כתירוץ היא נרטיב עייף

לעתים קרובות, מבקרי הצפנה והביטקוין צועקים מהגגות שמספר פריצות הקריפטו, לרוב המציין את מארק קרפלס ואת האירועים סביב הר גוקס, משמשים לקח.

עם זאת, כשקיצץ קצת רפיון מהביטקוין וממנחי החליפין המוקדמים, הטכנולוגיה הייתה קיימת רק פחות מחמש שנים. בעוד שנגנבו 850 BTC, צדק הועמד לדין. כבר עכשיו יש תוכניות למעון ביפן.

חוץ מזה, אחד החשודים, אלכסנדר וויניק, נעצר בשנת 2017 בעת חופשתו ביוון בגין קבלת כ- 85 BTC שנחשפו להר גוקס. ישנם פריצות אחרות כמו CoinCheck, זייף, Binance ועוד.

החדשות הטובות הן שמספר הפריצות צומצם עם השנים. בנוסף, קיימות רשתות בטיחות גאוניות כמו SAFU של Binance ואמצעי ביטוח משוכללים אחרים המופעלים על ידי אפוטרופוס קריפטו מוסדי כדי להגן על כספים במקרה לא רצוי.

200 מיליארד דולר: עמלות וקנסות ששולמו על ידי הבנקים האמריקאים לבדם בגין חיובי הלבנת הון

לא ניתן לומר זאת עבור בנקים שהם ככל הנראה הורים להלבנת הון המשתמשים בפיאט.

נראה שהם גם בורחים כל פעם, אם לשפוט לפי קנסות של מיליארדי דולרים ששולמו כהסדר.

ומספרים לא משקרים.

רק בתוך 20 שנה, הבנקים בארה"ב בלבד צברו קנסות ועונשים של 200 מיליארד דולר ביותר מ -395 מקרים.

בין הבנקים המושפעים ניתן למנות את JP Morgan, Citi ו- Wells Fargo, עד כמה שם. הנה החלק המעניין: התנהגותם התדרדרה בשנים שלאחר המשבר הפיננסי הגדול (GFC), על פי שווקים טובים יותר, קבוצת סנגור שבסיסה בוושינגטון.

באופן מדאיג, בין 2008 לסוף 2020, בנקים בארצות הברית נפגעו עם 314 תיקים משפטיים גדולים.

מקרים אלה נעשים בין שוחד, הלבנת הון והונאה מאסיבית של ניירות ערך מגובי משכנתא (MBS) שהיו כמעט הרות אסון עבור הבנקים אך הולידו ביטקוין.

הבנקים הם עבריינים חוזרים

אבל הנה החדשות הרעות: רצידיביזם גבוה באופן מזעזע. גרוע מכך, הבנקים הגלובליים האלה - שהם גדולים מכדי להיכשל, מועברים לעתים קרובות באמצעות כספי משלמי המסים - גם לאחר מעשי הלבנת הון והתנהגויות פליליות אחרות כמו רשתות טרור. לפי שווקים טובים יותר, אם היו מציבים בנקים גלובליים ברמה גבוהה יותר, כולם היו מוציאים את השווקים.

מבט קדימה

ולמרות זאת, בעולם של אפור, כפי שמגדיר זאת צ'אנגפנג ג'או מבינאנס, חברות קריפטו - בעיקר בורסות, שומרות בעקביות על סטנדרטים גבוהים ברוח השקיפות של הבלוקצ'יין.

הם גם משלבים טכנולוגיה וטכנולוגיה מלאכותית למטרות ניטור תוך שמירה על ציות לחוקים הקיימים למניעת פעילויות פליליות.

כמו BTCMANAGER? שלחו לנו טיפ!

כתובת הביטקוין שלנו: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

מקור: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/